¿Cómo interpretar los ingresos pasivos de Gate GUSD?

En un mercado de criptomonedas con alta fluctuación, los inversores a menudo se enfrentan a un dilema: asumir un alto riesgo en busca de rendimientos extraordinarios o dejar sus activos inactivos en una billetera con casi cero rendimiento.

Gate 交易所于 2025 年 8 月推出的 GUSD，como un innovador certificado de ahorro digital vinculado al dólar 1:1, está intentando resolver esta situación.

GUSD no es una stablecoin en el sentido tradicional, sino un certificado de inversión respaldado por deuda pública estadounidense y otros RWA de bajo riesgo, así como por ingresos del ecosistema de Gate. Lo que lo hace diferente es que comienza a generar beneficios para los poseedores desde el momento de su emisión.

01 Mecanismo central de GUSD: redefinir el valor estable

Para comprender los ingresos pasivos de GUSD, primero es necesario entender su mecanismo operativo básico. El funcionamiento de GUSD gira en torno a tres elementos centrales: intercambio, generación de intereses y redención.

En la etapa de intercambio, los usuarios pueden en la sección “Ganar monedas en la cadena” de la plataforma Gate, intercambiar GUSD utilizando USDT o USDC a una proporción de 1:1.

Los usuarios individuales pueden apostar hasta 5 millones de USDT o activos equivalentes en USDC, mientras que los usuarios institucionales pueden alcanzar un límite de hasta 10 millones de dólares tras la certificación.

El componente de generación de ingresos es el núcleo del valor de GUSD. Desde el momento de su acuñación, los tenedores de GUSD pueden disfrutar de una tasa de rendimiento anual del 4.4%.

El sistema asignará automáticamente las ganancias a la cuenta de spot del usuario diariamente, soportando la capitalización automática, logrando el efecto de “el dinero genera dinero”.

En la etapa de redención, los usuarios pueden cambiar GUSD por USDC en una proporción de 1:1 en cualquier momento.

Gate ofrece dos métodos de redención: redención estándar (0.05% de tarifa, se acreditará dentro de D+3 días) y redención rápida (0.1% de tarifa, se acreditará en 10 minutos), satisfaciendo las necesidades de liquidez en diferentes escenarios.

02 Estructura de ingresos: explicación detallada de los ingresos básicos y los ingresos adicionales

El modelo de ingresos pasivos de GUSD es único en el mercado de criptomonedas, ya que ha logrado introducir los rendimientos estables de las finanzas tradicionales en el mundo encriptado.

rendimiento anual básico

GUSD ofrece una tasa de rendimiento anual base del 4.4%, una rentabilidad bastante competitiva en productos de inversión en monedas estables.

Los ingresos se distribuyen automáticamente a la cuenta de spot del usuario diariamente, logrando así un verdadero ingreso pasivo, donde el usuario puede obtener retornos de manera continua sin necesidad de realizar ninguna operación.

Mecanismo de acumulación de ingresos

La característica más destacada de GUSD es su mecanismo de acumulación de rendimientos. Los usuarios pueden obtener un rendimiento anual básico mientras mantienen GUSD, y también pueden usar GUSD para participar en la minería de liquidez de Gate Launchpool, obteniendo ingresos adicionales.

Recientemente, algunos pools de minería de GUSD han mostrado tasas de rendimiento anual muy destacadas:

• El grupo de minería de AVNT alcanzó el 16.32%
• U piscina minera alcanzó 16.85%
• La piscina BOT alcanzó el 16.07%

Lo más importante es que, después de la actualización de GUSD, los GUSD en la cuenta del usuario generarán automáticamente intereses, y si participan en el plan de inversión, también podrán obtener intereses acumulativos.

Si se invierte GUSD en productos financieros como Launchpool, los usuarios no solo podrán obtener los rendimientos de dicho producto, sino que también podrán disfrutar continuamente de los ingresos por la encriptación de GUSD.

03 Cálculo de ingresos: fórmula transparente y efecto de interés compuesto

El cálculo de los rendimientos de GUSD utiliza un sistema transparente y automatizado que permite a los titulares seguir y comprender fácilmente su situación de rendimientos.

fórmula de cálculo

El cálculo de收益 se basa en una fórmula simple:收益 del día = promedio de la posición × tasa de收益 anualizada / 365.

El sistema tomará una instantánea de las tenencias de GUSD de los usuarios todos los días a las 16:00 (UTC+8), registrando la cantidad promedio de tenencias del día. Luego, calculará las ganancias correspondientes del día según la fórmula mencionada.

Ejemplo real

Por ejemplo, si posees 10,000 GUSD, con una tasa de rendimiento anual del 4.4%, entonces tus ganancias diarias son aproximadamente: 10,000 × 0.044 / 365 ≈ 1.205 GUSD.

Es aún más notable que los rendimientos de GUSD se calculan utilizando un modelo de interés compuesto diario. Esto significa que los rendimientos de hoy se reinvierten automáticamente en el capital de mañana, generando el efecto de interés sobre interés.

A largo plazo, este crecimiento compuesto puede aportar una apreciación considerable a los activos. Tomando como ejemplo una inversión inicial de 10,000 GUSD, con una tasa de rendimiento anual del 4.4%, el total de activos podría aumentar a aproximadamente 10,448 GUSD después de un año.

04 Fuentes de ingresos y garantías de seguridad de GUSD

Fuentes de ingresos diversificadas

Los rendimientos de GUSD no provienen de una única fuente, sino que ofrecen a los usuarios un retorno más estable a través de diversas fuentes de ingresos:

• Intereses de los bonos del gobierno de EE. UU.: Parte de los fondos se destina a bonos del gobierno de EE. UU. de bajo riesgo para obtener ingresos por intereses estables.
• Ingresos compartidos del ecosistema: Parte de los ingresos del ecosistema Gate también se distribuirán a los titulares de GUSD.

Esta estructura de ingresos de doble vía hace que GUSD sea diferente de los productos de inversión tradicionales que solo dependen de una única fuente de ingresos, proporcionando a los usuarios una garantía de ingresos más confiable.

Transparencia y mecanismos de seguridad

En el mercado de criptomonedas, la transparencia y la confianza son las preocupaciones más importantes para los usuarios, GUSD ha hecho un compromiso claro en estos dos aspectos:

• Prueba de reservas: Gate se compromete a publicar en la página del producto la prueba de reservas, mostrando los documentos de prueba emitidos por el banco custodio o la institución asociada.
• Activos respaldados: GUSD está respaldado por una combinación diversificada de activos de bajo riesgo, incluidos activos RWA como bonos del tesoro de EE. UU., ingresos del ecosistema de Gate y stablecoins importantes.
• Redención flexible: los usuarios pueden canjear GUSD por USDT o USDC en una proporción de 1:1 en cualquier momento.

05 Maximización de ingresos: la amplia aplicación de GUSD en el ecosistema Gate

GUSD se ha integrado profundamente en el ecosistema de Gate, expandiendo múltiples escenarios de aplicación, superando con creces los productos financieros ordinarios:

• Participación en Launchpool: los usuarios que apuesten GUSD pueden obtener un rendimiento anual del 4.4% y además recibir recompensas en tokens del proyecto.
• Comercio al contado: Gate ha lanzado múltiples pares de comercio, incluyendo GUSD/USDT, BTC/GUSD, ETH/GUSD, los usuarios pueden usar directamente GUSD para comprar otras criptomonedas.
• Garantía de margen: GUSD puede utilizarse como colateral en la cuenta de margen unificada, los usuarios pueden usar GUSD como margen al realizar operaciones apalancadas, aumentando la eficiencia del capital sin sacrificar los rendimientos.
• Ahorro a la vista: GUSD también se incluye en Yubibao como un producto de ahorro a la vista, ampliando aún más los escenarios de uso de los fondos de los usuarios.

06 Desempeño del mercado y perspectivas futuras

Desde su lanzamiento, GUSD ha tenido una recepción positiva en el mercado. Los datos oficiales muestran que la cantidad de suministro en la cadena de GUSD ha superado los 168 millones de dólares en poco tiempo después de su lanzamiento, lo que demuestra una fuerte demanda del mercado por este tipo de “stablecoin valorizable”.

Para los inversores que buscan un refugio en un mercado de fluctuación, GUSD ofrece una opción que permite participar en el crecimiento del mercado de criptomonedas, al mismo tiempo que se disfrutan de los rendimientos estables de las finanzas tradicionales.

Con el suministro en cadena de GUSD superando los 168 millones de dólares, el mercado ya ha depositado un voto de confianza con dinero real.

Para los inversores que buscan ingresos estables en un mercado de fluctuación, GUSD es sin duda una opción de asignación de activos que vale la pena considerar. Trae a las masas la oportunidad de rendimiento de bonos del Tesoro que anteriormente era exclusiva para instituciones, reduciendo enormemente la barrera de entrada para obtener ingresos estables en el mercado de criptomonedas.

Perspectivas futuras

GUSD representa una reescritura de la lógica del valor de las monedas estables - pasando de ser una simple herramienta de almacenamiento de valor a un activo que genera intereses automáticamente. Su suministro en cadena superó rápidamente los 168 millones de dólares, lo que en sí mismo confirma el reconocimiento del mercado hacia este producto innovador.

Para los inversores, GUSD ha encontrado un punto de equilibrio entre “estabilidad” y “rendimiento”. Garantiza la seguridad del capital y, a través de un mecanismo de interés compuesto diario, logra un crecimiento sólido de los activos, haciendo que los ingresos pasivos también sean posibles en el mercado de criptomonedas.