سرّ الأرباح بين ارتفاع وانخفاض سعر الصرف｜دليل التداول للمبتدئين في استثمار العملات الأجنبية

لماذا يحرص الكثيرون على التداول في سوق الصرف الأجنبي؟ السبب بسيط جدًا، أكبر سوق مالي في العالم هو سوق الصرف الأجنبي، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 6 تريليون دولار، متفوقًا بكثير على سوق الأسهم وسوق السندات وسوق السلع. بالإضافة إلى ذلك، العملات ليست مجرد أدوات استثمارية، بل تستخدم عند السفر للخارج، والتسوق عبر الإنترنت للسلع الأجنبية، مما يتيح للأشخاص العاديين المشاركة بسهولة.

منطق الربح من سعر الصرف: ما هو فارق الصرف؟

ببساطة، الربح من العملات الأجنبية يأتي من فارق الصرف—وهو الفرق في سعر الصرف عند تبادل نفس العملة في أوقات أو قنوات مختلفة. من خلال “الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع” أو “البيع بسعر مرتفع والشراء بسعر منخفض” لتحقيق الفرق في السعر، وهو الأسلوب الأكثر شيوعًا في تداول الفوركس.

مثال: إذا كنت تتوقع ارتفاع اليورو، واشتريت عند سعر صرف 1.0800 لصفقة قياسية (100,000 وحدة) من EUR/USD، ثم ارتفع السعر إلى 1.0900 وأغلقت الصفقة، فإن فارق الصرف الذي حققته هو:

الربح = (1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 دولار

حركة فقط 100 نقطة يمكن أن تدر عليك 1000 دولار من الأرباح، ولهذا يُطلق على سوق الصرف الأجنبي أحيانًا “طريقة استثمارية صغيرة رأس مالها يمكن أن يتضاعف بسرعة”.

ثلاث طرق للاستثمار في العملات الأجنبية: من المحافظ إلى المخاطرة العالية

الودائع الثابتة بالعملات في البنوك — الخيار الأكثر أمانًا

إذا كنت مبتدئًا في تداول الفوركس ولا ترغب في تحمل مخاطر كبيرة، فإن الودائع الثابتة بالعملات في البنوك تعتبر نقطة انطلاق جيدة. فقط افتح حساب عملة أجنبية، وقم بتحويل العملة وفقًا لسعر الصرف المعلن، ثم أودع. الدولار الأمريكي والعملة الجنوب أفريقية هما الاختياران الشائعان في تايوان، الأول لأنه ذو فائدة أعلى ويستخدم على نطاق واسع، والثاني لأنه يتمتع بمعدل فائدة أعلى بشكل واضح من التواني.

توازن المخاطر والعائد: الودائع تكتسب فائدة، وإذا ظل سعر الصرف بين العملة الأجنبية والتواني ثابتًا أو ارتفع، فستحقق أرباحًا. لكن يجب الانتباه إلى أن الولايات المتحدة حاليًا في دورة خفض الفائدة، وقد يواجه الدولار خطر التراجع. الودائع لا تسمح بالبيع على المكشوف، وتفوت فرص الربح من تقلبات السوق القصيرة الأجل.

صناديق الاستثمار بالعملات — خطة متوسطة المخاطر

تستثمر صناديق العملات في سندات أو أسهم لدولة معينة، ويمكنك أن تحصل على عائدين: فارق سعر الصرف الناتج عن تقلبات العملة، وزيادة قيمة الأصول الاستثمارية ذاتها.

مثلاً، إذا كنت تتوقع ارتفاع الين الياباني وتعتقد أن سوق الأسهم الياباني مقيم بأقل من قيمته، فشراء صندوق مؤسس على الين الياباني يمكن أن يحقق “ربح مزدوج”—أولاً من ارتفاع قيمة الين، وثانيًا من ارتفاع سوق الأسهم الياباني.

تداول الهامش في سوق الفوركس — الطريق السريع للمخاطر والعوائد العالية

هذه هي الطريقة الحقيقية لتحقيق أرباح من تقلبات سعر الصرف. من خلال العقود التي يوفرها الوسيط، يمكن للمستثمرين إجراء معاملات كبيرة مقابل هامش معين. نسبة الرافعة المالية تتراوح من عدة عشرات إلى مئات، فبنجاحك في التوقع، تتضاعف الأرباح، وإذا أخطأت، فإن رأس المال يختفي بسرعة.

الميزة التكاليفية لا يُستهان بها: فرق السعر بين الشراء والبيع في البنوك يصل إلى 0.3%-0.47%، بينما يكون عادة حوالي نقطة واحدة في منصات التداول. على سبيل المثال، EUR/USD بسعر شراء 1.09896 وسعر بيع 1.09887، الفرق حوالي 0.0082%، وهو فارق كبير جدًا.

تداول T+0 ثنائي الاتجاه: يمكن التداول بلا حدود خلال نفس اليوم، سواء شراء أو بيع، لمواجهة تغيرات السوق بسرعة ومرونة.

خمس استراتيجيات تداول عملية بالتفصيل

التداول في النطاق — البيع والشراء في فترات التذبذب

عندما يتحرك سعر الصرف ضمن نطاق معين بشكل متكرر، يكون التداول في النطاق فعالًا جدًا. يحتاج المتداول إلى تحديد نقاط الدعم والمقاومة، وإجراء عمليات عند المواقع الحاسمة.

مثال كلاسيكي: بين 2011 و2015، أعلن البنك المركزي السويسري عن الحفاظ على حد أدنى عند 1.2000 لزوج EURCHF، واستمر العديد من المستثمرين في البيع والشراء ضمن نطاق 1.2000-1.2500. باستخدام مؤشرات القوة النسبية(RSI) ومؤشر قناة السلع(CCI) وغيرها لتحديد إشارات الشراء والبيع، لكن يجب الالتزام الصارم بوقف الخسارة، وإلا فإن الاختراق قد يؤدي إلى خسائر فادحة.

( التداول الاتجاهي — الربح من الاتجاهات الكبرى

عندما يظهر اتجاه قوي في سوق الصرف، يُستخدم هذا الأسلوب، عادة على المدى المتوسط والطويل. على سبيل المثال، منذ مايو 2021، كانت نية الاحتياطي الفيدرالي)FED### لرفع الفائدة تزداد، بينما البنك المركزي الأوروبي(ECB) لم يرفع الفائدة، فبدأ المستثمرون في الرهان على ارتفاع الدولار، مما أدى إلى هبوط اليورو حتى قاع أكتوبر 2022.

الدرس الأساسي: بمجرد تكوين الاتجاه، فإنه لا يتغير بسهولة، المهم هو المتابعة المستمرة، وتحديد مستويات وقف خسارة مناسبة، بحيث يكون الهدف من الربح أكبر من الخسارة.

( التداول اليومي — استهداف سريع بناءً على الأخبار

السلاح القاتل للمتداولين القصيرين هو الأخبار. قرارات رفع أو خفض الفائدة، والإعلانات الاقتصادية المهمة)مثل CPI###، واجتماعات البنوك المركزية(FOMC)، تؤدي إلى تقلبات حادة في سوق الصرف.

مثلاً، قرار رفع الفائدة في اجتماع الاحتياطي الفيدرالي يؤثر مباشرة على الدولار. استغلال هذه اللحظات، خلال يوم أو يومين، يمكن أن يحقق أرباحًا ضخمة. السر هو الحسم السريع، وتجنب الانتظار الطويل، وإلا فإن التداول قصير الأمد قد يتحول إلى طويل الأمد ويؤدي إلى خسائر كبيرة.

( التداول الموجي — استغلال الزخم على المدى المتوسط والقصير

بين تداول اليوم وتداول الاتجاه، يتطلب الأمر استخدام التحليل الفني والأساسي معًا. من الناحية الفنية، ابحث عن أصول ذات تقلبات عالية، ومن الناحية الأساسية، استغل الفرص التي تؤدي إلى تغيرات في التقلبات، مع التركيز على أربع إشارات: الاختراق الصاعد، الاختراق الهابط، انعكاس الاتجاه، وتصحيح الاتجاه.

في يناير 2015، أعلن البنك المركزي السويسري)SNB### إلغاء الحد الأدنى عند 1.2000 لزوج EURCHF، وحدثت بعدها “حادثة السواد الأسود” في سوق العملات، حيث حقق المتداولون في هذا الوقت أرباحًا وفيرة. تذكر دائمًا: كلما زادت التقلبات، زادت المخاطر، والأفضل هو جني الأرباح عند ظهور إشارات جيدة.

( التداول بحجم — الاحتفاظ بالمراكز على المدى الطويل مع توقع الارتفاع

للمستثمرين الذين لا يفضلون التداول المتكرر، يمكنهم اختيار هذه الاستراتيجية. يعتمد متداولو الحجم على التحليل الفني والأساسي، مع مراعاة العوامل الاقتصادية الكلية والاتجاهات التاريخية، لتحديد الاتجاه الصحيح)صعودي أو هبوطي###.

نظرًا لأن سوق الصرف لا يرتفع إلى السماء أو ينخفض إلى الصفر، وإنما يتذبذب ضمن نطاق واسع، يمكن الدخول عند أدنى المستويات التاريخية لتقليل التكاليف. على سبيل المثال، مؤشر الدولار الأمريكي(DXY) وصل إلى أعلى مستوى له خلال 10 سنوات عند 114، وإذا كنت تتوقع هبوط الدولار على المدى الطويل، يمكنك بناء مراكز تدريجيًا عند المستويات المناسبة. الدرس الأساسي هو تحديد الاتجاه المستقبلي بدقة، والبحث عن نقاط دخول منخفضة التكاليف خلال دورات التقلب.

لماذا تختار العملات الأجنبية؟ ثلاثة مزايا لا يمكن تجاهلها

استخدامات متعددة: السفر، التسوق عبر الإنترنت، التجارة العابرة للحدود، كلها تتطلب تداول العملات. فهم اتجاهات سعر الصرف مسبقًا يمكن أن يساعد في الاستعداد للسفر، وأيضًا في عمليات التوفير من خلال الفروق السعرية.

اتجاهات أكثر وضوحًا: مقارنة بأسواق الأسهم أو السندات، فإن اتجاهات ارتفاع وانخفاض العملات أكثر استدامة ووضوحًا. بمجرد فهم سياسات الفائدة والنقد في بلدين، يمكنك تقريبًا التنبؤ باتجاه سعر الصرف. فقط تابع إعلانات CPI(، واجتماعات الفيدرالي، وسياسات التخفيف أو التشديد الكمي.

سيولة عالية جدًا: سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يتجاوز حجم التداول اليومي 6 تريليون دولار، ويعمل على مدار 24 ساعة، مما يصعب على القوى الكبرى التلاعب به، ويتميز بالشفافية العالية، واتخاذ القرارات الاستثمارية بناءً على بيانات حقيقية وليس تخمينات.

جدول زمني لتداول سعر الصرف

) أوقات تداول العملات في البنوك

عادة من 9:00 صباحًا إلى 3:30 مساءً###، مع اختلاف بسيط بين البنوك(. تغلق البنوك في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية، ولا يمكن التداول خلالها.

) أوقات تداول الهامش في سوق الفوركس

لا يوجد وقت موحد لفتح وإغلاق السوق، وتنقسم إلى أربع فترات رئيسية:

• الفترة اللندنية### توقيت تايوان الصيفي من 15:00 إلى 00:00، وتوقيت الشتاء من 16:00 إلى 01:00(
• الفترة الأسترالية) توقيت تايوان الصيفي من 6:00 إلى 15:00، وتوقيت الشتاء من 5:00 إلى 14:00(
• الفترة اليابانية) من 7:00 إلى 16:00 بتوقيت تايوان(
• الفترة الأمريكية) توقيت تايوان الصيفي من 20:00 إلى 5:00، وتوقيت الشتاء من 21:00 إلى 6:00(

نظرًا لتداخل الأوقات، يمكن للمستثمرين التداول على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة بدون توقف.

الكلمة الأخيرة

لا توجد طريقة “أفضل” لتحقيق أرباح من سعر الصرف، وإنما هناك الطريقة الأنسب لك. تختلف استراتيجيات التداول حسب مستوى المخاطرة ورأس المال.

سوق الفوركس مليء بالفرص لمن يملك الرغبة، والمفتاح هو التعلم المستمر والممارسة. ابدأ بحساب تجريبي لتجربة استراتيجياتك، وعندما تتقن المهارات، استثمر بأموال حقيقية. فكما يقول المثل، “حَفُّ السكاكين لا يبطئ من قطع الحطب”، وطريق الاستثمار في الفوركس طويل، لكن مع الدراسة والاجتهاد، ستجد أسلوبك الخاص للربح ليس بالأمر الصعب.