¿Tu tarjeta bancaria ha sido congelada o bloqueada? La experiencia del chico guapo de Guangzhou al "comprar monedas" es demasiado real, ¡no pises estas 4 minas otra vez!
"Oficial, ¡de verdad no estoy lavando dinero! Solo compré un poco de moneda digital, ¿por qué se congeló mi tarjeta de salario y todo?" El Sr. Wang de Guangzhou está sentado en la comisaría, sosteniendo un aviso de congelación en la mano, con la voz temblorosa. El día anterior, compró moneda en la sección C2C del intercambio, y según el procedimiento, transfirió 50,000 a la parte vendedora.
Como resultado, a la mañana siguiente, el dinero en efectivo fue congelado, la tarjeta de salario no podía retirar dinero, ni siquiera podía sacar el dinero para pagar la matrícula de su hijo — lo que lo llevó a la desesperación fue que la policía de otro lugar, a miles de kilómetros de distancia, fue la que congeló su cuenta, sin poder siquiera verlo. ¿Puedes creerlo? Claramente compraste moneda de manera correcta, no te involucraste en fraudes ni lavado de dinero, pero debido a que la cuenta del vendedor "tiene problemas", tu dinero arduamente ganado se convierte instantáneamente en "fondos relacionados con un caso". Recientemente, hemos recibido más de 20 mensajes similares en el backend, todos preguntando "¿cómo descongelar?" y "¿quedará un registro?" Hoy desglosaré este asunto: ¿por qué te puede "tocar de rebote"? ¿Qué tan problemático es después de un congelamiento? Después de leer esto, al menos podrás evitar el 90% de los desastres inesperados. Uno, ¿por qué el "dinero limpio" se convierte en "fondos involucrados en el caso"? Solo porque tocaste esta "cadena de fondos". Muchos piensan que "comercio en una plataforma regulada, el dinero es mío, no hay problema", pero la lógica de la policía para investigar no es así: ellos se enfocan en "el flujo de fondos", sin importar si fue intencional o no. La situación del Sr. Chen es típica: la cuenta del vendedor a la que transfirió dinero recibió hace tres días una cantidad de dinero proveniente de una estafa (como el dinero de pensión de algún anciano que fue engañado). La policía, para "bloquear la cadena de fondos", congelará todas las cuentas que hayan transferido dinero a esta cuenta. Es como si hubieras comprado una botella de agua en el supermercado, y resulta que el dueño que vendía el agua vendió productos falsificados ayer; la policía, para investigar el caso, también tiene que "controlarte" a ti, el comprador de agua. Lo peor es que este tipo de congelación no es simplemente "se congela unos días y ya está". He visto el caso más largo, un fan de Shenzhen compró monedas en 2022 y hasta ahora, casi 3 años después, aún no se ha descongelado — la policía necesita investigar toda la cadena de fondos (por ejemplo, esos 50,000 yuanes, provienen de un estafador → vendedor → tú, y podría haber pasado por siete u ocho manos), el período de congelación es de al menos 6 meses, y si el caso es complejo, es normal que se congele un par de veces más; durante este tiempo, tu dinero no se puede mover ni un centavo. ¿Cuán grave es estar congelado? No solo no puedes sacar tu dinero, sino que también tienes que viajar a otra provincia para "probar tu inocencia". No pienses que congelar es solo "no poder usar el dinero", los problemas posteriores pueden hacer que dudes de la vida. El Sr. Chen, para el desbloqueo, solo preparó un montón de materiales: capturas de pantalla de las órdenes C2C del intercambio (que deben tener una marca de tiempo), todos los registros de chat del vendedor (sin eliminar ninguna línea), el recibo electrónico de la transferencia bancaria, una copia del documento de identidad, y además, un informe escrito a mano de 3 páginas que explique "por qué compra moneda", "si conoce al vendedor" y "si el dinero es salario o bonificación". Estos materiales aún no se pueden enviar en línea, deben ser enviados a una comisaría de policía en un lugar lejano, o tiene que hacer el viaje en persona. El Sr. Chen trabaja en Hangzhou, y la policía del condado de Hebei es la que ha congelado su cuenta. Pidió tres días de permiso y voló allí para hacer su declaración, gastando más de 4000 solo en boletos de avión y hotel. Después de una semana de idas y venidas, la policía solo dijo "espera la notificación". Lo peor es que, incluso si corres hasta quedarte sin piernas, es posible que no recuperes tu dinero. En este tipo de casos, el vendedor suele ser una "cuenta de títere" (como tarjetas bancarias alquiladas por estafadores), y el grupo de estafadores detrás ya ha transferido el dinero. Después de que la policía resuelve el caso, menos del 10% de los fondos pueden ser recuperados, y muchas personas al final solo pueden aceptar su destino — como el Sr. Chen, que ahora, dos meses después, aún tiene su cuenta congelada, y cada vez que intenta explicárselo a su esposa, terminan discutiendo. Tres, 4 "trucos para salvar la vida", te ayudarán a evitar el 90% del riesgo de congelación En realidad, este tipo de "desastre inesperado" se puede evitar con una buena prevención de antemano. Basándose en la experiencia de veteranos en el campo, estas 4 tácticas deben ser recordadas a la perfección: 1. ¡Nunca realices transacciones privadas fuera de la plataforma! Ni siquiera si la otra parte dice "te transfiero por 500 monedas menos". El mes pasado, un fan compró una imagen barata. Después de hablar en la plataforma, fue inducido por el vendedor a hacer una transferencia en privado. Como resultado, el dinero fue transferido, pero no recibió la moneda, y el vendedor lo bloqueó. Lo peor es que luego la policía se presentó, diciendo que la cuenta del vendedor estaba involucrada en un fraude y su dinero también fue congelado. Recuerda: el canal de garantía oficial de la plataforma es la única línea de seguridad. Antes de realizar el pago, asegúrate de verificar varias veces la cuenta del vendedor que muestra la plataforma (por ejemplo, los últimos 4 dígitos de la tarjeta bancaria, si el apodo tiene o no símbolos especiales) y la información que te dio el vendedor. Si hay una sola letra que no coincide, detén la transacción de inmediato: a los estafadores les encanta cambiar un apodo similar (por ejemplo, cambiar "Zhang San" a "Zhang San⁃") para engañarte y hacer que transfieras el dinero incorrectamente. 2. Registro de transacciones "captura de pantalla + respaldo", faltar uno podría ser difícil de probar. La razón por la que el Sr. Chen pudo enviar los materiales rápidamente es porque tiene un hábito: después de cada transacción, inmediatamente captura la pantalla del pedido, registra la transferencia y empaqueta los registros de chat para guardarlos en la nube. Y otro de mis seguidores, debido a que perdió los registros de chat al formatear su teléfono, la policía no lo reconoció, y el tiempo de descongelación se alargó duramente durante seis meses. Enfócate en guardar estas 3 cosas: ① Detalles de la orden C2C del intercambio (debe mostrar las cuentas de ambas partes, la hora y el monto); ② Comprobante de transferencia de / Alipay / banco (con el número de transacción); ③ Todo el historial de chat con el vendedor (incluida la información de cuenta que enviaron). ¡Lo mejor es guardarlas en la galería de fotos del teléfono y en la nube, no seas perezoso! 3. ¡Descubre "anomalías" y de inmediato enloquece! Aunque solo haya pasado 10 minutos. Si después de realizar el pago no recibes la moneda, o la plataforma indica "cuenta del vendedor anormal", no esperes ni retrases, haz tres cosas de inmediato: ① Contacta al servicio al cliente de la plataforma y solicita congelar la orden de transacción (las plataformas legítimas pueden bloquear temporalmente los fondos); ② Llama al 110 local y explica la situación, obtén el recibo de la denuncia; ③ Envía un correo electrónico a la policía que congeló (esto está en el aviso), y aclara proactivamente que eres la víctima. El año pasado, un fan descubrió que no había recibido moneda, dudó durante 3 días sin actuar, y como resultado, la policía determinó que él "sabía que estaba involucrado en un fraude y aún así comerciaba", lo que duplicó la dificultad de descongelar los fondos - cuanto más proactivo seas, más podrás demostrar tu inocencia. 4. Fija las transacciones con "viejos comerciantes", no estés cambiando de caras desconocidas todo el tiempo. Los jugadores experimentados en el círculo saben que al buscar comerciantes regulados y fijos para realizar transacciones, el riesgo se puede reducir a la mitad. Estos comerciantes a menudo están dispuestos a proporcionar licencia comercial, identificación del representante legal (versión censurada) e incluso confirmación de identidad a través de videoconferencia, mientras que aquellos "vendedores de una sola vez", cuando les pides requisitos, o te bloquean o te envían una captura de pantalla borrosa para engañarte.
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¿Tu tarjeta bancaria ha sido congelada o bloqueada? La experiencia del chico guapo de Guangzhou al "comprar monedas" es demasiado real, ¡no pises estas 4 minas otra vez!
"Oficial, ¡de verdad no estoy lavando dinero! Solo compré un poco de moneda digital, ¿por qué se congeló mi tarjeta de salario y todo?"
El Sr. Wang de Guangzhou está sentado en la comisaría, sosteniendo un aviso de congelación en la mano, con la voz temblorosa. El día anterior, compró moneda en la sección C2C del intercambio, y según el procedimiento, transfirió 50,000 a la parte vendedora.
Como resultado, a la mañana siguiente, el dinero en efectivo fue congelado, la tarjeta de salario no podía retirar dinero, ni siquiera podía sacar el dinero para pagar la matrícula de su hijo — lo que lo llevó a la desesperación fue que la policía de otro lugar, a miles de kilómetros de distancia, fue la que congeló su cuenta, sin poder siquiera verlo.
¿Puedes creerlo? Claramente compraste moneda de manera correcta, no te involucraste en fraudes ni lavado de dinero, pero debido a que la cuenta del vendedor "tiene problemas", tu dinero arduamente ganado se convierte instantáneamente en "fondos relacionados con un caso". Recientemente, hemos recibido más de 20 mensajes similares en el backend, todos preguntando "¿cómo descongelar?" y "¿quedará un registro?" Hoy desglosaré este asunto: ¿por qué te puede "tocar de rebote"? ¿Qué tan problemático es después de un congelamiento? Después de leer esto, al menos podrás evitar el 90% de los desastres inesperados.
Uno, ¿por qué el "dinero limpio" se convierte en "fondos involucrados en el caso"? Solo porque tocaste esta "cadena de fondos".
Muchos piensan que "comercio en una plataforma regulada, el dinero es mío, no hay problema", pero la lógica de la policía para investigar no es así: ellos se enfocan en "el flujo de fondos", sin importar si fue intencional o no.
La situación del Sr. Chen es típica: la cuenta del vendedor a la que transfirió dinero recibió hace tres días una cantidad de dinero proveniente de una estafa (como el dinero de pensión de algún anciano que fue engañado). La policía, para "bloquear la cadena de fondos", congelará todas las cuentas que hayan transferido dinero a esta cuenta. Es como si hubieras comprado una botella de agua en el supermercado, y resulta que el dueño que vendía el agua vendió productos falsificados ayer; la policía, para investigar el caso, también tiene que "controlarte" a ti, el comprador de agua.
Lo peor es que este tipo de congelación no es simplemente "se congela unos días y ya está". He visto el caso más largo, un fan de Shenzhen compró monedas en 2022 y hasta ahora, casi 3 años después, aún no se ha descongelado — la policía necesita investigar toda la cadena de fondos (por ejemplo, esos 50,000 yuanes, provienen de un estafador → vendedor → tú, y podría haber pasado por siete u ocho manos), el período de congelación es de al menos 6 meses, y si el caso es complejo, es normal que se congele un par de veces más; durante este tiempo, tu dinero no se puede mover ni un centavo.
¿Cuán grave es estar congelado? No solo no puedes sacar tu dinero, sino que también tienes que viajar a otra provincia para "probar tu inocencia".
No pienses que congelar es solo "no poder usar el dinero", los problemas posteriores pueden hacer que dudes de la vida.
El Sr. Chen, para el desbloqueo, solo preparó un montón de materiales: capturas de pantalla de las órdenes C2C del intercambio (que deben tener una marca de tiempo), todos los registros de chat del vendedor (sin eliminar ninguna línea), el recibo electrónico de la transferencia bancaria, una copia del documento de identidad, y además, un informe escrito a mano de 3 páginas que explique "por qué compra moneda", "si conoce al vendedor" y "si el dinero es salario o bonificación".
Estos materiales aún no se pueden enviar en línea, deben ser enviados a una comisaría de policía en un lugar lejano, o tiene que hacer el viaje en persona. El Sr. Chen trabaja en Hangzhou, y la policía del condado de Hebei es la que ha congelado su cuenta. Pidió tres días de permiso y voló allí para hacer su declaración, gastando más de 4000 solo en boletos de avión y hotel. Después de una semana de idas y venidas, la policía solo dijo "espera la notificación".
Lo peor es que, incluso si corres hasta quedarte sin piernas, es posible que no recuperes tu dinero. En este tipo de casos, el vendedor suele ser una "cuenta de títere" (como tarjetas bancarias alquiladas por estafadores), y el grupo de estafadores detrás ya ha transferido el dinero. Después de que la policía resuelve el caso, menos del 10% de los fondos pueden ser recuperados, y muchas personas al final solo pueden aceptar su destino — como el Sr. Chen, que ahora, dos meses después, aún tiene su cuenta congelada, y cada vez que intenta explicárselo a su esposa, terminan discutiendo.
Tres, 4 "trucos para salvar la vida", te ayudarán a evitar el 90% del riesgo de congelación
En realidad, este tipo de "desastre inesperado" se puede evitar con una buena prevención de antemano. Basándose en la experiencia de veteranos en el campo, estas 4 tácticas deben ser recordadas a la perfección:
1. ¡Nunca realices transacciones privadas fuera de la plataforma! Ni siquiera si la otra parte dice "te transfiero por 500 monedas menos".
El mes pasado, un fan compró una imagen barata. Después de hablar en la plataforma, fue inducido por el vendedor a hacer una transferencia en privado. Como resultado, el dinero fue transferido, pero no recibió la moneda, y el vendedor lo bloqueó. Lo peor es que luego la policía se presentó, diciendo que la cuenta del vendedor estaba involucrada en un fraude y su dinero también fue congelado.
Recuerda: el canal de garantía oficial de la plataforma es la única línea de seguridad. Antes de realizar el pago, asegúrate de verificar varias veces la cuenta del vendedor que muestra la plataforma (por ejemplo, los últimos 4 dígitos de la tarjeta bancaria, si el apodo tiene o no símbolos especiales) y la información que te dio el vendedor. Si hay una sola letra que no coincide, detén la transacción de inmediato: a los estafadores les encanta cambiar un apodo similar (por ejemplo, cambiar "Zhang San" a "Zhang San⁃") para engañarte y hacer que transfieras el dinero incorrectamente.
2. Registro de transacciones "captura de pantalla + respaldo", faltar uno podría ser difícil de probar.
La razón por la que el Sr. Chen pudo enviar los materiales rápidamente es porque tiene un hábito: después de cada transacción, inmediatamente captura la pantalla del pedido, registra la transferencia y empaqueta los registros de chat para guardarlos en la nube. Y otro de mis seguidores, debido a que perdió los registros de chat al formatear su teléfono, la policía no lo reconoció, y el tiempo de descongelación se alargó duramente durante seis meses.
Enfócate en guardar estas 3 cosas: ① Detalles de la orden C2C del intercambio (debe mostrar las cuentas de ambas partes, la hora y el monto); ② Comprobante de transferencia de / Alipay / banco (con el número de transacción); ③ Todo el historial de chat con el vendedor (incluida la información de cuenta que enviaron). ¡Lo mejor es guardarlas en la galería de fotos del teléfono y en la nube, no seas perezoso!
3. ¡Descubre "anomalías" y de inmediato enloquece! Aunque solo haya pasado 10 minutos.
Si después de realizar el pago no recibes la moneda, o la plataforma indica "cuenta del vendedor anormal", no esperes ni retrases, haz tres cosas de inmediato: ① Contacta al servicio al cliente de la plataforma y solicita congelar la orden de transacción (las plataformas legítimas pueden bloquear temporalmente los fondos); ② Llama al 110 local y explica la situación, obtén el recibo de la denuncia; ③ Envía un correo electrónico a la policía que congeló (esto está en el aviso), y aclara proactivamente que eres la víctima.
El año pasado, un fan descubrió que no había recibido moneda, dudó durante 3 días sin actuar, y como resultado, la policía determinó que él "sabía que estaba involucrado en un fraude y aún así comerciaba", lo que duplicó la dificultad de descongelar los fondos - cuanto más proactivo seas, más podrás demostrar tu inocencia.
4. Fija las transacciones con "viejos comerciantes", no estés cambiando de caras desconocidas todo el tiempo.
Los jugadores experimentados en el círculo saben que al buscar comerciantes regulados y fijos para realizar transacciones, el riesgo se puede reducir a la mitad. Estos comerciantes a menudo están dispuestos a proporcionar licencia comercial, identificación del representante legal (versión censurada) e incluso confirmación de identidad a través de videoconferencia, mientras que aquellos "vendedores de una sola vez", cuando les pides requisitos, o te bloquean o te envían una captura de pantalla borrosa para engañarte.
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