Travel Rule: Un medio importante para aumentar la transparencia en las transacciones de Activos Cripto
La Regla de Viaje tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones de Activos Cripto, vinculando las transacciones en blockchain con entidades e identidades del mundo real para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
La anonimidad de la blockchain ha sido aprovechada por criminales financieros. Para que la tecnología blockchain ingrese al sistema regulatorio, las agencias reguladoras exigen que las plataformas de transacción cumplan con algunos principios básicos, incluyendo KYC( conocer a tu cliente), monitoreo del mercado, entre otros. La Travel Rule exige además conocer la identidad de ambas partes de la transacción.
Antes de 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes. Cuando un VASP enviaba transacciones a otras plataformas, rara vez se realizaban comprobaciones, lo que aumentaba el riesgo de contraparte y el riesgo de actividades ilegales.
La principal obligación de la Regla de Viaje es obtener, mantener y presentar la información del iniciador y del beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales, con el fin de identificar transacciones sospechosas y tomar medidas de congelación cuando sea necesario. Estas operaciones deben completarse antes de que se inicie la transacción en la cadena de bloques, lo que podría permitir bloquear transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ocurran.
Los reguladores globales han adoptado en general estas obligaciones de la Travel Rule. Hay tres razones principales para su implementación:
Proteger a los inversores, reducir el riesgo de contacto con fondos ilegales
Reducir el riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo
Aumentar la capacidad de gestión del riesgo de contraparte en las empresas
Actualmente, la región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la Regla de Viaje, pero la tasa de adopción en Europa y Medio Oriente también está aumentando rápidamente. La aceptación de la Regla de Viaje en toda la industria está en aumento y la conciencia de cumplimiento sigue creciendo.
Hong Kong exigirá a los VASP cumplir con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los principales requisitos incluyen:
Recoger información de diferentes rangos según el monto de la transacción
Si no se recibe la información necesaria, se debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione; de lo contrario, se considerará la terminación de la relación comercial.
Realizar una debida diligencia exhaustiva sobre la contraparte
Verificar la propiedad de la billetera autogestionada
Los desafíos que enfrenta la implementación de la Regla de Viaje incluyen:
La implementación en diferentes jurisdicciones no es consistente, lo que dificulta la conformidad en las transacciones transfronterizas.
Falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la regla de viaje
En general, la adopción global de la Travel Rule está acelerándose, pero aún se deben resolver algunos desafíos de implementación. Con el tiempo, se espera que estos problemas se resuelvan, lo que mejorará la conformidad y la transparencia en la industria de Activos Cripto.
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TokenToaster
· 07-08 23:51
Está bien, tienes razón, solo que es un poco superficial.
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IronHeadMiner
· 07-08 02:22
¡Me obligas y aún así no te doy KYC!
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Frontrunner
· 07-06 07:28
Es muy difícil lograr una transparencia total.
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MissedTheBoat
· 07-06 07:26
¿El cumplimiento puede salvar vidas?
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alpha_leaker
· 07-06 07:21
Lo que escuché, me opongo de inmediato.
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WhaleWatcher
· 07-06 07:10
¿Para qué sirve el cumplimiento? Al final, son los ricos quienes deciden.
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FunGibleTom
· 07-06 07:06
Otra vez, otra vez, quieren manejar el dinero de los tontos.
Regla de Viaje: nuevo estándar de transparencia en las transacciones de Activos Cripto, la regulación global está acelerando su adopción
Travel Rule: Un medio importante para aumentar la transparencia en las transacciones de Activos Cripto
La Regla de Viaje tiene como objetivo aumentar la transparencia de las transacciones de Activos Cripto, vinculando las transacciones en blockchain con entidades e identidades del mundo real para gestionar mejor el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte en las transacciones en cadena.
La anonimidad de la blockchain ha sido aprovechada por criminales financieros. Para que la tecnología blockchain ingrese al sistema regulatorio, las agencias reguladoras exigen que las plataformas de transacción cumplan con algunos principios básicos, incluyendo KYC( conocer a tu cliente), monitoreo del mercado, entre otros. La Travel Rule exige además conocer la identidad de ambas partes de la transacción.
Antes de 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes. Cuando un VASP enviaba transacciones a otras plataformas, rara vez se realizaban comprobaciones, lo que aumentaba el riesgo de contraparte y el riesgo de actividades ilegales.
La principal obligación de la Regla de Viaje es obtener, mantener y presentar la información del iniciador y del beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales, con el fin de identificar transacciones sospechosas y tomar medidas de congelación cuando sea necesario. Estas operaciones deben completarse antes de que se inicie la transacción en la cadena de bloques, lo que podría permitir bloquear transacciones potencialmente ilegales o sancionadas antes de que ocurran.
Los reguladores globales han adoptado en general estas obligaciones de la Travel Rule. Hay tres razones principales para su implementación:
Actualmente, la región de Asia-Pacífico lidera en la adopción de la Regla de Viaje, pero la tasa de adopción en Europa y Medio Oriente también está aumentando rápidamente. La aceptación de la Regla de Viaje en toda la industria está en aumento y la conciencia de cumplimiento sigue creciendo.
Hong Kong exigirá a los VASP cumplir con la Travel Rule a partir del 1 de junio. Los principales requisitos incluyen:
Los desafíos que enfrenta la implementación de la Regla de Viaje incluyen:
En general, la adopción global de la Travel Rule está acelerándose, pero aún se deben resolver algunos desafíos de implementación. Con el tiempo, se espera que estos problemas se resuelvan, lo que mejorará la conformidad y la transparencia en la industria de Activos Cripto.