#美SEC和CFTC加密监管联手# Después de obtener ganancias en el mercado de Dinero Digital, convertir los activos virtuales en moneda fiduciaria puede ser la parte más desafiante de todo el proceso de inversión.

Muchos inversores creen erróneamente que después de obtener ganancias considerables, el proceso de retiro será sencillo, pero la realidad está lejos de ser tan simple. Los verdaderos riesgos a menudo se manifiestan silenciosamente en la etapa de salida de fondos.

Los métodos comunes de retiro suelen involucrar transferir Dinero Digital a una cuenta de garantía de terceros, y liberar la moneda solo después de que el comprador realice el pago. A primera vista, este método parece ser más seguro, pero en realidad oculta grandes riesgos.

El problema central es: ¡no puedes confirmar si la fuente de los fondos transferidos por la otra parte es conforme!

No te dejes engañar por las medidas de seguridad superficiales. Ya sea el tiempo de retención de fondos, las promesas de compensación por cuentas congeladas, o el supuesto trasfondo de comerciantes de monedas conocidos, nada de esto puede garantizar tu seguridad fundamentalmente. El riesgo de congelación de cuentas es como una bomba de tiempo enterrada a tu lado; una vez que alguien presenta un informe, las consecuencias se manifiestan de inmediato. Los fondos que hoy se ingresan de forma segura, podrían congelarse meses después debido a una investigación retrospectiva.

La situación es más grave de lo que se imaginaba:

Las cuentas bancarias utilizadas por los comerciantes que participan en el comercio de Dinero Digital están bajo un monitoreo estricto por parte de las instituciones financieras.

Una vez que se acepten este tipo de fondos, tu cuenta también será marcada inmediatamente por el sistema como un objeto de alto riesgo;

Las cuentas que presentan características como transacciones frecuentes de gran volumen y fluctuaciones anormales en el saldo pueden activar fácilmente el mecanismo de control de riesgos del banco.

El problema radica en los sistemas de monitoreo de big data que están omnipresentes en la actualidad.

Los fondos ilegales a menudo utilizan Dinero Digital para lavar dinero, y las actividades de realizar transacciones de Dinero Digital con frecuencia en cuentas bancarias se han incluido en el sistema de monitoreo contra el fraude. Incluso si tú mismo no participas en ninguna actividad irregular, solo por tener una relación comercial prolongada con los comerciantes de moneda, tu cuenta también podría ser considerada por el sistema como "sospechosa de fraude".

Vale la pena recordar que:

En la inversión en Dinero Digital, el mayor riesgo no es la pérdida causada por la volatilidad del mercado, sino la incapacidad de convertir de manera segura las ganancias en moneda fiduciaria.
La clave para poder convertir los activos virtuales en efectivo no radica en la tendencia del mercado, sino en si se puede evitar el estricto sistema de regulación bancaria.

$BTC $ETH $SOL