أي بنك سهم هو الأفضل في عام 2025؟ مختار من بين 12 من الأسهم العالمية الرائدة

لماذا تدفع أسهم البنوك توزيعات أرباح عالية؟

قبل أن نلقي نظرة على قائمة الشركات المثيرة للاهتمام، دعونا نفهم أولاً ما الذي يجذب المستثمرين في قطاع التمويل، وهذه هي الأسباب الخمسة التي تجعلهم يراقبونها:

1. قوة من معدلات الفائدة المرتفعة عندما يحافظ البنك المركزي على سعر الفائدة عند مستوى مناسب، يتسع هامش صافي دخل الفوائد للبنك، مما يساعد على زيادة الأرباح بشكل ملحوظ

2. سياسة توزيع الأرباح السنوية غالبًا ما تحدد البنوك الرائدة هدفًا لتوزيع أرباح مرتفعة، بالإضافة إلى إعادة شراء الأسهم، مما يضمن للمساهمين الاستفادة المستمرة

3. توسع الاقتصاد عندما يتحرك الاقتصاد العالمي ويزداد الطلب على القروض، تستفيد البنوك من إصدار المزيد من القروض

4. هيكل تكلفة مستقر يمكن للبنوك إدارة تكاليف التشغيل بكفاءة، خاصة من خلال تقليل نسبة المصاريف إلى الإيرادات عبر التكنولوجيا الرقمية

5. ثقة عالية قطاع البنوك يخضع لرقابة صارمة، مما يجعله أكثر أمانًا وموثوقية من القطاعات الأخرى

6 أسهم البنوك التايلاندية - من هو النجم؟

جدول مقارنة أسهم البنوك التايلاندية

BBL - بنك بانكوك

سهم جدير بالملاحظة لأنه قوي من الناحية المالية، وهو رائد في تمويل الشركات الكبرى، وله فروع عالمية واسعة، مما يساعد على تنويع المخاطر

يتوقع المحللون أن يحقق BBL نموًا عاليًا في الأرباح خلال عام 2568، مع هدف سعر يبلغ 178 بات، رغم أن بعض التعديلات خفضت التوقعات إلى 161 بات. من المهم مراقبة جودة الأصول

KBANK - بنك كاسيرن التايلاندي

نقطة القوة هي تقديم خدمات للشركات الصغيرة والمتوسطة وللناس العاديين، بالإضافة إلى قيادة التحول الرقمي عبر تطبيق K PLUS الذي يستخدمه الكثيرون

التحدي هو وجود محفظة قروض كبيرة للشركات الصغيرة والمتوسطة، مما يتطلب متابعة دقيقة لمخاطر الديون المعدومة

اختارت شركة KGI Securities سهم KBANK ليكون من الأسهم المميزة، مع توقعات باستمرار ارتفاعه خلال عام 2568

SCB - شركة إس سي بي إكس

أجرت إعادة هيكلة كبيرة لتصبح مجموعة شركات تكنولوجيا مالية، مع التركيز على بناء منصات استثمار وتطوير الأصول الرقمية

هذا الأمر يثير الحماس ويخلق فرص نمو كبيرة، لكنه يأتي مع مخاطر الاستثمار في أعمال جديدة

تؤكد SCBX على هدفها في الحفاظ على القوة المالية وزيادة قيمة المساهمين، وتوصي شركة Asia Plus Securities بأن يكون SCB خيارًا عالي العائد على التوزيعات، حوالي 6-8%

KTB - بنك كرونج ثاي

بنك حكومي يستفيد من كونه قناة رئيسية لمشاريع الحكومة، ويمتاز بتطبيق “เป๋าตัง” الذي يضم عددًا كبيرًا من المستخدمين

التحدي هو توسيع قاعدة البيانات والمستخدمين لتحويلهم إلى إيرادات مستدامة

اختارت شركة Kasikorn Securities سهم KTB ليكون من الأسهم المميزة، مع توقع نمو القروض الحكومية، وجودة أصول قوية، وانخفاض نسبة قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة

TTB - بنك تاهل ثاي تانشات

نتج عن اندماج بين بنكَين، ويعمل حاليًا على تحقيق فوائد مشتركة من خلال الدمج، مع التركيز على خدمة الأثرياء والأشخاص الأنيقين، وتحقيق كفاءة في العمليات

خفض نسبة المصاريف إلى الإيرادات، وتطوير التكنولوجيا الرقمية عبر تطبيق ttb touch، من العوامل التي يجب مراقبتها

اختارت شركة Kasikorn Securities سهم TTB ليكون من الأسهم المميزة، مع توقع أن الحد من المخاطر السلبية من خلال خطة إدارة رأس المال النشطة

BAY - بنك كرونج سي آي آي يوثايا

نقطة القوة الرئيسية هي أن المساهم الأكبر هو MUFG، وهو أكبر مجموعة مالية في اليابان، ويقدم دعمًا ماليًا وتكنولوجيًا وشبكة أعمال

يتمتع BAY بقوة في سوق قروض الأفراد، خاصة تمويل السيارات، والتوسع إلى دول الآسيان يُعد نموًا جذابًا

6 أسهم البنوك الأجنبية - الأبرز عالميًا

جدول مقارنة أسهم البنوك خارج البلاد

JPM - JPMorgan Chase & Co.

أكبر بنك في الولايات المتحدة من حيث القيمة السوقية، ويقدم خدمات للعملاء الأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الثروات، وإدارة الأصول

يمتلك علامات تجارية قوية، وموثوقية عالية، وهو رائد في مجال التكنولوجيا، وميزانيته قوية جدًا

يُعتبر JPM غالبًا من الأسهم الأساسية للمستثمرين

BAC - بنك أوف أمريكا

ثاني أكبر بنك في الولايات المتحدة، يركز على تقديم خدمات للعملاء الأفراد والشركات المحلية، ويستفيد بشكل كبير من ارتفاع أسعار الفائدة لأنه يملك ودائع جارية وادخارية عالية

المخاطر تأتي من الديون المعدومة إذا تباطأ الاقتصاد، ووارن بافيت يمتلك حصة كبيرة في محفظته

يختلف المحللون في توقعاتهم، بعضهم يتوقع انخفاض السعر، وآخرون يتوقعون ارتفاعه إلى 40-47 دولارًا

HSBC - HSBC Holdings plc

بنك عالمي له أعمال رئيسية في المملكة المتحدة وآسيا، خاصة هونغ كونغ والصين، مع فرص نمو من خلال ربط التجارة والاستثمار بين الغرب والشرق، لكن التحدي هو المخاطر الجيوسياسية

DBS - مجموعة DBS هولدينجز

أكبر بنك في جنوب شرق آسيا، ومقره في سنغافورة، مركز مالي إقليمي، ويُعرف بريادته في الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار المالي، مع أداء قوي ومتواصل

ICBC - البنك الصناعي والتجاري الصيني

أكبر بنك من حيث الأصول في العالم، وهو بنك حكومي صيني، ويتبع النمو مع الاقتصاد الصيني عن كثب

المخاطر تتعلق بالتغيرات السريعة في السياسات الحكومية، وقلق بشأن جودة الأصول، والديون المعدومة، والحوكمة

رغم أن نسبة P/E منخفضة، إلا أنها تعكس هذه المخاطر

MUFG - مجموعة ميتسوبيشي يو إف جي المالية

أكبر مؤسسة مالية في اليابان، لها شبكة عالمية، وتملك حصة كبيرة في بنك كرونج سي آي آي يوثايا التايلاندي

قد تستفيد من رفع سعر الفائدة من قبل البنك المركزي الياباني، وهو تغيير مهم في السياسة منذ سنوات

لكن النمو في اليابان محدود بسبب مشاكل السكان والاقتصاد البطيء

كيف تتداول أسهم البنوك للمواطنين التايلانديين

شراء أسهم البنوك التايلاندية - خبر سار للمبتدئين

الاستثمار في أسهم البنوك المدرجة في SET سهل، والخطوات الأساسية هي:

1. فتح حساب مع شركة وساطة مرخصة
2. إيداع الأموال في الحساب كضمان
3. إرسال أوامر عبر تطبيق أو برنامج تداول مثل Settrade Streaming

شراء أسهم البنوك الأجنبية - طرق متعددة

للمستثمرين التايلانديين خيارات للاستثمار في أسهم البنوك الرائدة الأجنبية:

عبر وسطاء تايلانديين العديد من شركات الوساطة في تايلاند تقدم خدمات فتح حسابات لشراء وبيع الأوراق المالية الأجنبية مباشرة، مما يسهل إدارة الحساب والتواصل

عبر العقود مقابل الفروقات (CFD) هو عقد يشتري ويبيع الفرق في السعر، ومميزاته أنه يتطلب رأس مال أقل بفضل الرافعة المالية، ويمكن تحقيق أرباح من السوق الصاعدة والهابطة، ويمنح مرونة عالية

قد تختلف شروط ورسوم الشركات، لذا من المهم المقارنة قبل الاختيار

الخلاصة

أسهم البنوك تظل خيارًا جذابًا في عام 2568، مع مزايا التوزيعات المنتظمة، والأمان المالي، والتكيف مع نماذج الأعمال الرقمية

كل من البنوك التايلاندية والأجنبية لديها فرص للنمو من عوامل الفائدة وانتعاش الاقتصاد

الاستثمار في الأسهم البنكية التايلاندية سهل عبر الوسطاء، والاستثمار في الخارج متاح عبر عدة طرق

المهم هو دراسة المعلومات بشكل شامل لضمان أن يكون الاستثمار وسيلة لبناء الثروة بشكل مستدام على المدى الطويل