Configuración y guía práctica de la tasa de desviación: utiliza el indicador BIAS para cazar con precisión los puntos de compra y venta

¿Qué es la tasa de desviación? Una herramienta técnica imprescindible para traders

Si sueles seguir la tendencia de acciones o activos digitales, seguramente has oído hablar del concepto de tasa de desviación. En términos simples, la tasa de desviación (BIAS, también conocida como valor Y) expresa en porcentaje cuánto se aparta el precio de la media móvil, siendo un indicador clave para determinar si un activo a corto plazo está excesivamente sobrecomprado o sobrevendido.

Un ejemplo cotidiano: supón que el precio medio a largo plazo de un producto es de 100 euros, y de repente sube a 120 euros en un día. Entonces, el inversor pensará que el precio puede estar demasiado disparado y que debería corregirse. Este “grado de disparidad” se puede cuantificar con la tasa de desviación. Cuando el precio se aleja de la media, cuanto mayor sea el valor absoluto de la tasa de desviación, mayor será el riesgo o la oportunidad de una corrección en sentido contrario.

¿Cómo se calcula la tasa de desviación? Desde la fórmula hasta la aplicación práctica

La fórmula para calcular la tasa de desviación es muy sencilla:

Tasa de desviación de N días = ((Precio de cierre del día - Media móvil de N días)) / Media móvil de N días × 100%

El primer paso es calcular la media móvil. Por ejemplo, con una media móvil de 5 días, sumas los precios de los últimos 5 días y los divides entre 5 para obtener el valor MA del día 5; luego, para el día 6, calculas la media de los últimos 5 días, y así sucesivamente formando una línea, que es la media móvil.

Es importante tener en cuenta que la media móvil tiene un retraso inherente — refleja el promedio de un período pasado, no datos en tiempo real. Por lo tanto, la tasa de desviación calculada también tendrá un retraso, algo muy relevante en la práctica.

Clasificación y reglas de aplicación de la tasa de desviación

Significado de desviaciones positivas y negativas

Desviación positiva: el precio está por encima de la media móvil (precio de cierre > valor de la media), indicando una subida a corto plazo significativa. Cuanto mayor sea el valor positivo, más beneficios han obtenido los que compraron, y la presión de venta será mayor.

Desviación negativa: el precio está por debajo de la media móvil (precio de cierre < valor de la media), señalando una caída a corto plazo profunda. Cuanto mayor sea el valor negativo (en valor absoluto), más fuerte puede ser el soporte en la parte inferior y mayor la posibilidad de rebote.

Diferencias en la tasa de desviación en diferentes períodos

Los períodos más utilizados son 5, 10, 30, 60 días, o también 6, 12, 18, 24, 72 días. Cada uno se adapta a diferentes estilos de trading:

• Corto plazo (5-10 días): reacciona rápidamente a las fluctuaciones, pero puede generar señales falsas
• Medio plazo (20-30 días): tiene un equilibrio, apto para la mayoría de los traders
• Largo plazo (60 días o más): filtra mejor las señales, con menos pero de mayor calidad

¿Qué valor de la tasa de desviación indica un punto de compra o venta?

No hay una respuesta absoluta; depende de la fortaleza del mercado:

En mercados débiles:

• Tasa de desviación > +5 → señal de sobrecompra, considerar reducir posición o vender
• Tasa de desviación < -5 → señal de sobreventa, considerar comprar en bajos

En mercados fuertes:

• Tasa de desviación > +10 → realmente sobrecompra, momento de vender
• Tasa de desviación < -10 → realmente sobreventa, momento de comprar

Ejemplo práctico: si una acción tiene una tasa de desviación de +15 en 24 días, indica que el aumento a corto plazo es excesivo, y aunque pueda seguir subiendo, el riesgo ya es evidente. No es necesario vender todo de inmediato, pero sí reducir parcialmente para asegurar beneficios. Por otro lado, si la tasa cae por debajo de -15, se considera una sobreventa clara, una buena oportunidad para comprar en bajos, sin tener que vender en pánico.

Cómo configurar el indicador de tasa de desviación en plataformas de trading

En las herramientas de trading más comunes, el proceso suele ser:

1. Abrir el gráfico de velas, buscar el menú de “Indicadores” o “Herramientas técnicas”
2. Buscar BIAS o tasa de desviación y añadirlo al gráfico
3. Hacer clic en el nombre del indicador para acceder a la configuración
4. Modificar los parámetros del período (por defecto suele ser una combinación de 5, 10 y 30 días)
5. Guardar la configuración y establecer alertas (como ±5 y ±10)

Se recomienda mostrar varias líneas de tasa de desviación (por ejemplo, 5, 10 y 30 días) para captar oportunidades a corto plazo y también tener una referencia de tendencia a medio plazo. Muchas plataformas permiten configurar alertas que te avisan cuando el precio alcanza ciertos niveles de desviación, mejorando así la eficiencia en las operaciones.

Las “trampas” de la tasa de desviación: ¿Por qué a veces falla?

Aunque la tasa de desviación es útil, también tiene limitaciones evidentes:

1. Funciona mal en acciones en consolidación
Cuando una acción se mueve en un rango estrecho durante mucho tiempo, con poca volatilidad, la tasa de desviación se mantiene en ±3 o menos, generando pocas señales y siendo prácticamente inútil.

2. Retraso que puede hacer perder oportunidades
Debido a la naturaleza retrasada de la media móvil, las señales de la tasa de desviación suelen llegar con retraso. En mercados en caída rápida, cuando la tasa indica sobreventa, ya ha bajado mucho. Al vender, hay que ser cauteloso — no se recomienda decidir la venta solo por la tasa de desviación.

3. Diferencias entre acciones de gran y pequeño capital
Las acciones de gran capitalización, con mayor participación institucional y liquidez, ofrecen señales más precisas. En cambio, en acciones de pequeña capitalización, manipuladas por fondos, la tasa de desviación puede ser engañosa y no reflejar la verdadera tendencia.

Consejos prácticos y precauciones al usar la tasa de desviación

Es imprescindible combinarla con otros indicadores

No se debe usar la tasa de desviación de forma aislada. Algunas combinaciones comunes:

• Tasa de desviación + KD: cuando la tasa indica sobrecompra y el KD también está en zona alta, la señal de venta es más confiable; lo mismo para sobreventa
• Tasa de desviación + Bandas de Bollinger: combinarlas en las bandas superior e inferior, en momentos de sobreventa, aumenta la precisión de las señales de compra en los mínimos
• Tasa de desviación + volumen: cuando la tasa alcanza valores extremos, acompañarla de volumen ayuda a distinguir entre rupturas reales y falsas

La elección del período es clave

Un período demasiado corto (3-5 días) hace que el indicador sea muy sensible, generando muchas señales falsas y aumentando costos por operaciones frecuentes. Un período demasiado largo (más de 90 días) responde lentamente, y para cuando se confirma la señal, la oportunidad puede haberse perdido.

La mayoría de los traders prefieren períodos de 10 a 30 días, que permiten captar oportunidades a medio plazo sin demasiado ruido.

La calidad de las acciones también importa

Las acciones con buenos fundamentales y rendimiento estable, en caída, atraen rápidamente a compradores que aprovechan la sobreventa, y la tasa de desviación rebota con rapidez. En cambio, acciones problemáticas o en riesgo de ser eliminadas, aunque tengan una tasa de -20, los inversores no se atreverán a comprar en esos niveles, y la recuperación será muy lenta o inexistente.

Por eso, antes de usar la tasa de desviación, es fundamental filtrar la calidad de las acciones; las señales en buenas empresas son mucho más confiables.

La tasa de desviación es una herramienta técnica básica pero práctica. Dominarla puede mejorar significativamente tus resultados. Pero recuerda: ningún indicador es perfecto; combinar análisis fundamental, múltiples indicadores y una gestión de riesgos estricta es la clave para obtener ganancias consistentes.