كيف تتداول الأسهم الأمريكية؟ دليل الاستثمار الكامل يوجهك من الصفر

يعد سوق الأسهم الأمريكية أكثر الأسواق المالية سيولة ونضجا في العالم. يجذب ملايين المستثمرين كل عام، بمتوسط حجم تداول يومي يزيد عن 10 مليارات سهم. مقارنة بسوق الأسهم في المناطق الأخرى، يتمتع سوق الأسهم الأمريكي بميزة طبيعية - فالعدد الكبير من المشاركين في السوق يجعل من الصعب التحكم فيه، وتشغيل الأعمال مستقر نسبيا، وآلية اكتشاف الأسعار فعالة. لهذا السبب تختار العديد من الشركات الدولية الإدراج في الولايات المتحدة.

لكن العديد من المبتدئين لا يزالون يشكون في كيفية المضاربة في الأسهم الأمريكية: ما هي قواعد التداول؟ كم من المبلغ المطلوب من الأصل؟ ما هي عملية التشغيل المحددة؟ ستجيب هذه المقالة على هذه الأسئلة بشكل منهجي لمساعدتك على البدء بسرعة.

لماذا نستثمر في الأسهم الأمريكية؟ أولا، حدد أين تكمن المزايا

تكاليف المعاملات أقل بكثير من الأسواق الأخرى

واحدة من أكبر عوامل جذب الأسهم الأمريكية هي غياب حد لكل قطعة من القطعة. يمكنك شراء سهم واحد فقط من تسلا (حوالي 260 دولارا) بدلا من 100 سهم كما تفعل بعض الأسواق. هذا ودود جدا للمستثمرين الصغار. على النقيض من ذلك، يبدأ سوق الأسهم الماليزي عند الحد الأدنى من 100 سهم؛ الحد الأدنى لعدد أسهم تايوان هو 1,000 سهم (قطعة واحدة)؛ عادة ما تكون أسهم هونغ كونغ بين 100-1,000 سهم لكل دفعة؛ الحد الأدنى للسهم هو 100 سهم. وهذا يعني أنه بنفس المال، يمكنك شراء محفظة أصول أكثر تنوعا في سوق الأسهم الأمريكية.

وفرة الخيارات لا مثيل لها

سوق الأسهم الأمريكية يضم أكثر من 8,000 سهم قابل للتداول، متجاوزة بكثير سوق الدول الأخرى. أكبر الشركات في العالم مدرجة في سوق الأسهم الأمريكية، بما في ذلك آبل، أمازون، جوجل، علي بابا، TSMC، وغيرها. يمكنك الوصول إلى الشركات الرائدة في جميع الصناعات مثل التكنولوجيا، الرعاية الصحية، المستهلك، المالية، وغيرها في نفس الوقت في سوق واحد.

السوق نفسه آلة لجني المال

متوسط حجم التداول اليومي للأسهم الأمريكية ضخم، والسيولة في السوق جيدة، مما يجعل من الصعب السيطرة من قبل مؤسسة واحدة. بالإضافة إلى ذلك، يعد الاقتصاد الأمريكي الأكبر في العالم، ومعظم الشركات المدرجة تعمل بثبات وتتمتع بربحية قوية. هذا يعني أنك تستثمر في نتائج عمل حقيقية، وليس في القمار.

قواعد التداول التي يجب فهمها قبل المضاربة في الأسهم الأمريكية

الأسهم الأمريكية مدرجة في ثلاث بورصات رئيسية: بورصة نيويورك (NYSE)، ناسداك، وبورصة أمريكا (AMEX).

ساعات التداول(لاحظ أن هذا هو وقت EST)

• اللوحة القياسية: من الاثنين إلى الجمعة، من 9:30 إلى 16:00 بتوقيت الصيف، من 10:30 إلى 17:00 بتوقيت الشتاء
• التداول قبل السوق: 4:00-9:30 التوقيت الصيفي، 5:00-10:30 بتوقيت الشتاء
• التداول بعد ساعات العمل: من 16:00 إلى 20:00 بتوقيت الصيفي، من 17:00 إلى 21:00 بتوقيت الشتاء

النظام الأساسي

• نظام التداول: T+0 (التداول اليومي)
• عملة المعاملات: الدولار الأمريكي
• الحد الأدنى للوحدة: 1 حصة
• دفع البيع: T+2
• الارتفاع والهبوط: لا يوجد حد، لكن هناك آلية قاطع دائرة
• رسوم التعامل: عمولة الوساطة من 0.5٪-1٪

اختلافات المناطق الزمنية مهمة للمستثمرين. إذا كنت في بكين، فإن ساعات عمل الأسهم الأمريكية من 9:30 مساء حتى 4:00 صباحا بتوقيت بكين. إذا كنت تريد العمل على المدى القصير، عليك حقا أن تسهر حتى وقت متأخر وتراقب السوق.

أي نوع حساب يجب أن أختار لفتح حساب؟

أنواع الحسابات المختلفة تحدد امتيازات التداول وحدود التمويل.

حساب نقدي الخيار الأسهل هو التداول فقط بأموالك الخاصة. يمكن تداول الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة، لكن لا يمكن تداولها على المكشوف. الحد الأدنى لفتح الحساب منخفض، عادة حوالي 500 دولار. العيب هو أن الرافعة المالية لا يمكن استخدامها.

حساب الهامش إنه يعادل اقتراض المال من شركة وساطة للاستثمار. يمكن تداولها عند T+0، يمكن أن تكون طويلة أو على المكشوف، يمكن تداولها في الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة. الحد الأدنى لفتح الحسابات هو أكثر من 2000 دولار. ميزة هذا النوع من الحسابات هي أنه يمكنك مضاعفة الأرباح باستخدام الرافعة المالية، لكن المخاطر ستزداد أيضا.

عقود الفرق (CFDs) هذه هي الطريقة الأكثر مرونة ولكن الأكثر خطورة للاستثمار في الأسهم الأمريكية. مع عقود الفروقات (CFD)، يمكنك تداول الأسهم الأمريكية بهامش ربح قليل جدا (عادة 50-100 دولار). الحد الأدنى للتداول يصل إلى 0.01 قطعة، ويدعم الرفع المالي والتداول ذو الاتجاهين، مما يجعله مناسبا للمتداولين على المدى القصير. لكن الرافعة المالية تعني أيضا أن المخاطر تزداد بشكل كبير، والاستخدام غير السليم قد يؤدي إلى التصفية.

كيف يمكن المضاربة على الأسهم الأمريكية؟ مقارنة بين الطرق الاستثمارية الثلاث الرئيسية

الطريقة الأولى: شراء أسهم الفورية الأمريكية مباشرة

الطريقة الأكثر تقليدية وأمانا. اشتر أسهما أمريكية حقيقية وستصبح مساهما في هذه الشركة.

المزايا واضحة - باستخدام نظام T+0، يمكنك الشراء اليوم والبيع في فترة بعد الظهر، والفرصة سريعة؛ تكلفة المعاملة منخفضة جدا، فقط عمولة الوساطة؛ الحجز طويل الأجل له دخل توزيعات أرباح.

العيب هو فرق التوقيت، إذا أردت التداول بشكل متكرر، عليك أن تسهر حتى وقت متأخر؛ عملية فتح الحساب معقدة نسبيا.

الاستثمار في أسهم الأسهم الفورية الأمريكية مناسب للمستثمرين المتفائلين بشأن الاتجاهات طويلة الأجل ومستعدين للاحتفاظ بها. يمكنك اختيار شركات مثل مايكروسوفت، جونسون آند جونسون، إنتل، بروكتر آند جامبل، وغيرها، أو أسهم نمو مثل نفيديا، علي بابا، وغيرها.

الطريقة الثانية: الاستثمار في صناديق الأسهم الأمريكية

الصندوق المتداول هو محفظة من الأسهم التي تتبع مؤشرا أو قطاعا معينا. على سبيل المثال، صناديق المؤشرات المتداولة للأسهم التقنية، وصناديق الأسهم الطبية، وصناديق الذهب، وغيرها.

أكبر ميزة لشراء صناديق المؤشرات المتداولة هي تنويع المخاطر. لا داعي للقلق من أن سهم واحد قد ينهار، لأن المخاطر قد تم قياسها. علاوة على ذلك، فإن رسوم إدارة صناديق الأسهم الأمريكية رخيصة جدا، فمثلا تفرض VOO فقط 0.04٪ من الرسوم، وهو ما يعادل عشر تكلفة صناديق المؤشرات المتداولة في بعض المناطق. لا تحتاج إلى مراقبة السوق يوميا، يمكنك الاحتفاظ به لفترة طويلة.

العيب هو أن اختيار الصندوق نفسه يحتاج إلى دراسة، وقد تختلف استراتيجيات الاستثمار لصناديق المؤشرات المختلفة في نفس القطاع بشكل كبير؛ صناديق المؤشرات المتداولة أيضا تحمل مخاطر الانتشار، خاصة خلال نصف ساعة من الافتتاح.

الطريقة 3: تداول الأسهم الأمريكية من خلال عقود الفروقات (CFD)

عقود الفروقات (CFD) هي مشتقات مالية تعتمد على تقلبات الأسعار في الأسهم الأمريكية. بدلا من شراء الأسهم الحقيقية، تراهن على أسعار ترتفع وتنخفض.

أكبر ما يجذب هذه الطريقة هو الرافعة المالية العالية. مع هامش 100 دولار، يمكن التلاعب بمركز بقيمة 1000 دولار، وتتضاعف الأرباح بعشرة أضعاف. وفي الوقت نفسه، يدعم التداول ذو الاتجاهين، محققا أرباحا بغض النظر عن ارتفاع وانخفاض سعر السهم. يمكن لأحد الحسابات أيضا تداول مجموعة متنوعة من الأصول مثل الأسهم الأمريكية، والصرف الأجنبي، والذهب، والمؤشرات.

لكنها أيضا الطريقة الأكثر خطورة. الرافعة المالية تعني أن الخسائر تتضاعف أيضا بمقدار 10 أضعاف. إذا كان الحكم خاطئا، قد يتم تصفية الحساب بسرعة. هذا النهج مناسب فقط للمتداولين الذين لديهم تحمل للمخاطر وفهم آليات الرفع المالي.

كيف يتاجر المبتدئون في الأسهم الأمريكية؟ من التعلم إلى القتال الفعلي

الأساس النظري أمر حاسم

قبل استثمار المال الحقيقي، من الضروري إتقان التحليل الأساسي والتقني. فهم نسب الأرباح المستقلة، العائد على التعادل، التدفق النقدي، وغيرها من المؤشرات؛ تعلم النظر إلى مخططات خطوط K، ومستويات الدعم والمقاومة، وأدوات رسومية أخرى. السبب في أن بافيت فاز بالسوق لفترة طويلة ليس فقط لأنه يفهم النظرية، بل أيضا لأنه مر بالعديد من الأزمات المالية وتراكم عقودا من الخبرة العملية.

ابدأ بخطوات صغيرة وجرب الأمور

لا تبدأ بالكامل. اختبر السوق بمبالغ صغيرة من المال أولا وابحث عن إيقاع وأسلوب تداول يناسبك. يمكنك شراء سهم واحد فقط من الأسهم الأمريكية، مما يمنح المبتدئين فرصة التعلم بتكلفة منخفضة.

من المهم جدا اختيار الهدف المناسب

في المراحل الأولى، يمكنك التركيز على الشركات التي لديها أساسيات مستقرة ونموا طويل الأمد محدد. عمالقة التكنولوجيا مثل آبل ومايكروسوفت، رغم ارتفاع أسعار أسهمهمها بالفعل، تعمل بثبات؛ على الرغم من أن Nvidia تتغير كثيرا، إلا أن لديها إمكانات نمو هائلة؛ شركات السلع الاستهلاكية مثل جونسون & جونسون وبروكتر آند جامبل لديها تاريخ طويل وأرباح مستقرة. تختلف الخيارات مع أطر زمنية استثمارية مختلفة وتحملات للمخاطر.

إدارة المخاطر هي الهدف الأساسي

في كلتا الحالتين، حدد نقطة وقف خسارة. إذا استخدمت الرافعة المالية، يجب أن تكون أكثر حذرا، وتبدأ برافعة مالية صغيرة، وتفهم مفهوم معدل الحفاظ على الهامش بشكل كامل، وتمنع التصفية القسرية.

الملخص: النقاط الأساسية لكيفية المضاربة في الأسهم الأمريكية

نجاح تداول الأسهم الأمريكية ليس ثروة مفاجئة قصيرة الأجل، بل تراكم طويل الأمد. التعلم النظري مهم بقدر أهمية الخبرة العملية. عليك أن تفهم قواعد التداول ومبادئ الاستثمار، وأن تعدل استراتيجيتك باستمرار في التطبيق العملي.

اختر الطريقة الصحيحة حسب مقدار أموالك، وتحملك للمخاطر، واستثمارك الزمني - اختر الأسهم النقدية أو صناديق المؤشرات المتداولة للاستثمارات الصغيرة طويلة الأجل، ويمكنك النظر في الأدوات المعدلة إذا كنت تتحمل المخاطر وترغب في التداول على المدى القصير. ولكن بغض النظر عن أي واحدة تختارها، يجب أن تتذكر: السوق دائما على حق، وإدارة المخاطر بشكل جيد هي أهم درس في كيفية المضاربة في الأسهم الأمريكية.