¿Alguna vez te has preguntado cómo fluye el dinero negro a través de las fronteras con tanta facilidad? Existe todo un sistema de banca en la sombra —mayoritariamente orquestado por operadores con conexiones asiáticas— que básicamente da servicio a todo el mundo, desde individuos ultrarricos que quieren mover capital discretamente hasta criminales que blanquean dinero sucio.

Lo que hace que estas redes sean peligrosas es su sofisticación. No operan en un solo país. Se extienden por múltiples jurisdicciones, aprovechando vacíos regulatorios y utilizando infraestructuras cripto para mover fondos de forma invisible. ¿La clientela? Una extraña mezcla de gestores de patrimonio legítimos y sindicatos del crimen organizado.

La mecánica es fascinante pero inquietante. Estas operaciones aprovechan desde sociedades pantalla hasta exchanges clandestinos, mezclando a menudo negocios legales con servicios ilícitos. Los reguladores tienen dificultades porque, para cuando logran mapear una red, ya han surgido otras tres utilizando estructuras y tecnologías diferentes.

¿Alguien está siguiendo cómo intentan las autoridades acabar con esto? El juego del gato y el ratón entre los organismos de control y estas redes financieras fantasma no deja de intensificarse.