التنظيم | بنك ميركوري الرقمي سيغلق حسابات الشركات الناشئة في 13 دولة أفريقية بسبب التدقيق الفيدرالي الأمريكي

ميركوري، الشريك البنكي الشائع للشركات الناشئة، يقول إنه سيغلق حسابات مستخدميه في عدة دول، بما في ذلك ثلاث عشرة دولة أفريقية، بحلول 22 أغسطس 2024.

“بسبب التغييرات الأخيرة في الطريقة التي نحدد بها أهلية الحساب، لم نعد قادرين على دعم الحسابات الخاصة بالشركات التي ترتبط عناوينها في هذه الدول،” قالَت الشركة.

وبموجب هذه الحظرات الجديدة، لا يمكن للشركات الناشئة الأفريقية المُسجَّلة في ديلاوير فتح حسابات لدى ميركوري إلا إذا كان المؤسسون يقيمون في الولايات المتحدة.

الدول الأفريقية المتأثرة:

• بوروندي
• الكاميرون
• جمهورية أفريقيا الوسطى (CAR)
• جمهورية الكونغو الديمقراطية (DRC)
• الكونغو
• ليبيريا
• مالي
• موزمبيق
• نيجيريا
• الصومال
• جنوب السودان
• السودان
• زيمبابوي

تأسست في 2017، ميركوري هي شركة في مجال التكنولوجيا المالية (فينتك) مقرها في الولايات المتحدة وتندرج ضمن مرحلة نمو، وتقدم خدمات مصرفية للشركات الناشئة في جميع أنحاء العالم. ورغم أنها ليست بنكًا تقليديًا، فإنها تعمل بمزيج من الوسطاء (BaaS) والبنوك بشكل مباشر لتقديم خدماتها لعملائها.

وفقًا للتقارير، فإن هذه الخطوة جاءت نتيجة لقيام ميركوري بتشديد معايير الامتثال والتنظيم. في وقت مبكر من هذا العام [2024]، تم استدعاء ميركوري للتدقيق الفيدرالي من خلال أحد شركائها، Choice Bank، وذلك بسبب ممارسات السماح للشركات الأجنبية بفتح حسابات.

ويُعتقد أن الجهات التنظيمية المحلية للمصارف كانت “منزعجة” لأن Choice “فتحت حسابات لدى ميركوري في دول تنطوي على مخاطر قانونية.” كما ورد أن المسؤولين وبخوا Choice أيضًا لإتاحة فتح “آلاف الحسابات” لعملاء ميركوري الموجودين في الخارج باستخدام أساليب مثيرة للجدل لإثبات أنهم يملكون وجودًا في الولايات المتحدة.

تُعتقد أن الدول المدرجة على القائمة الرمادية التابعة لفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) مثل نيجيريا وبوروندي، سهلة الاستهداف بسبب عدم التزامها بالمعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ويأتي ذلك أيضًا في ظل تدقيق أكبر في قطاع الخدمات المصرفية الأمريكي، خصوصًا بعد انهيار بنك مُرتكب/مُقدِّم خدمات مصرفية لبدء التشغيل آخر، وهو Silicon Valley Bank (SVB)، في أوائل عام 2023.

ومع ذلك، كانت خدمات ميركوري حاسمة بالنسبة للشركات الناشئة في أفريقيا، إذ أتاحت لها العمل بحسابات بالدولار الأمريكي، وهو أمر مهم لجذب الاستثمار الأجنبي والتعامل معه.

وبالنظر إلى أن الشركة كانت بالفعل تحت وطأة الانتقاد في أفريقيا بعد أن قيّدت حسابات أكثر من اثنتي عشرة شركة ناشئة تقنية في عام 2022، فإن كثيرًا من الأشخاص داخل المنظومة يتطلعون الآن إلى الانتقال إلى بدائل مستقرة توفر الخدمات نفسها.

تابعنا على تويتر للحصول على أحدث المنشورات والتحديثات