Las autoridades reguladoras de Nueva York instan a los bancos a utilizar la Cadena de bloques para abordar los riesgos de encriptación.

Fuente: cryptoslate

Compilado por: Caballero de Blockchain

La máxima autoridad financiera de Nueva York sugiere a los bancos que amplíen el uso de tecnologías de análisis de blockchain al manejar criptomonedas.

La agencia reguladora señaló en una carta sectorial del 17 de septiembre a los bancos charter de Nueva York y a las sucursales extranjeras que operan en Nueva York, que tales herramientas pueden ayudar a las instituciones a gestionar mejor los riesgos asociados con el dinero de XI, las violaciones de sanciones y otras actividades ilegales.

La directora del departamento de servicios financieros, Adrienne Harris, afirmó que esta tecnología ha demostrado ser efectiva para las empresas de criptomonedas con licencia, y que los bancos que participan directamente en actividades de activos digitales o que interactúan con clientes en actividades cripto también deberían considerar su adopción.

El departamento publicó inicialmente en abril de 2022 un documento de orientación sobre el análisis de blockchain dirigido a las empresas que poseen una licencia de criptomonedas del estado.

Harris afirma que, desde entonces, los bancos han mostrado "un interés creciente en las criptomonedas y una exposición al riesgo", por lo que es necesario adoptar medidas de protección similares.

Los reguladores sugieren a los bancos que utilicen tecnología de análisis de blockchain para filtrar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos relacionados con criptomonedas, monitorear las actividades en todo el ecosistema de activos digitales y evaluar a los proveedores de servicios de activos digitales y otros contrapartes.

Las autoridades reguladoras también alientan a los bancos a comparar las diferencias entre las actividades esperadas y las actividades reales, utilizando inteligencia en toda la red para realizar evaluaciones de riesgos y sopesar los riesgos de lanzar nuevos productos de criptomonedas.

El departamento enfatiza que estos ejemplos de aplicación no son una lista exhaustiva, y las medidas de control deben ser personalizadas según la tolerancia al riesgo y las características operativas de cada banco.

Harris insta a las instituciones a actualizar periódicamente el marco de cumplimiento a medida que evolucionan el mercado, los clientes y la tecnología.

El aviso señala: "Las nuevas tecnologías han traído amenazas nuevas y en constante evolución, lo que requiere nuevas herramientas para hacerles frente."

La notificación complementaria señala que la tecnología de análisis de blockchain puede ayudar a los bancos a proteger el sistema financiero de amenazas como la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.

Este documento guía no ha cambiado las leyes estatales o federales existentes, pero destaca que los reguladores están impulsando a los bancos tradicionales a adoptar los mismos estándares de monitoreo de riesgos aplicables a las empresas de criptomonedas con licencia.