Experto en Comercio de Criptomonedas: Andre Llacuna

Estafas explicadas: ¿Qué son los "rug pulls"? ¿Son un delito?

En marzo de 2022, el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) acusó a dos fundadores de un proyecto NFT de conspiración para cometer fraude y lavado de dinero en lo que se considera la primera intervención de la agencia contra un "rug pull" de NFT.

Tras una investigación de dos meses, los fiscales arrestaron y acusaron a dos jóvenes de 20 años por "prometer a los inversores los beneficios de los NFT, pero cuando se agotaron...sacaron la alfombra de debajo de las víctimas, cerrando casi inmediatamente el sitio web y transfiriendo el dinero", según el comunicado de prensa.

Estafas cripto 101: ¿Qué es un "rug pull"?

Similar a un esquema de "pump and dump", un "rug pull" es un acto malicioso en el que los desarrolladores de criptomonedas atraen a inversores iniciales y luego abandonan el proyecto, ya sea llevándose los fondos del proyecto o vendiendo sus tenencias pre-minadas. Generalmente, una vez que los precios alcanzan cierto techo, los desarrolladores transfieren rápidamente los fondos fuera del ecosistema y desaparecen por completo. Los inversores no pueden contactar a los desarrolladores y nunca reciben lo prometido.

Es un escenario lamentablemente común y definitivamente no es la primera estafa cripto de este tipo. Sin embargo, aunque no es el primer "rug pull" dirigido a inversores nuevos y veteranos en el espacio NFT, la reciente intervención del DOJ es una novedad.

¿Son ilegales los "rug pulls" de criptomonedas y NFT?

La primera pregunta es si los NFT, por su presencia incipiente en el espacio fintech, se rigen por reglas diferentes a otros tipos de inversiones.

La respuesta, por supuesto, es no.

"Los NFT representan una nueva era para las inversiones financieras, pero se aplican las mismas reglas que a una inversión inmobiliaria", dijo un agente especial en su declaración de marzo. "No se pueden solicitar fondos para una oportunidad de negocio, abandonar ese negocio y fugarse con el dinero proporcionado por los inversores".

La siguiente pregunta es si los "rug pulls" son ilegales, dadas las terribles ramificaciones que enfrentan las víctimas en cualquier escenario potencial. La respuesta a esa pregunta depende de la forma que tome el "rug pull" mientras ocurre.

¿Cuáles son los diferentes tipos de "rug pulls"?

Existen principalmente dos categorías: los "hard rug pulls", que utilizan código malicioso para estafar a los inversores y son completamente ilegales, y los "soft rug pulls", que aunque no utilizan código malicioso, son éticamente cuestionables pero técnicamente no ilegales, aunque mal vistos en la comunidad.

¿Qué significa esto para el panorama legal en el futuro?

Aún se puede incurrir en responsabilidad penal

Si hay algo que hemos aprendido del DOJ, es que el Departamento de Justicia no está jugando. En febrero, el Departamento de Justicia anunció que había nombrado a su primera directora del equipo de aplicación de criptomonedas para dirigir el Equipo Nacional de Aplicación de Criptomonedas (NCET).

A pesar de lo que muchos creen sobre la falta de recursos del gobierno federal para manejar actos criminales de esta magnitud con esta nueva forma de tecnología, esto debería ser una clara advertencia de que los reguladores están prestando mucha atención a los NFT.

Los reguladores y la SEC están observando de cerca

Ahora valorado en más de $40 mil millones, el tamaño del mercado de NFT casi se ha duplicado, superando la valoración del año pasado de $25 mil millones, abarcando todo, desde arte y coleccionables hasta activos de juegos y bienes raíces virtuales.

Por lo tanto, no debería sorprender que la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) haya iniciado supuestamente discusiones con creadores de NFT y ciertos mercados de NFT que los venden para ver si los NFT se están utilizando de una manera que active la ley de valores de EE. UU.

Tomar las palabras de los emisores de NFT con cautela

Al final del día, antes de elegir invertir en cualquier proyecto de criptomonedas o NFT, asegúrese de haber consultado con un abogado, o al menos, tener un abogado fácilmente accesible. Nunca está de más tener otro par de ojos que puedan ayudarlo a mantenerse alerta, cauteloso y diligente.

Lo más importante, al buscar diferentes proyectos de NFT para invertir, asegúrese de que el proyecto tenga una "historia" o corazón que le dé significado, dirección y una hoja de ruta clara de hacia dónde se dirige. Sin esto, simplemente está invirtiendo en lo desconocido y posicionándose en una situación que podría costarle todo.