Nuevas regulaciones de la Unión Europea sobre encriptación de activos: transacciones anónimas restringidas, regulación más estricta
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea propuso establecer reglas más estrictas sobre las transferencias de encriptación y las billeteras privadas en su marco regulatorio de lucha contra el lavado de dinero. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE adoptaron oficialmente las últimas regulaciones de lucha contra el lavado de dinero, que en la industria se conocen como la "orden de apertura de activos encriptados".
Contenido principal de las nuevas regulaciones
Se prohíbe el uso de billeteras encriptación autogestionadas de identidad desconocida para realizar pagos de cualquier escala.
Las empresas de encriptación deben realizar la debida diligencia para transacciones superiores a 1000 euros.
Las regulaciones se dirigen principalmente a los usuarios de encriptación y a los proveedores de servicios (VASP).
Esta nueva normativa complementa el anterior reglamento MiCA y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de encriptación, con el objetivo de regular al máximo el uso de encriptación para actividades ilegales como el lavado de dinero y la evasión fiscal. Al mismo tiempo, también se prepara para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados.
Sin embargo, las nuevas regulaciones también han generado controversia. Eliminan directamente la anonimidad de las encriptaciones, una característica clave, lo que podría socavar el ecosistema financiero construido sobre las características de descentralización de la cadena de bloques.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a las encriptación de activos, sino que también impone un estricto control sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el blanqueo de capitales:
Se prohíbe el uso de pagos en efectivo no declarados superiores a 3000 euros en transacciones comerciales.
Prohibición total de transacciones comerciales en efectivo superiores a 10000 euros
Se exige a las partes relevantes de la industria de bienes de lujo que verifiquen y conserven la información de identidad de los clientes en las transacciones.
Fortalecer la regulación en áreas de alto riesgo de lavado de dinero, como el fútbol profesional.
Análisis del impacto de las nuevas regulaciones
La "orden de apertura de cajas" de la Unión Europea no prohíbe la existencia o el uso de encriptación, sino que exige el uso e inversión en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total, pero también impone una pesada carga de cumplimiento a los usuarios y proveedores de servicios.
Las nuevas regulaciones pueden afectar la confianza de la comunidad de activos encriptación en la tecnología blockchain, ya que debilitan el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus activos y permiten que el poder regulador centralizado tradicional ingrese al ámbito de los activos encriptación. Esto puede llevar a algunos usuarios a cambiarse a activos encriptación no regulados, mientras que los proveedores de servicios enfrentan pesadas obligaciones de KYC y el riesgo de pérdida de usuarios.
Impacto en otros encriptaciones de activos
Actualmente, "Kāi hé lìng" se centra principalmente en el comercio de encriptación y aún no cubre claramente otros activos encriptados como NFT, DeFi, GameFi, etc. Esto puede ser debido a:
Otros mercados de encriptación son de menor tamaño y aún no se han convertido en herramientas principales para el lavado de dinero o la evasión fiscal.
La Unión Europea mantiene una actitud cautelosa en la legislación sobre la regulación de encriptación de activos, y no desea limitar prematuramente el desarrollo de nuevas tecnologías.
El futuro desarrollo de otros activos encriptación dependerá en gran medida de si la industria puede establecer mecanismos efectivos de autorregulación y alcanzar un consenso con las autoridades reguladoras.
Conclusión
A pesar de que el "mandato de apertura de cajas" aún necesita un período de transición de tres años para su implementación oficial, ya no es posible utilizar billeteras autogestionadas para pagos anónimos de encriptación dentro de la jurisdicción de la UE. Al respecto, hay opiniones divergentes en la industria; algunos creen que esto puede infringir los derechos fundamentales de los ciudadanos, mientras que otros consideran que es una medida necesaria para combatir el crimen.
De todos modos, como la primera jurisdicción importante en regular de manera integral la encriptación de activos, esta medida de la Unión Europea sin duda tendrá un importante efecto demostrativo en la regulación de activos encriptados a nivel mundial. Su efectividad en la implementación aún está por ser probada con el tiempo.
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SatoshiNotNakamoto
· 08-19 13:57
¡No entender es poder de la ignorancia!
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AirdropHuntress
· 08-18 20:37
Otra vez vienen a criar tontos, recuerden todas las direcciones de billetera.
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NoodlesOrTokens
· 08-16 23:27
Otra escena de regulación de tontos
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SignatureVerifier
· 08-16 23:25
técnicamente hablando, esto tiene fallos críticos en la implementación...
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AllInDaddy
· 08-16 23:02
Reírse hasta morir ser liquidado. Ahora mismo voy a transferir USDT para almacenamiento bomba.
La Unión Europea introduce nuevas regulaciones sobre la encriptación de activos, prohibiendo transacciones anónimas desde billeteras alojadas.
Nuevas regulaciones de la Unión Europea sobre encriptación de activos: transacciones anónimas restringidas, regulación más estricta
A mediados de enero de 2024, la Unión Europea propuso establecer reglas más estrictas sobre las transferencias de encriptación y las billeteras privadas en su marco regulatorio de lucha contra el lavado de dinero. El 23 de marzo, el Parlamento y el Consejo de la UE adoptaron oficialmente las últimas regulaciones de lucha contra el lavado de dinero, que en la industria se conocen como la "orden de apertura de activos encriptados".
Contenido principal de las nuevas regulaciones
Esta nueva normativa complementa el anterior reglamento MiCA y las reglas de recopilación de información sobre transferencias de encriptación, con el objetivo de regular al máximo el uso de encriptación para actividades ilegales como el lavado de dinero y la evasión fiscal. Al mismo tiempo, también se prepara para futuras políticas fiscales sobre activos encriptados.
Sin embargo, las nuevas regulaciones también han generado controversia. Eliminan directamente la anonimidad de las encriptaciones, una característica clave, lo que podría socavar el ecosistema financiero construido sobre las características de descentralización de la cadena de bloques.
Es importante señalar que la nueva ley de la UE contra el blanqueo de capitales no solo se dirige a las encriptación de activos, sino que también impone un estricto control sobre otras herramientas y canales que podrían usarse para el blanqueo de capitales:
Análisis del impacto de las nuevas regulaciones
La "orden de apertura de cajas" de la Unión Europea no prohíbe la existencia o el uso de encriptación, sino que exige el uso e inversión en encriptación en un entorno público y regulado. Este enfoque es más flexible que una prohibición total, pero también impone una pesada carga de cumplimiento a los usuarios y proveedores de servicios.
Las nuevas regulaciones pueden afectar la confianza de la comunidad de activos encriptación en la tecnología blockchain, ya que debilitan el derecho de los usuarios a disponer libremente de sus activos y permiten que el poder regulador centralizado tradicional ingrese al ámbito de los activos encriptación. Esto puede llevar a algunos usuarios a cambiarse a activos encriptación no regulados, mientras que los proveedores de servicios enfrentan pesadas obligaciones de KYC y el riesgo de pérdida de usuarios.
Impacto en otros encriptaciones de activos
Actualmente, "Kāi hé lìng" se centra principalmente en el comercio de encriptación y aún no cubre claramente otros activos encriptados como NFT, DeFi, GameFi, etc. Esto puede ser debido a:
El futuro desarrollo de otros activos encriptación dependerá en gran medida de si la industria puede establecer mecanismos efectivos de autorregulación y alcanzar un consenso con las autoridades reguladoras.
Conclusión
A pesar de que el "mandato de apertura de cajas" aún necesita un período de transición de tres años para su implementación oficial, ya no es posible utilizar billeteras autogestionadas para pagos anónimos de encriptación dentro de la jurisdicción de la UE. Al respecto, hay opiniones divergentes en la industria; algunos creen que esto puede infringir los derechos fundamentales de los ciudadanos, mientras que otros consideran que es una medida necesaria para combatir el crimen.
De todos modos, como la primera jurisdicción importante en regular de manera integral la encriptación de activos, esta medida de la Unión Europea sin duda tendrá un importante efecto demostrativo en la regulación de activos encriptados a nivel mundial. Su efectividad en la implementación aún está por ser probada con el tiempo.