انتحال الهوية: كيف قام المحتالون بسرقة $17 مليار في العملات الرقمية خلال عام 2025

استخدم اللصوص تقنيات متطورة في انتحال الهوية والذكاء الاصطناعي لزيادة حجم الاحتيال في العملات الرقمية بشكل غير مسبوق. وفقًا لأحدث تقرير أصدرته Chainalysis في 13 يناير 2026، خلال عام 2025 خسر حوالي 17 مليار دولار من العملات الرقمية بسبب عمليات الاحتيال والنصب، مما يمثل نقطة تحول مهمة في طبيعة الجريمة الرقمية.

صعود انتحال الهوية: 1,400% نمو في جرائم العملات الرقمية

تكشف بيانات Chainalysis عن تغير جذري في تكتيكات الجريمة. شهدت عمليات انتحال الهوية نموًا سنويًا بنسبة 1,400%، مما أدى تدريجيًا إلى تراجع الهجمات السيبرانية التقليدية كأهم وسيلة لفقدان الأموال في الصناعة.

الأمر الأكثر إثارة للقلق هو أن المحتالين تخلوا عن نهج “الانتشار والانتظار” لاستهداف أهداف أكثر انتقائية ولكنها أكثر ربحية بشكل كبير. زاد متوسط حجم المدفوعات المستخرجة عبر انتحال الهوية بشكل ملحوظ، مما يعكس صناعة احتيال أكثر احترافية وتوجيهًا نحو ضحايا ذوي قدرات مالية أكبر.

الذكاء الاصطناعي: الأداة التي تضاعف ربحية الاحتيال بمقدار 4.5 مرات

أصبح الذكاء الاصطناعي المحفز النهائي لهذه العمليات الإجرامية. تظهر عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي أنها أكثر ربحية بمقدار 4.5 مرات من الاحتيالات التقليدية، ويرجع ذلك أساسًا إلى أن تقنيات deepfakes والأدوات الآلية تتيح إنشاء مكونات خداع مقنعة على نطاق واسع: وكلاء دعم مزيفون، إشعارات حكومية احتيالية، و"مبلغين موثوقين" يبدون شرعيين تمامًا.

يفسر هذا الميزة الاقتصادية لماذا استثمر المجرمون موارد في أتمتة وتطوير مخططاتهم. لم يعد الأمر مجرد رسائل عامة غير مكتملة الصياغة، بل عمليات مخصصة للغاية وذات سياق ملائم يمكن أن تخدع حتى المستخدمين الحذرين والمتيقظين.

من رمز ضعيف إلى ثقة زائفة: لماذا فاز الهندسة الاجتماعية

على مدى سنوات، ركزت صناعة العملات الرقمية على الأمان التقني: تدقيق العقود الذكية، التوقيعات المتعددة في المحافظ، بروتوكولات التحقق. ومع ذلك، حددت Chainalysis تغييرًا جوهريًا: بينما لا تزال الاختراقات تهديدًا (تم سرقة 2.2 مليار دولار عبر هذه الوسيلة في 2024)، فإن الثغرة التي يستغلها المجرمون الآن هي بطبيعتها بشرية.

تتفوق الهندسة الاجتماعية على أي استغلال تقني لأنها تستهدف الثقة، وهو عامل لا يمكن لأي تصحيح أمني أن يعالجه بالكامل. تستغل المخططات المتطورة “الخوف” و"الذعر" الذي يعاني منه المستخدمون، خاصة في الأسواق المتقلبة، للتلاعب بقراراتهم تحت الضغط.

شهادات: كيف يعمل المحتالون في الممارسة

حالة رجل في المملكة المتحدة توضح خطورة هذه الهجمات: خسر ما يقرب من 2.5 مليون دولار في عملية احتيال بيتكوين في 2025، وصنفت شرطة ويلز الشمالية ذلك كـ"اتجاه جديد مقلق" في الجريمة الرقمية. للتوضيح، بين 2020 ونهاية 2023، وقع حوالي 100,000 بريطاني ضحية لعمليات احتيال استثمارية بمجموع حوالي 2.6 مليار جنيه إسترليني (حوالي 3.5 مليار دولار)، وهو ما يعادل حوالي 13 مليون جنيه إسترليني أسبوعيًا. على الرغم من أن هذه الإحصائيات تشمل فقط البلاغات المبلغ عنها، فإن الأرقام الحقيقية من المحتمل أن تكون أكبر بكثير.

ليور عيزك، المؤسس المشارك ومدير العمليات في منصة XBO، يراقب عن كثب كيف تتطور هذه التكتيكات: “في جميع صناعة العملات الرقمية، تزداد حالات انتحال الهوية وتصبح أكثر تطورًا”. لقد تعرض عيزك شخصيًا لعدة حالات انتحال، حيث يستخدم المجرمون اسمه وصور ملفه المزيفة للتواصل مع أشخاص داخل القطاع يطلبون أموالًا بينما يدعون أنهم يمثلون شركته.

الأمر الحاسم في هذه الهجمات ليس التقنية المتطورة، بل استغلال العجلة والثقة. “هذه الهجمات تعتمد على العجلة والثقة، وليس على التكنولوجيا”، يوضح عيزك، مشددًا على أن المجرمين يبنون روايات أزمات (معاملات عاجلة، مشاكل في المحافظ، تدقيقات مفاجئة) لتجاوز الشك الطبيعي للمستخدمين.

الحماية: فهم التهديد هو الخطوة الأولى

يمثل اكتشاف Chainalysis نقطة تحول مفهومي لصناعة العملات الرقمية. لم يعد الجرم في العملات الرقمية يقتصر على الثغرات في الكود أو استغلال العقود الذكية، بل أصبح أكثر فأكثر يعتمد على عمليات خداع تبدو واقعية بما يكفي لتجاوز الدفاعات النفسية حتى لأكثر المستخدمين حذرًا.

يقدم خبراء مثل عيزك توصيات عملية: عدم مشاركة البيانات الحساسة أبدًا حتى لو كنت تعتقد أنك تتحدث مع دعم فني شرعي، عدم تحويل العملات الرقمية إلى طرف ثالث استنادًا إلى طلبات عشوائية، والتعامل بحذر شديد مع أي رسالة تبدو عاجلة أو تتطلب سرية. إذا شعرت أن رسالة ما تضغط عليك أو تطلب السرية، فهي عادة علامة تحذير من الاحتيال المحتمل.

انتحال الهوية يمثل الجبهة الجديدة للجريمة في العملات الرقمية لأنه يكشف عن حقيقة مزعجة: أن جميع المحافظ والمنصات يمكنها تطبيق جميع تدابير الأمان الصحيحة، لكن لا يمكن لأي حاجز تقني حماية تمامًا من تلاعب الثقة البشرية. تواصل الصناعة التكيف مع هذه الحقيقة.