Las reservas de USDT en cadena de Huione Pay “tocan fondo” y actualmente se ha detenido completamente la retirada de fondos por parte de los usuarios

Según informan varios medios de comunicación, la entidad de pagos camboyana “Huione Pay” se ha visto recientemente envuelta en una grave crisis de liquidez.

De acuerdo con varios reportes, el llamado “fondo de reserva en cadena” declarado por la compañía ha sufrido una drástica reducción de activos, quedando muy por debajo del volumen de activos de usuarios que debería mantener. Además, la propia compañía ha anunciado públicamente la suspensión de todos los servicios de retirada para los usuarios.

La exposición de esta crisis se debe a la transparencia de los datos en cadena. La información en blockchain muestra que el saldo total de los monederos públicos de Huione Pay ha disminuido de manera considerable en los últimos días, lo que resulta incompatible con las reservas de fondos de los usuarios que una entidad de este tipo debería mantener. El mercado cuestiona de forma generalizada la posible existencia de malversación o déficit grave de fondos.

Ante la avalancha de solicitudes de retirada, Huione Pay publicó finalmente un comunicado a principios de este mes, alegando “actualización del sistema” o “mantenimiento del canal de fondos” para suspender todos los retiros, lo que ha provocado que una gran cantidad de fondos de usuarios queden congelados.

Según las informaciones, Huione Pay pertenece al “Grupo Huione”, cuyas actividades incluyen también el servicio Huione Guarantee, ampliamente utilizado en los últimos años en el sudeste asiático para actividades fraudulentas y objeto de advertencias por parte de organismos reguladores de varios países. Este incidente ha vuelto a atraer la atención de los reguladores a nivel mundial.

Actualmente, el Banco Nacional de Camboya (NBC) ha revocado su licencia de operaciones. Dado que el alcance de Huione Pay se limita a servicios de cambio de divisas y remesas, en teoría no está autorizada para captar depósitos ni gestionar activos de clientes.

Por tanto, los modelos de “monedero de pago” y “reserva en cadena” lanzados por la empresa exceden el ámbito de su licencia y están bajo sospecha de blanqueo de capitales y otras irregularidades. Este exceso en la actividad permitida es el principal foco de la investigación regulatoria actual.

En resumen, el caso de Huione Pay es un ejemplo típico de riesgo financiero potencial destapado gracias a la transparencia de los datos en cadena. No solo pone en entredicho la creencia de que tener licencia equivale a ser fiable, sino que también plantea un reto fundamental al modelo de “transparencia en cadena”.

La evolución y resolución final de este caso servirá como prueba directa de la eficacia de los sistemas regulatorios implicados y de si la entidad involucrada tiene la capacidad y la voluntad de hacer frente a sus deudas.

#汇旺支付 #crisis de liquidez