كلير بنك تختار Taurus-PROTECT لدعم خدمات الأصول الرقمية الآمنة وعمليات العملات المستقرة

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan و Coinbase و Blackrock و Klarna وغيرهم

ClearBank تتعاون مع Taurus لتوسيع بنية تحتية للأصول الرقمية

تشير تطورات في القطاع المصرفي الأوروبي إلى تكامل أعمق لأدوات الدفع المبنية على تقنية البلوكشين في الأنظمة المالية التقليدية. أعلنت شركة ClearBank، المعروفة بتقديم خدمات التسوية الفورية والخدمات المصرفية المدمجة، عن اتفاق استراتيجي مع شركة Taurus، المزودة لبنية تحتية للأصول الرقمية. بموجب الاتفاق، اختارت ClearBank منصة Taurus-PROTECT كموفر لبنية محافظها لدعم خدمات الأصول الرقمية لعملائها.

ويعكس هذا القرار نية ClearBank في توسيع قدراتها لتشمل ما يتجاوز أنظمة الدفع التقليدية، لتشمل عمليات الأصول الرقمية المنظمة. يركز الإطلاق الأولي على خدمات العملات المستقرة، وهو مجال تتزايد فيه دراسة المؤسسات المالية لاستخدامه في المدفوعات الشركات والتحويلات الدولية.

ويأتي هذا الاتفاق في وقت تعمل فيه البنوك عبر أوروبا وخارجها على تلبية المعايير التنظيمية للأصول الرقمية، مع استجابة لطلب العملاء على وسائل تسوية أسرع وأكثر شفافية.

ما ستقدمه Taurus-PROTECT

تُعد منصة Taurus-PROTECT جزءًا من منصة البنية التحتية للأصول الرقمية الأوسع التي تقدمها Taurus، والمصممة للبنوك والمؤسسات المالية المنظمة. توفر النظام أدوات تخزين وإدارة آمنة لمجموعة من الأصول الرقمية. ويمكنها العمل تحت نماذج تقنية وتنظيمية مختلفة، مما يسمح للمؤسسات بمزامنة عمليات الحفظ والمعاملات مع متطلبات الامتثال في مختلف الولايات القضائية.

بالنسبة لـ ClearBank، فإن اعتماد Taurus-PROTECT يضع أساسًا لإدارة المحافظ المرتبطة بالأصول المبنية على البلوكشين. تدعم المنصة ضوابط تشغيلية مثل إدارة الوصول، وسير عمل الموافقات على المعاملات، وميزات الأمان التي تهدف إلى تقليل التعرض للنشاط غير المصرح به.

يلعب هذا النوع من البنية التحتية دورًا مركزيًا في تمكين البنوك من المشاركة في أسواق الأصول الرقمية دون الاعتماد على أمناء طرف خارجيين قد لا يلبون معايير المؤسسات. من خلال اختيار حل من مستوى المؤسسات، تضع ClearBank نفسها في موقع يمكنها من تقديم خدمات الأصول الرقمية مباشرة لعملائها مع الحفاظ على الرقابة والإشراف.

العملات المستقرة في قلب الاستراتيجية

تركز اهتمام ClearBank الفوري على خدمات العملات المستقرة. العملات المستقرة، وهي رموز رقمية مرتبطة بعملات تقليدية مثل اليورو أو الدولار الأمريكي، حظيت باهتمام لقدرتها على تسوية المعاملات بسرعة على شبكات البلوكشين مع تقليل تقلبات الأسعار.

أشار قادة البنك إلى أن العملاء الذين يستكشفون الأصول الرقمية يتوقعون نفس مستوى الأمان والمرونة والحوكمة الموجود في الخدمات المصرفية التقليدية. تهدف منصة Taurus-PROTECT إلى تلبية هذه التوقعات من خلال توفير بيئة منظمة لإدارة المحافظ وحفظ الأصول.

تلعب العملات المستقرة أيضًا دورًا في تحسين كفاءة المدفوعات عبر الحدود. غالبًا ما تتطلب التحويلات الدولية التقليدية وسطاء متعددين، وتأخيرات في التسوية، وتكاليف تحويل عملات. يوفر التسوية المبنية على البلوكشين باستخدام العملات المستقرة بديلًا يمكن أن يقلل من أوقات المعاملات والنفقات التشغيلية.

بالنسبة للعملاء من الشركات، يمكن أن تدعم هذه الأدوات عمليات الخزانة بشكل أسرع وتحسن إدارة التدفق النقدي. وللمزودين بوسائل الدفع، قد توفر العملات المستقرة وسيلة لمساندة الشبكات الحالية دون استبدالها تمامًا.

الدمج مع Circle Mint والامتثال التنظيمي

واحدة من الجوانب الملحوظة في الاتفاقية هي التخطيط لدمج منصة Taurus-PROTECT مع Circle Mint. تعتبر Circle Mint منصة تتيح للمؤسسات المالية إصدار واسترداد USDC و EURC، وهي عملات مستقرة مصممة للامتثال للوائح الأسواق في العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي، والمعروفة باسم MiCAR.

تحدد MiCAR قواعد إصدار العملات المستقرة، وإدارة الاحتياطيات، وحماية المستهلكين عبر دول الاتحاد الأوروبي. ويعد الامتثال لهذه المعايير ضروريًا للبنوك التي ترغب في تقديم خدمات الأصول الرقمية دون مخاطر تنظيمية.

من خلال ربط Taurus-PROTECT بـ Circle Mint، ستتمكن ClearBank من دعم إنشاء واسترداد العملات المستقرة المتوافقة مع MiCAR ضمن إطار عملها التشغيلي. يتيح هذا الدمج للعملاء التنقل بين الأرصدة التقليدية والعملات المبنية على البلوكشين مع الحفاظ على التوافق التنظيمي.

ويعكس هذا التحرك جهدًا أوسع من المؤسسات المالية لمواءمة التكنولوجيا الجديدة مع المعايير القانونية المعتمدة. كما يبرز دور مزودي البنية التحتية في سد الفجوات بين المتطلبات التنظيمية والتنفيذ التقني.

الارتباط بشبكة المدفوعات Circle

يتبع اتفاق Taurus إعلان ClearBank الأخير عن خططها للانضمام إلى شبكة المدفوعات Circle. تهدف هذه الشبكة إلى تمكين المؤسسات المالية من نقل القيمة عبر الحدود باستخدام بنية تحتية للبلوكشين مع توفير رؤية واضحة لتدفقات المعاملات.

يساهم الانضمام إلى شبكة المدفوعات Circle في تعزيز استراتيجية الأصول الرقمية لـ ClearBank. مع دمج Taurus-PROTECT وCircle Mint، تحصل البنك على أدوات تدعم التسوية الفورية، وإدارة العملات المستقرة، والتحويلات عبر الحدود ضمن إطار واحد.

يعكس هذا النهج مزيجًا بين الأنظمة المصرفية التقليدية والخدمات المبنية على البلوكشين. بدلاً من استبدال أنظمة الدفع الحالية، تهدف الاستراتيجية إلى تكملتها بسرعة التسوية وتحسين الشفافية.

تأثيرات على المدفوعات والتحويلات المالية

لاحظ محللو الصناعة أن الأنظمة المبنية على العملات المستقرة يمكن أن تحسن كفاءة المدفوعات الشركات والتحويلات الدولية. تقلل التسوية عبر البلوكشين من الحاجة إلى سلاسل البنوك الوسيطة، التي غالبًا ما تؤدي إلى تباطؤ المعاملات وزيادة التكاليف.

بالنسبة للشركات التي تعمل عبر مناطق متعددة، يمكن أن تحسن التسوية السريعة إدارة السيولة. الأموال التي كانت تستغرق أيامًا للوصول قد تُسوى خلال دقائق، مما يسمح للشركات بالاستجابة بشكل أسرع للاحتياجات التشغيلية.

ولمقدمي خدمات التحويلات، توفر العملات المستقرة وسيلة لنقل القيمة عبر الحدود دون الاعتماد فقط على أنظمة التسوية التقليدية. يمكن أن يقلل ذلك من الرسوم ويحسن الوصول إلى خدمات الدفع في المناطق ذات البنية التحتية المصرفية المحدودة.

اعتماد ClearBank للأدوات الرقمية يضعها بين المؤسسات التي تختبر هذه النماذج في بيئة منظمة.

الأمان والحوكمة في المقام الأول

لا تزال الأمان مصدر قلق رئيسي في عمليات الأصول الرقمية. أدت حوادث بارزة تتعلق بالوصول غير المصرح به وفقدان الأصول إلى جعل إدارة المخاطر أولوية قصوى للبنوك التي تدخل القطاع.

تتضمن منصة Taurus-PROTECT ميزات مصممة لمعالجة هذه المخاوف. تشمل ذلك عمليات تفويض متعددة الطبقات، وفصل المهام، وإدارة المفاتيح بشكل آمن. تعتبر هذه التدابير حاسمة للمؤسسات التي يجب أن تلتزم بمعايير تنظيمية وتحمي أصول العملاء.

أكدت ClearBank أن أي توسع في الأصول الرقمية يجب أن يلتزم بنفس معايير الحوكمة والمرونة المطبقة على خدماتها الحالية. يعكس هذا النهج توقعات العملاء من الشركات والمؤسسات الذين يعتمدون على جودة خدمة ثابتة.

دور مزودي البنية التحتية في ابتكار القطاع المصرفي

توضح الشراكة كيف تعتمد البنوك بشكل متزايد على مزودي التكنولوجيا المتخصصين لتنفيذ استراتيجيات الأصول الرقمية. بناء أنظمة كهذه داخليًا قد يتطلب استثمارات كبيرة وخبرة تنظيمية.

تضع Taurus نفسها كمزود للبنية التحتية يركز على المؤسسات المنظمة. تهدف منصتها إلى تقديم أدوات معيارية يمكن للبنوك دمجها في عملياتها دون الحاجة إلى إعادة تصميم الأنظمة الأساسية.

بالنسبة لـ ClearBank، فإن قرار العمل مع Taurus يمثل خطوة نحو توسيع عروض الخدمات مع الحفاظ على السيطرة التشغيلية. يتماشى هذا النموذج مع الاتجاهات في قطاع التكنولوجيا المالية، حيث أصبح التعاون بين البنوك وشركات التكنولوجيا نهجًا شائعًا للابتكار.

السياق السوقي واتجاهات الصناعة

تتكيف المؤسسات المالية عبر أوروبا مع الأطر التنظيمية الجديدة للأصول الرقمية. قدمت MiCAR قواعد واضحة للعملات المستقرة ومزودي خدمات الأصول المشفرة، مما يخلق مسارًا لدخول البنوك إلى السوق بمعايير امتثال محددة.

وفي الوقت نفسه، يتزايد الطلب على أنظمة دفع أسرع وأكثر شفافية. يتوقع العملاء من الشركات التسوية في الوقت الحقيقي وتقديم تقارير مفصلة عن المعاملات. يواجه مزودو خدمات الدفع ضغطًا لتقليل التكاليف وتحسين الاعتمادية.

يعكس تحرك ClearBank هذه الضغوط. من خلال اعتماد أدوات مبنية على تقنية البلوكشين، تسعى للبقاء تنافسية في سوق تتزايد فيه تأثيرات التكنولوجيا على توقعات الخدمة.

ما القادم لـ ClearBank

لم تذكر ClearBank جدولًا زمنيًا لإطلاق خدمات الأصول الرقمية بشكل كامل. يظل التركيز الأولي على عمليات العملات المستقرة ودمج البنية التحتية.

قد تتضمن التطورات المستقبلية دعمًا موسعًا لمزيد من الأصول الرقمية أو حالات استخدام الدفع، اعتمادًا على الموافقات التنظيمية وطلب العملاء. ومن المتوقع أن يتبع أي توسع نفس معايير الحوكمة والامتثال الموضحة في الاستراتيجية الحالية.

يوفر الاتفاق مع Taurus الأساس التقني لهذه الخطوات القادمة. مدى سرعة تقدم البنك بعد استخدامات البداية يعتمد على ظروف السوق والتوجيهات التنظيمية.

خطوة محسوبة نحو خدمات الأصول الرقمية المصرفية

يمثل إعلان اليوم خطوة محسوبة من ClearBank نحو بنية تحتية للأصول الرقمية. يعكس الشراكة مع Taurus نهجًا حذرًا يركز على الأمان، والامتثال، والاستقرار التشغيلي.

مع استمرار البنوك في استكشاف خدمات البلوكشين، تبرز مثل هذه الشراكات أهمية البنية التحتية التي تلبي المعايير المؤسساتية. قرار ClearBank بدمج Taurus-PROTECT والتواصل مع نظام Circle يضعها بين المؤسسات المالية التي تختبر نماذج دفع جديدة ضمن إطار منظم.

سيعتمد التأثير الأوسع على اعتماد العملاء وتطور المعايير التنظيمية. حتى الآن، تشير الاتفاقية إلى أن الأصول الرقمية والعملات المستقرة تقترب من أن تصبح جزءًا أساسيًا من العمليات المصرفية السائدة، نظامًا بعد نظام.