بنك الأمير يدخل في التسوية، معركة استحواذ على أصول بيتكوين بقيمة 15 مليار دولار تبدأ

البنك الوطني في كمبوديا أصدر اليوم أمرًا بتعليق جميع الأعمال الجديدة لبنك الأمير، وتسليم عملياتها وأصولها إلى شركة التدقيق للمصالحة والتصفية. هذا ليس مجرد معالجة لمخاطر مؤسسة مالية، بل هو رد فعل متسلسل بعد اعتقال مؤسس مجموعة الأمير تشن تشي لوو. مع ترحيله إلى الوطن للتحقيق، بدأت حملة استرداد أصول تشمل عدة دول — حيث جمدت الولايات المتحدة 127,000 بيتكوين، واحتجزت سنغافورة أصولًا بقيمة 8 مليارات يوان، في حين أطلقت كمبوديا عملية تصفية مالية. وراء هذا الصراع متعدد الأطراف، تكمن تعقيدات التعاون العالمي في الرقابة المالية والاختلافات القضائية.

المعنى الحقيقي لتصفية بنك الأمير

التدابير المحددة وتأثير العمليات

وفقًا لأحدث التقارير، اتخذ البنك الوطني في كمبوديا الإجراءات التالية:

• تعليق جميع الأعمال الجديدة: لم يعد بنك الأمير يقبل قروضًا جديدة، أو فتح حسابات، أو أي أعمال إضافية
• إدارة التصفية: تتولى شركة Morisonkak MKA التدقيق والإشراف على جميع العمليات والأصول
• سحب الودائع غير متأثر: يمكن للمودعين سحب أموالهم بشكل طبيعي وفقًا للأنظمة
• استمرارية سداد القروض: على المقترضين الاستمرار في سداد القروض في مواعيدها

هذا يعني أن بنك الأمير دخل فعليًا في إجراءات الإفلاس والتصفية. استمرارية العمليات على الودائع والقروض تهدف إلى منع الذعر المالي وحماية مصالح المودعين العاديين، لكن تجميد الأعمال الجديدة يدل على أن البنك لم يعد قادرًا على الاستمرار في التشغيل بشكل طبيعي.

لماذا الآن

تصفية بنك الأمير لم تكن قرارًا مفاجئًا. بعد اعتقال تشن تشي في 7 يناير 2026، انهارت هويته وسمعته بشكل فوري. كونه مؤسسة مالية أسسها شخص، تعتمد عمليات بنك الأمير بشكل كبير على علاقات المؤسس السياسية وسمعته التجارية. الكشف عن تورطه في قضايا احتيال عبر العملات المشفرة في عدة دول، هدد بشكل مباشر أمان ودائع البنك واستقرار النظام المالي، وكان التدخل السريع من البنك المركزي الكمبودي إجراء ضروري لإدارة المخاطر.

الصراع على الأصول عبر عدة دول في إمبراطورية التمويل

الوضع الحالي لتجميد الأصول العالمية

أصبح استرداد أصول مجموعة الأمير عملية قضائية تتعاون فيها عدة دول:

تعقيدات التصرف في الأصول

وفقًا للتحليلات ذات الصلة، تتبع إدارة أصول مجموعة الأمير مبدأ “الاختصاص القضائي” — حيث تتولى السلطات القضائية المحلية معالجة الأصول حسب الدولة:

• الولايات المتحدة استولت على: 127,000 بيتكوين، والتي ستُدرج ضمن إجراءات المصادرة القضائية الأمريكية
• كمبوديا تتولى المعالجة: أصول بنك الأمير، وعقارات ومؤسسات مالية محلية، مع أولوية سداد ودائع الدائنين المحليين
• الصين ستقوم بالمحاكمة: حيث سيعود تشن تشي إلى الوطن للتحقيق، وسيتم التعامل مع أصوله وأنشطته غير القانونية في الصين من قبل السلطات القضائية الصينية

هذا النموذج من التصرف المتعدد الدول يعكس حقيقة أنه لا توجد دولة واحدة تسيطر بشكل كامل على جميع أصول إمبراطورية الاحتيال العابرة للحدود.

حجم الاحتيال المروع

تكشف بيانات تحقيق وزارة العدل الأمريكية عن مدى ضخامة شبكة الاحتيال التي تديرها مجموعة الأمير:

• حجم الموظفين في المنطقة: بين 5000 و10000 شخص
• عدد الحسابات الاحتيالية المسجلة: أكثر من 700,000 حساب
• أساليب الاحتيال: عبر “التوظيف براتب مرتفع” لخداع العمال للمشاركة في عمليات الاحتيال على العملات المشفرة
• الأرباح اليومية غير القانونية: تقدر بحوالي 30 مليون دولار وفقًا للتقارير

هذه ليست مجرد مؤسسة مالية عادية، بل مصنع احتيال يرتدي زيًا شرعيًا.

الدروس المستفادة من النظام البيئي للعملات المشفرة

التعاون العالمي في الرقابة

سقوط مجموعة الأمير السريع يوضح فعالية التعاون بين الهيئات الرقابية الدولية في استرداد الأصول غير القانونية في مجال التشفير. تعاون وزارة العدل الأمريكية، هيئة تنظيم الأسواق المالية في سنغافورة، السلطات القانونية في الصين، والبنك المركزي في كمبوديا، يعكس توافقًا عالميًا على مكافحة الأنشطة غير المشروعة في مجال التشفير.

إدارة المخاطر في المؤسسات المالية

يذكرنا مثال بنك الأمير بأهمية خلفية المؤسس وعمليات الامتثال. إذا افتقر أي مؤسسة مالية إلى نظام إدارة مخاطر حقيقي، واعتمد فقط على علاقات المؤسس الشخصية، فإنها تكون عرضة للانهيار حال وقوع مشكلة مع المؤسس.

تحذير للمودعين

على الرغم من أن البنك المركزي في كمبوديا وعد المودعين بسحب أموالهم بشكل طبيعي، إلا أن عملية التصفية قد تتطلب وقتًا أطول، مع احتمالية تجميد الأموال. هذا يذكر المودعين بضرورة الانتباه إلى قدرات إدارة المخاطر والرقابة على المؤسسات المالية عند اختيارها.

الخلاصة

تصفية بنك الأمير هي النتيجة الحتمية لانهيار إمبراطورية الاحتيال لمجموعة الأمير. ليست مجرد معالجة للمخاطر المالية، بل هي ضربة قوية من الجهات الرقابية العالمية ضد الأنشطة غير القانونية في مجال التشفير. تجميد بيتكوين بقيمة 150 مليار دولار، ومصادرة أصول متعددة، وعودة المؤسس إلى الوطن — كلها أحداث تظهر أنه حتى في الظل الرمادي لجنوب شرق آسيا، لا يمكن الهروب من قبضة الرقابة الدولية. بالنسبة للنظام البيئي للعملات المشفرة، فهي فرصة لتنظيف السوق، وتحذير لجميع المشاركين: الامتثال والشفافية هما الطريق الوحيد للبقاء على المدى الطويل.