Guía de evaluación de corredores de Taiwán 2025 — Análisis completo de comisiones y capacidad de préstamo de valores

En Taiwán, para invertir en acciones, bonos o opciones de futuros, los inversores minoristas deben hacerlo a través de una casa de corretaje para poder operar directamente. Este artículo detalla el sistema completo de evaluación de las Corredoras de Valores de Taiwán, analizando aspectos como la cuota de mercado, los descuentos en comisiones y la facilidad para solicitar préstamos de valores, para ayudarte a identificar con mayor precisión la corredora más adecuada.

Ranking de las diez principales corredoras de valores locales en Taiwán por cuota de mercado

Taiwán cuenta con numerosas corredoras de valores, pero las instituciones reconocidas como tradicionales y con décadas de experiencia son aproximadamente unas diez. La mayoría soporta operaciones en el mercado de acciones taiwanés, acciones en EE. UU., y otros mercados, aunque hay que tener en cuenta que las comisiones por “repetir órdenes” suelen ser más altas.

Según el volumen de transacciones de todo el año 2024, aquí están las 10 principales corredoras de Taiwán por cuota de mercado:

Fuente: Bolsa de Valores de Taiwán, período de datos: 1 de enero de 2024 - 31 de diciembre de 2024

Análisis de la estructura de costos en operaciones en el mercado de acciones taiwanés

Al comprar y vender acciones en Taiwán, los principales costos son: comisiones y impuestos de transacción. La comisión oficial se fija en 0.1425%, aplicable tanto a compras como a ventas; si el monto es menor a 20 yuanes, se cobra 20 yuanes. El impuesto de transacción solo se aplica en la venta, con una tasa del 0.3%.

Aunque las comisiones oficiales están establecidas, con la popularización de las órdenes en línea y la competencia entre corredoras, los inversores con alto volumen suelen obtener descuentos. La magnitud de estos descuentos varía significativamente según el volumen de transacciones del cliente. Es importante recordar que el impuesto de transacción es un impuesto gubernamental y no está incluido en los descuentos.

Por ejemplo, si compramos y vendemos 5 acciones de TSMC (TSM), con una comisión base del 0.1425% y un descuento del 60%, los costos serían:

Resumen de descuentos en comisiones por órdenes electrónicas según corredora

Existen diferencias marcadas en los descuentos en comisiones entre corredoras, y los beneficios varían para clientes nuevos y existentes. A continuación, se muestran algunos ejemplos de las principales corredoras:

Las comisiones no son fijas y los inversores pueden negociar con la corredora para obtener condiciones más ventajosas. Si el volumen de transacciones o el capital es alto, generalmente se logran mejores descuentos.

Cinco aspectos clave para elegir una corredora

1. Nivel de descuento en comisiones

La diferencia en descuentos puede tener un impacto muy importante. Algunas corredoras reembolsan al día siguiente, otras en un ciclo mensual. Es importante tener en cuenta que las corredoras pequeñas, para ganar cuota de mercado, suelen reducir las comisiones, pero la estabilidad del sistema y la velocidad de orden pueden ser inferiores a las de las grandes instituciones. Las comisiones son importantes, pero no deben ser el único criterio.

2. Experiencia con las plataformas de trading

Todas las corredoras ofrecen herramientas de negociación gratuitas, como la app “Inversionista” de Yuanta o “Estrategia Portátil” de KGI. Los inversores deben realizar operaciones de consulta en tiempo real, análisis técnico y gestión de cuentas mediante estas apps. La facilidad de uso y la funcionalidad completa deben evaluarse con uso real, se recomienda probar antes de decidir.

3. Capacidad de préstamo y financiamiento

Las corredoras de mayor tamaño suelen ofrecer una mayor disponibilidad de préstamos de valores, fundamental para quienes operan con margen. Un mayor stock de valores disponibles no solo aumenta las oportunidades, sino que también es ventajoso para estrategias de venta en corto (pedir prestado y vender, esperando que baje el precio). La tasa de interés de financiamiento típicamente oscila entre el 6% y 7%. Las grandes corredoras, por su escala, generalmente ofrecen tasas más bajas. Para quienes operan frecuentemente con margen, se recomienda priorizar instituciones grandes con buena capacidad de préstamo.

4. Gestión de riesgos y soporte al cliente

El mecanismo de gestión de riesgos, la respuesta del soporte y su nivel de profesionalismo impactan directamente en la experiencia del inversor. Es recomendable elegir instituciones con un sistema de atención completo y que puedan ofrecer asesoramiento en inversiones.

5. Soporte para inversiones en el extranjero

Si planeas invertir en EE. UU., Hong Kong u otros mercados internacionales, es importante evaluar los costos del servicio de reordenamiento internacional que ofrecen las corredoras. Algunas pueden tener costos más altos que plataformas especializadas en mercados internacionales.

Alternativas para invertir en mercados extranjeros

Para quienes principalmente invierten en acciones, bonos o futuros en Taiwán, las corredoras locales ofrecen conveniencia y seguridad, además de tarifas competitivas. Pero si el objetivo es invertir en EE. UU., Hong Kong u otros mercados, puede ser más rentable usar plataformas de corredoras internacionales.

Las plataformas internacionales suelen ofrecer costos de operación menores en comparación con las reordenaciones internacionales a través de corredoras locales. A continuación, se presentan tres plataformas con fuerte presencia en Taiwán:

Mitrade—Ideal para operaciones con poco capital y apalancamiento

Mitrade es una plataforma global de CFD(, regulada por ASIC de Australia. Soporta mercados como EE. UU., Hong Kong, índices, divisas, materias primas y criptomonedas, con apalancamiento ajustable de 1 a 200 veces, para operaciones de compra y venta en ambas direcciones.

Recientemente, ha fortalecido su localización para usuarios taiwaneses: soporta depósitos y retiros en yuanes taiwaneses, ofrece soporte en chino tradicional 24 horas, y elimina costos de llamadas internacionales.

Ventajas principales:

• Seguridad de fondos: fondos de clientes protegidos en cuentas fiduciarias
• Bajo umbral de entrada: solo 50 USD) aproximadamente 1500 TWD(
• Costos bajos: cero comisiones, dos retiros gratuitos al mes, solo se cobra un diferencial reducido
• Cuenta demo: permite practicar sin riesgo con fondos virtuales
• Localización: soporte en taiwán 24 horas, pagos en yuanes taiwaneses

Ideal para: inversores con fondos pequeños, traders con apalancamiento, operaciones de day trading o cobertura

) Interactive Brokers—Para inversores con gran capital

Interactive Brokers, fundado en 1977, atiende a inversores globales y permite abrir cuentas en Taiwán, China, Hong Kong, Singapur, etc. Ofrece acciones en EE. UU., Reino Unido, Alemania, Japón, Corea y otros mercados, además de bonos, fondos, ETFs, futuros y divisas. Con un depósito inicial mínimo de 0 USD y comisiones por acción de solo 0.005 USD, cuenta con soporte en chino.

Ventajas principales:

• Sin tarifa de apertura
• Costos más bajos para grandes volúmenes
• Amplio catálogo de productos para diversificación global

Ideal para: inversores con fondos abundantes, que buscan eficiencia en costos y productos diversos

Nota: Las cuentas de margen### y las cuentas de financiamiento( requieren mantener un saldo mínimo de 2,000 USD.

) Firstrade—Corredora amigable para principiantes

Firstrade es una corredora estadounidense regulada por FINRA y protegida por SIPC. Soporta acciones, ETFs, fondos mutuos y opciones, con comisiones cero en la mayoría de las operaciones, muy popular entre inversores taiwaneses para inversión en ETFs.

Ventajas principales:

• Comisiones cero en acciones, ETFs y opciones
• Interfaz sencilla e intuitiva, fácil para principiantes
• Protección contra pérdidas por transacciones no autorizadas

Ideal para: inversores a largo plazo en acciones estadounidenses, ETFs, que buscan bajo costo en compras periódicas

Nota: Las tarifas por retiros son elevadas(: 25 USD por cada retiro, se recomienda limitar la frecuencia de retiros.

Comparación rápida de plataformas internacionales

Proceso para abrir y operar en plataformas internacionales

Paso 1: Registro de cuenta

Por ejemplo, en Mitrade, el proceso en línea es sencillo. Solo hay que ingresar correo electrónico, establecer una contraseña y seleccionar la moneda principal de operación. Luego, se puede acceder a una cuenta demo para familiarizarse con la plataforma.

Paso 2: Completar KYC y depósito

Tras la verificación de identidad, se puede comenzar a operar en vivo. Los métodos de depósito incluyen Skrill, Poli, tarjeta de crédito (Visa/MasterCard) o transferencias internacionales, con solo 50 USD para iniciar.

Paso 3: Buscar instrumentos y realizar órdenes

Luego de ingresar a la plataforma, en la barra de búsqueda se ingresa el nombre o código del activo deseado para localizarlo rápidamente y realizar compras o ventas.

Recomendaciones generales

Para inversores taiwaneses cuyo foco principal sea en acciones, bonos o futuros en Taiwán, abrir cuenta en una corredora local resulta más conveniente y segura, con tarifas competitivas. Pero si se busca invertir en mercados internacionales como EE. UU. o Hong Kong, usar plataformas de corredoras internacionales suele ser más rentable.

Al evaluar corredoras, los aspectos clave son: nivel de descuentos en comisiones, facilidad de uso de las plataformas, capacidad de préstamo y financiamiento, conveniencia de sus oficinas físicas y la calidad del soporte al cliente. Debido a que cada corredora tiene ventajas y desventajas, lo mejor es encontrar aquella que se adapte a tu estilo y necesidades de inversión.

¡Les deseamos a todos los inversores que encuentren la plataforma más adecuada para sus operaciones!