كيف نظم أمير كاجي وأخوه أكبر سرقة للعملات الرقمية في جنوب أفريقيا

في أبريل 2021، تلقى الآلاف من المستثمرين عبر جنوب أفريقيا بريدًا إلكترونيًا صادمًا: تم اختراق منصة العملات الرقمية الخاصة بهم، واختفت مليارات الدولارات. تلا ذلك كشف أحد أكثر المخططات جراءة في تاريخ العملات الرقمية—مخطط دبره أخوان بالكاد تجاوزا سن المراهقة. أصبح انهيار Africrypt عبرة تحذيرية حول الطمع غير المنضبط، والفجوات التنظيمية، والوعد المغري بثروات بين عشية وضحاها.

صعود اثنين من العباقرة الشباب

عندما أطلق رييس وأمير كاجي منصة Africrypt في 2019، كانت العملات الرقمية لا تزال تكتسب اهتمامًا واسعًا في الوسط العام. قدم الأخوان أنفسهم كعباقرة ماليين، مستفيدين مما زعما أنه خوارزميات تداول مملوكة واستراتيجيات تحكيم. كانت رسالتهم الأساسية مذهلة: عوائد يومية تصل إلى 10% أو أكثر. للمستثمرين اليائسين في مضاعفة ثرواتهم بسرعة، كان ذلك لا يقاوم.

زرع الأخوان كاجي صورة نجاح تتجاوز الادعاءات المالية. استعرضوا سيارات فاخرة، وعقارات راقية، ونمط حياة فاخر—مظاهر الثروة التي بدت وكأنها تؤكد وعودهم. بالنسبة لغير المتمرسين، بدا أنهم الوجوه الجديدة للتمويل اللامركزي. ومع ذلك، تحت هذا المظهر البراق، كان هناك هيكل يفتقر إلى المصداقية بشكل شبه كامل: لا تدقيقات، لا تراخيص، والأهم من ذلك، لا فصل بين أموال المستثمرين وحسابات الأخوين الشخصية. كل شيء كان يعتمد على الثقة فقط.

الانهيار: من “اختراق أمني” إلى الاختفاء المفاجئ

تلاشى الوهم المبني بعناية في 13 أبريل 2021. أخطرت Africrypt المستثمرين بحدوث اختراق أمني كارثي. تم اختراق المحافظ، والتسلل إلى الخوادم، وادعت الشركة أن جميع أنظمتها الخلفية قد استولى عليها قراصنة. والأهم، طلبت الشركة من المستثمرين الصمت—مزعمة أن إبلاغ السلطات قد يعرض جهود الاسترداد للخطر.

خلال أيام، اختفى الموقع الإلكتروني. اختفت الأبواب من المكاتب. انقطعت خطوط الهاتف. ببساطة، اختفى رييس وأمير كاجي، وأخذوا معهم حوالي 3.6 مليار راند—أي ما يقارب 240 مليون دولار أمريكي—من البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى.

هندسة الهروب

قبل الاختفاء، تحرك الأخوان بسرعة لتسييل أصولهم. باعوا العقارات الفاخرة. تخلصوا من السيارات الفاخرة. لكن تحركاتهم الأكثر حسابًا كانت في وقت سابق: حصلوا على هويات قانونية جديدة واستكشفوا الجنسية في فانواتو، وهي ولاية معروفة باستيعاب الأفراد الأثرياء الباحثين عن سرية مالية. أشارت المعلومات الاستخبارية إلى أنهم فروا أولاً إلى المملكة المتحدة، زاعمين أنهم يخشون على سلامتهم—وهو ادعاء ثبت أنه فارغ عندما كشف المحققون عن الطبيعة المنظمة لاختفائهم.

محققو البلوكتشين يكشفون الحقيقة

سرعان ما كشف محققو العملات الرقمية زيف “الاختراق”. من خلال تحليل البلوكتشين، لم يجدوا أدلة على تدخل خارجي. بدلاً من ذلك، تم نقل الأموال بشكل منهجي عبر تحويلات داخلية، وتجزئتها عبر محافظ متعددة، ثم معالجتها عبر خدمات خلط العملات الرقمية—أدوات مصممة لإخفاء أصول المعاملات ووجهاتها. تم توجيه الأموال عمدًا إلى منصات خارجية، مرورًا بدبي قبل أن تصل إلى سويسرا.

لم يكن هذا حادث أمني؛ بل سرقة متعمدة ذات مستوى مؤسسي.

التحقيق والجمود القانوني

أطلقت هيئة السلوك المالي في جنوب أفريقيا (FSCA) تحقيقًا، لكنهم واجهوا عقبة أساسية: كانت العملات الرقمية تعمل في فراغ تنظيمي داخل جنوب أفريقيا. لم يكن هناك إطار قانوني واضح لملاحقة الجناة. استغل الأخوان منطقة رمادية قانونية بدقة. على الرغم من أن التهم المحتملة—الاحتيال، السرقة، غسيل الأموال—كانت خطيرة، إلا أن ملاحقتهم كانت تحديًا ضمن الإطار التشريعي القائم.

تجاوز التحقيق الحدود الوطنية في النهاية. بدأت السلطات السويسرية تحقيقًا في غسيل الأموال تتبع مسار الأموال المسروقة عبر القنوات المالية الدولية. بحلول 2022، اعتقلت السلطات أمير كاجي في زيورخ بتهم غسيل أموال مشتبه بها، أثناء محاولته الوصول إلى محافظ تريزور الصلبة التي تحتوي على أجزاء من البيتكوين المسروق.

ومع ذلك، لم يحقق هذا الاعتقال العدالة. بسبب الثغرات في الملاحقة القانونية وتعقيدات القانون، أُطلق سراح أمير كاجي بكفالة كبيرة، وقضى وقتًا في فنادق فاخرة تكلف 1000 دولار لليلة—أموال لم يُعرف مصدرها بعد.

حساب غير محسوم

لا تزال مصير Africrypt غامضًا بعد سنوات. لم يظهر الأخوان كاجي علنًا مرة أخرى. لم يستعد الآلاف من المستثمرين أموالهم المدخرة. على الرغم من الإصلاحات التنظيمية في جنوب أفريقيا بعد الفضيحة، لا تزال التحديات التي تواجه قطاع العملات الرقمية واضحة. قصة Africrypt تتجاوز مجرد حكاية عن اثنين من المحتالين الشباب؛ فهي تعكس الثغرات الأوسع التي كانت موجودة—وما زالت موجودة على الأرجح—في أسواق العملات الرقمية: ضعف الرقابة، وجاذبية العوائد المستحيلة، والاستغلال المفترس للفجوات التنظيمية.