FUNDING | Nigeria’s YouVerify Raises $2.5 Million After Doubling Client Base in Less Than 2 Years

يوفيريفاي، شركة نيجيرية متخصصة في التحقق من الهوية وحلول مكافحة غسل الأموال (AML) المصممة للبنوك والشركات الناشئة، نجحت في جمع استثمار بقيمة 2.5 مليون دولار من شركة إيلم، وهي شركة استثمار مملوكة لصندوق الاستثمارات العامة السعودي.

يشمل الاستثمار قبل جولة السلسلة أ أيضًا شراكة استراتيجية لمساعدة يوفيريفاي على تبسيط الامتثال لمكافحة غسل الأموال للشركات، وتعزيز الذكاء العالمي للمخاطر، وتوسيع منتجاتها إلى أسواق جديدة.

منذ عام 2022، وسعت يوفيريفاي خدمات التحقق من الأعمال في الوقت الحقيقي لتشمل 145 ولاية قضائية عبر 48 دولة. علاوة على ذلك، تقدم المنصة الآن خدمة التحقق من الأفراد في الوقت الحقيقي، بما يشمل تاريخ الائتمان وأرقام الهوية الوطنية، في 46 دولة، حسبما ذكر المؤسس والمدير التنفيذي، غبغا أوديجبامي.

ومع ذلك، فإن الشركة تخدم العملاء التجاريين في 12 دولة فقط. داخل هذه الدول، تتلقى يوفيريفاي حوالي 4 ملايين طلب شهريًا لأكثر من 3500 شركة، وتخدم 800 عميل نشط. وهذا يظهر زيادة ملحوظة مقارنة بأرقام عام 2022، التي كانت تتعلق بـ 400 شركة و5 ملايين عملية تقديم طلبات سنويًا.

علاوة على ذلك، توسعت قدرة المنصة على التحقق من الهوية بشكل كبير، لتشمل نطاق سكان يتراوح بين 400 مليون إلى 5 مليارات شخص، بالإضافة إلى 600 مليون شركة عبر قطاعات متنوعة تشمل الألعاب، والسفر، والرعاية الصحية، والاتصالات.

“يمكن للأفراد والشركات التحقق من هويتهم، وحالة تسجيلهم، وملكية الأصول باستخدام بيانات حكومية عبر يوفيريفاي. هذه ليست خدمة التعرف الضوئي على الأحرف (OCR) العامة التي تستخدم التعرف على الصور للتحقق من الهوية المقدمة. بالإضافة إلى ذلك، أطلقنا منتج مكافحة غسل الأموال وتصنيف المخاطر لمعالجة بعض هذه الصناعات،” قال المدير التنفيذي.

“على سبيل المثال، يحدد تصنيف المخاطر لدينا مدى التعرض لمخاطر غسل الأموال والمخاطر المالية التي يشكلها العملاء على عملائنا. نستخدم مجموعة متنوعة من مصادر البيانات الموثوقة، بما في ذلك قوائم العقوبات والمراقبة الحكومية، وبيانات المشاعر من وسائل الإعلام العالمية، ونماذج مخاطر الدول، والبيانات التجارية المتاحة، لاتخاذ قرارات مستنيرة بشأن مخاطر AML.”

وفقًا لأوديجبامي، تستخدم يوفيريفاي استراتيجية تعتمد على الاستفادة من نماذج رياضية راسخة وخوارزميات الذكاء الاصطناعي لتقييم وفحص المخاطر. بعد هذا التقييم، تولد المنصة تقارير تنظيمية موجهة للتقديم للجهات التنظيمية في العديد من الدول.

تخدم يوفيريفاي عملاء من مختلف الصناعات، بما في ذلك:

• البنوك
• التكنولوجيا المالية
• العملات الرقمية
• اقتصاد العمل الحر
• التداول
• الألعاب والكازينوهات
• المؤسسات المالية غير المصرفية (NBFI)
• الأسواق الإلكترونية

من بين عملاء يوفيريفاي:

• ستاندرد تشارترد
• ستيرلينج بنك
• تشيبر كاش
• موانانشين كريدت
• إكسبيديير
• ويما بنك
• بيزا بير
• MTN
• فيديليتي
• بيزا كيت
• ليدواي للتأمين
• سواب موني
• وورك باي
• سيكا إف إكس

من اللاعبين الآخرين في مجال مشابه:

• سمايل أيدنتيتي
• سام سب
• دوجاه
• إيدنتيتي باس