تم بدء تسوية بنك الأمير، وبدأت التسوية النهائية لإمبراطورية التشفير التي تبلغ قيمتها 150 مليار دولار التي يقودها تشن تشي.

السلطات النقدية في كمبوديا أعلنت رسمياً أمس عن دخول بنك الأمير في إجراءات التصفية. هذا ليس مجرد إغلاق لمؤسسة مالية، بل هو أحدث تطور في جهود التعاون بين عدة دول لمكافحة شبكات الاحتيال العابرة للحدود. مؤسس مجموعة الأمير، تشن تشي، تم القبض عليه وإعادته إلى الصين في 6 يناير، وامبراطورية الأصول المشفرة التابعة له تتعرض حالياً للتجميد والحجز التدريجي على مستوى العالم.

التأثير المباشر لتصفية بنك الأمير

محتوى إجراءات التصفية

وفقاً لإعلان البنك المركزي الكمبودي، تم وضع بنك الأمير رسمياً في حالة تصفية من اليوم، مما يعني:

• حظر فتح حسابات جديدة أو قبول ودائع إضافية
• وقف الموافقة على وإصدار جميع أنواع القروض التجارية والشخصية
• عدم السماح بمزاولة أي أنشطة مصرفية جديدة
• إدارة العمليات والتصرف في الأصول بشكل كامل من قبل شركة موريسون كاك إم كيه إيه للمراجعة والمحاسبة

هذه الإجراءات تبدو كإجراءات تصفية روتينية لمؤسسة مالية، لكن في ظل خلفية بنك الأمير الخاصة، فهي تعني أن مؤسسة مالية تجمع بين أنشطة شرعية وأموال غير قانونية يتم فصلها بشكل منهجي. وفقاً لأحدث المعلومات، ستُخصص أموال البنك بشكل أولوي لسداد ودائع العملاء الشرعيين، مما قد يؤدي إلى تجميد طويل الأمد أو حجز نهائي للأصول المعنية.

معاناة المودعين والأعمال

كان بنك الأمير من اللاعبين المهمين في النظام المالي الكمبودي، ويضم عددًا كبيرًا من المودعين المحليين والعملاء من الشركات. يعني إجراء التصفية أن تدفقات أموال هؤلاء العملاء ستخضع لقيود صارمة، وسيكون من الصعب سحب مبالغ كبيرة أو إجراء تحويلات في المدى القصير. بالإضافة إلى ذلك، ستواجه الشركات التي تعتمد على قروض بنك الأمير توقفاً في التمويل.

نظرة عامة على تصرف الأصول بعد القبض على تشن تشي

مقارنة حجم الأصول المجمدة في عدة دول

في أكتوبر 2025، قامت وزارة العدل الأمريكية بحجز 127,000 بيتكوين من مجموعة الأمير، مسجلة أكبر عملية حجز لأصول مشفرة في التاريخ القضائي الأمريكي. هذا يعني أن الأصول الأساسية التي جمعها تشن تشي عبر شبكة الاحتيال أصبحت تحت سيطرة الحكومة الأمريكية، وسيكون تصرفها النهائي مثالاً هاماً للتعاون القضائي الدولي.

جدول زمني للأحداث

• أكتوبر 2025: وزارة العدل الأمريكية تحجز 127,000 بيتكوين
• ديسمبر 2025: إلغاء الجنسية الكمبودية لتشن تشي بموجب مرسوم ملكي
• 6 يناير 2026: اعتقال تشن تشي، شو جي ليانغ، و Shao Jihui في كمبوديا
• 7 يناير 2026: ترحيل الثلاثة إلى الصين
• 9 يناير 2026: إعلان البنك المركزي الكمبودي عن دخول بنك الأمير في إجراءات التصفية

يعكس هذا التسلسل الزمني منطقاً واضحاً: الولايات المتحدة تبدأ بحجز الأصول المشفرة، وكمبوديا تلغي الحماية بالجنسية، والصين تعتقل وترحل، وأخيراً تبدأ كمبوديا إجراءات تصفية المؤسسة المالية. كل خطوة تعزز من القيود على تشن تشي ومجموعته.

حجم شبكة الاحتيال الحقيقية

إمبراطورية الجرائم الرقمية لمجموعة الأمير

وفقاً لتحقيق وزارة العدل الأمريكية، فإن حجم الاحتيال لمجموعة الأمير يتجاوز التصورات العادية بكثير:

• عدد الموظفين في المنطقة: من 5000 إلى 10000 شخص
• عدد الحسابات الاحتيالية المسجلة: أكثر من 700,000 حساب
• الأساليب الرئيسية: التوظيف براتب مرتفع لخداع العمال، وفرض عمليات احتيال “قتل الخنزير” في العملات المشفرة
• الدخل اليومي غير القانوني: حوالي 30 مليون دولار أمريكي

هذه الأرقام تظهر أن مجموعة الأمير ليست مجرد مؤسسة مالية، بل هي مصنع احتيال عابر للحدود ضخم. وجود بنك الأمير هو في الغالب لتوفير قنوات لغسل الأموال وتداولها لهذا الشبكة الاحتيالية. تصفية البنك تعني قطع هذا الشبكة بشكل رسمي.

ردود الفعل السوقية والإشارات التنظيمية

تقلبات السوق قصيرة الأمد

وفقاً للمعلومات، بعد إعلان اعتقال تشن تشي، بدأ سعر البيتكوين في الانخفاض، وظهرت تقلبات كبيرة في السوق. هذا يعكس إعادة تقييم المستثمرين لعدة قضايا:

• مخاطر حجز الأصول المشفرة بشكل كبير من قبل الحكومات
• ارتباط البورصات والمؤسسات المالية مع تدفقات الأموال غير القانونية
• جهود الجهات التنظيمية لمكافحة شبكات الاحتيال العابرة للحدود

خصوصية الحدث تكمن في أنه لا يقتصر على اعتقال فرد واحد، بل يشمل جهوداً دولية لإزالة سلسلة صناعية رمادية عابرة للحدود بشكل منهجي. هذا التنسيق هو إشارة تنظيمية قوية بحد ذاته.

توقف محفظة HuiWang بشكل متزامن

أيضاً، توقفت محفظة HuiWang التابعة لمجموعة الأمير عن العمل، مما يقطع بشكل إضافي قنوات تدفق أموال الاحتيال. توقف المحفظة يعني أن مئات الآلاف من المستخدمين قد يواجهون تجميد أموالهم، مما يسرع من تفكك الشبكة الاحتيالية.

آفاق تصفية الأصول المستقبلية

مسارات محتملة لتصرف الأصول في الدول الثلاث

استناداً للمعلومات الحالية، ستتبع تصرفات مجموعة الأمير مبدأ “الاختصاص المكاني”:

• الولايات المتحدة: تم حجز 127,000 بيتكوين، وحقوق التصرف في هذه الأصول محددة
• كمبوديا: ستُخصص أصول بنك الأمير بشكل أولوي لسداد ودائع العملاء الشرعيين، وقد يُستخدم الباقي لتعويض الضحايا
• الصين: بعد ترحيل تشن تشي، ستصبح أصوله في الصين وتعويضات ضحايا الاحتيال المحلي محوراً قضائياً

من المتوقع أن تستمر عملية تصفية بنك الأمير لعدة أشهر إلى سنة، مع تقييم الأصول، وتأكيد الديون، وترتيب الأولويات في السداد. خلال هذه العملية، تعتمد إمكانية تعويض الضحايا على حجم الأصول المتبقية بعد التصفية النهائية.

تأثير ذلك على المؤسسات المالية الرمادية الأخرى

تصفية بنك الأمير تعتبر تحذيراً مباشراً للمؤسسات المشابهة الأخرى. تلك المؤسسات التي تجمع بين غطاء شرعي وأموال غير قانونية تواجه الآن ضغطاً تنظيمياً متزايداً بشكل واضح. نجاح التعاون بين عدة دول في هذه الحالة سيكون نموذجاً مستقبلياً لمكافحة شبكات الاحتيال العابرة للحدود.

الخلاصة

تصفية بنك الأمير ليست حدثاً مالياً معزولاً، بل خطوة رئيسية في جهود متعددة الدول لإزالة شبكات الاحتيال العابرة للحدود بشكل منهجي. استغرقت عملية القبض على تشن تشي وتفكيك إمبراطوريته المالية أقل من شهر. هذا السرعة تعكس التنسيق العالي بين أجهزة إنفاذ القانون في مختلف الدول واهتمامها الكبير بمثل هذه القضايا.

بالنسبة لسوق العملات المشفرة، فإن الدرس الأهم هو أن حجز الأصول غير القانونية بشكل واسع من قبل الحكومات أصبح واقعاً، مما سيغير من طرق تقييم المخاطر للأصول ذات الصلة. في المستقبل، ستواجه الأصول والمنصات المرتبطة بالأنشطة الرمادية تدقيقاً أكثر صرامة وارتفاعاً في مخاطرها. تصفية بنك الأمير ليست سوى البداية، والملف الكامل لتصرفات مجموعة الأمير لا يزال يتكشف.