مصادر دخل ميسورة: خمسة أسهم توزيعات أرباح شهرية تتداول بأقل من 5 دولارات

يسعى المستثمرون الباحثون عن تدفق نقدي ثابت مع إدارة عدم اليقين في السوق بشكل متزايد إلى الأسهم التي توزع أرباحًا شهرية بأقل من 5 دولارات، معتبرين إياها نهجًا متوازنًا لتحقيق دخل متكرر عند سعر مناسب. توفر هذه الأسهم ذات العائد المنخفض فرصة دخول جذابة لكل من المستثمرين المخضرمين والمبتدئين الذين يتطلعون لبناء محفظة من الأصول التي تولد دخلًا دون استثمار رأس مال كبير.

تكمن جاذبية الأسهم التي توزع أرباحًا شهريًا في فائدتها المزدوجة: توزيع دخل منتظم وإمكانية زيادة رأس المال. وفقًا لمحترفي إدارة الأصول، فإن الاستثمارات المركزة على الأرباح كانت تاريخيًا تقدم عوائد تنافسية على مدى فترات طويلة، خاصة عند إعادة استثمار التوزيعات. يجمع بين القدرة على التحمل وتوليد الدخل، مما يجعل الأسهم التي تقل عن 5 دولارات خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يتنقلون خلال فترات تقلب السوق.

المعادن الثمينة: منتجو الذهب بعوائد ثابتة

تتميز شركة B2Gold (NYSEARCA: BTG) في قطاع تعدين الذهب بمستويات إنتاج ثابتة وعمليات تمتد عبر قارات متعددة. تحافظ الشركة الكندية على هيكل تكاليف منضبط رغم الضغوط التضخمية على تكاليف التصنيع والتشغيل. تتداول حاليًا بأسعار توفر عائدًا يقارب 4.6%، وتحظى بدعم من المحللين بتصنيف “شراء قوي”. تشير أهداف السعر من وول ستريت إلى إمكانات ارتفاع كبيرة، مع هدف متوسط عند 5.81 دولارات، مما يعكس فرصة تقدير بنحو 63%.

وبالمثل، تمثل شركة Kinross Gold (NYSE: KGC) فرصة أخرى جذابة لأسهم الأرباح الشهرية في قطاع المعادن الثمينة. أظهرت الشركة مرونة خلال دورات السوق الأخيرة، مع تحسن في مؤشرات الإنتاج ومبادرات تخصيص رأس المال الاستراتيجية. مع عائد توزيعات يبلغ 3% عند الأسعار الحالية التي تقل عن 5 دولارات، حصلت KGC على تصنيفات “شراء قوي” من محللي وول ستريت، مع أهداف سعرية حول 5.32 دولارات، مما يشير إلى إمكانات ارتفاع مهمة للمستثمرين الباحثين عن الدخل.

العقارات والخدمات المالية: بدائل للدخل

تدير شركة Diversified Healthcare Trust (NASDAQ: DHC) مرافق صحية عالية الجودة عبر 36 ولاية، مما يوفر منصة مستقرة لتوليد دخل شهري من الأرباح. على الرغم من التحديات التشغيلية بما في ذلك الضغوط التضخمية، حافظت الشركة على زخم أرباح إيجابي. تتداول بالقرب من دولار واحد مع عائد توزيعات يقارب 4%، وتوفر كل من القدرة على التحمل وتوليد الدخل، مع أهداف سعرية من المحللين تشير إلى إمكانات تقدير طويلة الأمد استثنائية.

تقدم شركة نيويورك للرهن العقاري (NASDAQ: NYMT) واحدة من أكثر عوائد الأرباح جاذبية بين الأسهم التي تتداول بأقل من 5 دولارات، مع توزيعات تصل إلى 14.4%. تحافظ الشركة على ميزانية صحية مع التنقل في بيئة عقارية صعبة. تتداول حاليًا بأقل من 3 دولارات، وتجذب المستثمرين الباحثين عن تدفقات دخل شهرية مرتفعة مع إمكانات ارتفاع معقولة من المستويات الحالية.

أما شركة Aegon N.V. الهولندية متعددة الجنسيات (NYSE: AEG)، والمتخصصة في التأمين على الحياة، والمعاشات، وإدارة الأصول، فهي تكتمل ضمن اختيار الأسهم ذات العائد الشهري بأقل من 5 دولارات. تتداول بالقرب من 5 دولارات مع عائد توزيعات 4.2%، وتستفيد من وضع مالي قوي مع نمو سنوي في الاحتياطيات النقدية. ينظر المحللون إلى الشركة بتفاؤل معتدل، مع تصنيفات “شراء معتدل” وأهداف سعرية حول 5.47 دولارات.

معايير الاختيار الرئيسية للمستثمرين في الأسهم ذات العائد الشهري

عند تقييم الأسهم ذات العائد الشهري بأقل من 5 دولارات، يجب على المستثمرين التركيز على ثلاثة مؤشرات حاسمة: استدامة عائد التوزيعات، معنويات المحللين، وقوة الميزانية العمومية. لا ينبغي أن يكون عائد التوزيعات وحده دافعًا لاتخاذ القرار — بل يجب التحقق من قدرة الشركة على الحفاظ على التوزيعات خلال الدورات الاقتصادية. توفر تصنيفات وأهداف السعر من وول ستريت تأكيدًا خارجيًا مهمًا على صحة الفرضيات الاستثمارية. وأخيرًا، فإن فحص تدفقات النقدية ومستويات الديون يضمن أن الأسهم المختارة ذات العائد الشهري بأقل من 5 دولارات يمكنها تمويل التوزيعات بشكل موثوق خلال فترات انخفاض السوق.

الطريق إلى الأمام

توفر الأسهم ذات العائد الشهري منخفض السعر فوائد تنويع المحفظة مع تقديم تدفقات دخل منتظمة للمساهمين. على الرغم من أن الأسهم الفردية لن تضمن عوائد مرتفعة بشكل استثنائي، فإن الجمع بين التوزيعات الثابتة وإمكانات التقدير المعقولة يجعل من هذه الاستثمارات مساهمين مهمين في تراكم الثروة على المدى الطويل. للمستثمرين الباحثين عن الدخل مع أفق زمني ممتد، تستحق الأسهم ذات العائد الشهري بأقل من 5 دولارات دراسة متأنية كعناصر أساسية في المحفظة.