¿Es legal el comercio de monedas virtuales? Si por casualidad al vender U tu tarjeta es congelada y te llaman para colaborar en la investigación, ¿cómo deberías responder? No te preocupes, recuerda la forma de responder a las siguientes tres preguntas, te ayudará a pasar mejor la situación:

Primera pregunta: "¿No sabes que el comercio de monedas virtuales es ilegal?"
No reconozcas inmediatamente. Puedes decir: "He investigado las regulaciones pertinentes, la compra y venta de monedas virtuales entre particulares no está prohibida por ley. Entiendo que este tipo de transacciones no están protegidas legalmente, pero 'no protegidas' no significa 'ilegal', solo estoy gestionando mis activos virtuales dentro del marco legal." — Este punto por favor mantén firme.

Segunda pregunta: "¡El dinero que has recibido está involucrado en el caso, debes devolverlo completamente para poder descongelarlo!"
No te asustes por el "reembolso total". Puedes intentar negociar: "Estoy dispuesto a colaborar activamente, pero si no tengo idea de la naturaleza de los fondos, ¿podríamos negociar un porcentaje de reembolso más razonable? O ¿podemos comunicarnos con las víctimas para encontrar juntos una solución que sea aceptable para ambas partes?" — así se expresa la disposición a colaborar y se deja un margen para uno mismo.

Tercera pregunta: "Si no se resuelve, ¡todas las tarjetas podrían ser congeladas y quedaría un antecedente!"
No te pongas nervioso al oír "antecedentes criminales". Puedes responder con calma: "Entiendo que esto es parte de la investigación y tengo todos los registros de transacciones listos para verificar. Actualmente, solo estamos en la fase de investigación, y aún no hay una determinación final, así que no debería formarse un antecedente criminal directamente. Siempre que mi tarjeta no sea una cuenta de primer nivel que reciba fondos de origen ilícito, otras tarjetas no deberían verse afectadas." — Hazle saber a la otra parte que no eres completamente ignorante, la comunicación será más racional.

Hay una rima que encaja bastante bien con esta situación:
"Normalmente vendo U para buscar estabilidad, no sabía que el dinero sucio se estaba mezclando."
Los recibos de congelación de tarjetas llegaron uno tras otro, y en ese momento entendí que debía prevenir.

⚠️ ¿Cómo evitar en la medida de lo posible el riesgo de congelación de tarjetas?

· Si la cantidad no es grande (dentro de uno o dos millones), trate de encontrar un comerciante OTC regulado con buena reputación y transacciones estables para realizar la operación;
· Si el monto es considerable, se recomienda utilizar canales como Hong Kong que tengan rutas de cumplimiento claramente definidas.