تتمثل الفروقات الأساسية بين سوق الأسهم وسوق العملات الرقمية في أربعة أبعاد رئيسية وهي: خصائص التنظيم، جوهر الأصول، قواعد التداول، ومستوى المخاطر. وتفاصيل الاختلافات كالتالي:

1. التنظيم والشرعية
يخضع سوق الأسهم لرقابة صارمة من قبل الهيئات المالية في كل بلد (مثل هيئة الأوراق المالية الصينية، SEC الأمريكية)، حيث يتعين على الشركات المدرجة الكشف عن البيانات المالية وبيانات التشغيل، مما يضمن مستوى عالٍ من الامتثال؛
أما سوق العملات الرقمية (سوق العملات المشفرة) فإطار تنظيمه غير مكتمل في معظم المناطق حول العالم، وتفرض بعض الدول قيودًا أو حظرًا على التداول، مما يزيد من مخاطر الامتثال.

2. جوهر الأصول
يتداول سوق الأسهم في أوراق مالية تمثل حقوق ملكية في الشركات المدرجة، وتتعلق أسعار الأسهم بشكل كبير بأرباح الشركة، أصولها، وآفاق القطاع، وامتلاك الأسهم يعني امتلاك جزء من الشركة؛
أما العملات الرقمية فهي أصول رقمية لامركزية، لا ترتبط بأصول مادية، وتعتمد قيمتها بشكل أكبر على الإجماع، والتقنيات المستخدمة، والتضخيم السوقي.

3. قواعد التداول
يحدد سوق الأسهم أوقات تداول محددة (مثل سوق A في الصين من 9:30 إلى 11:30 و13:00 إلى 15:00)، ويشترط وجود قيود على الارتفاع والانخفاض، وآليات الحد من الخسائر؛
أما سوق العملات الرقمية فهو يعمل على مدار 24 ساعة طوال الأسبوع بدون قيود على التغيرات السعرية، ويمكن أن تتقلب الأسعار بشكل كبير خلال فترات قصيرة.

4. خصائص المخاطر والعوائد
يُعتبر سوق الأسهم بشكل عام أقل عرضة للمخاطر، وتتركز عوائده على النمو طويل الأمد والقسائم، مع تقلبات معتدلة؛
أما سوق العملات الرقمية، بسبب نقص التنظيم، وتقلب السيولة، وطبيعة المضاربة، فإن تقلبات الأسعار أعلى بكثير من سوق الأسهم، وقد يحقق أرباحًا عالية على المدى القصير، لكنه يواجه أيضًا مخاطر خسارة رأس المال بشكل كبير أو حتى فقدانه تمامًا.