ما هو الفوركس؟ فهم أساسي يجب أن يعرفه المبتدئون 2568

سوق الصرف الأجنبي (Forex) يُعتبر أكبر سوق مالي من حيث حجم التداول في العالم. تظهر البيانات من عام 2567 أن متوسط حجم التداول اليومي على مستوى العالم يبلغ حوالي 7.5 تريليون دولار أمريكي. مع السيولة العالية والأدوات المتنوعة للتداول، يمكن للمبتدئين في الفوركس دخول هذا السوق بسهولة، ولكن قبل البدء، من المهم فهم المبادئ الأساسية أولاً.

ما هو الفوركس وتقنيات التداول الأساسية

تداول الفوركس للمبتدئين يبدأ بفهم ما هو تبادل العملات الأجنبية. كل عملة لا تحدد لها سعر ثابت، بل يُحدد سعرها بالمقارنة مع عملة أخرى، ويُطلق على ذلك “زوج العملات” (Currency Pairs)، مثل USD/THB.

في زوج العملات USD/THB، العملة الأولى (USD) تُسمى العملة الأساسية، والعملة الثانية (THB) تُسمى العملة المقتبسة. عندما تشتري زوج USD/THB بسعر 35.00، فهذا يعني أنك تشتري 1 دولار أمريكي مقابل بيع 35 بات تايلاندي.

إذا تحدثنا عن USD/JPY بسعر 160.00، فهذا يعني شراء 1 دولار أمريكي وبيع 160 ين ياباني. عملية تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) هي واحدة من طرق التداول، لكن في الواقع، يشمل الفوركس التداول الحقيقي، العقود المستقبلية، أو أدوات أخرى.

مزايا تداول الفوركس للمبتدئين

يجلب سوق الفوركس العديد من المزايا، منها:

سيولة عالية، مما يسهل شراء وبيع كميات وأسعار معينة، وهو شرط أساسي لتحقيق أرباح فعالة.

ساعات تداول مرنة، حيث يفتح السوق تقريبًا على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة، مما يتيح للمتداولين اختيار الأوقات التي تناسبهم.

فرص متنوعة، مع وجود العديد من أزواج العملات، ويمكن تحقيق أرباح من السوق سواء في الاتجاه الصاعد أو الهابط.

استخدامات متعددة، بالإضافة إلى المضاربة، يمكن استخدام الفوركس للتحوط من مخاطر المحافظ الاستثمارية.

الرافعة المالية (Leverage)، حيث تساعد القروض على تمكين المتداولين من السيطرة على مبالغ أكبر برأس مال أقل.

العوامل التي تؤثر على تقلبات سعر الصرف

يجب على المتداولين المبتدئين فهم مصادر تقلبات سعر الصرف:

سياسات البنك المركزي، تحديد أسعار الفائدة وكمية النقود التي يضخها البنك المركزي لها تأثير كبير على قيمة العملة، خاصة للبنوك المركزية للدول ذات الاقتصاد الكبير.

البيانات الاقتصادية، مثل مؤشرات التضخم، ميزان المدفوعات، وتوظيف، تعكس قوة العملة.

حركة رؤوس الأموال، عند حدوث تغييرات سياسية، سياسات تجارية، أو انتخابات، غالبًا ما تتغير تدفقات رؤوس الأموال عبر الحدود.

السوق العالمية، تغيرات في سوق الأسهم، السندات، وأسعار السلع تؤثر على قيمة العملة.

البحث عن الأمان، في حالات المخاطر، غالبًا ما يزداد الطلب على عملات مثل USD و JPY.

كيف تتداول الفوركس بشكل مناسب للمستثمرين العاديين

هناك ثلاثة أنماط رئيسية يمكن للمستثمرين العاديين (غير المؤسسات) الوصول إليها:

التداول بالعملات الحقيقية في السوق الفوري

هذه طريقة مباشرة - تبادل عملة بأخرى، وعند تغير سعر الصرف، يمكنك إعادة التبادل لتحقيق الربح أو الخسارة.

المزايا: بسيطة، لا تتطلب متطلبات معقدة.

القيود: يتطلب رأس مال كامل، خيارات العملات محدودة، تكاليف الحفظ مرتفعة، وغالبًا ما تكون تكاليف التحويل مرتفعة، غير مناسبة للتداول القصير الأمد.

العقود المستقبلية المرتبطة بسعر العملة

تداول العقود المستقبلية هو أداة قياسية تُتداول في سوق رسمي، مثل سوق TFEX في تايلاند أو بورصة شيكاغو التجارية.

المزايا: سيولة عالية، سهلة التداول، مع رافعة مالية، ويمكن التداول تقريبًا طوال اليوم.

القيود: حجم العقود غالبًا كبير، يتطلب رأس مال كبير، وقد لا يكون متاحًا للمستثمرين الأفراد.

عقود الفروقات (CFDs

عقود الفروقات أدوات مشتقة تمنح الحق في الأرباح من فرق السعر فقط، دون الحاجة لامتلاك العملة الحقيقية.

المزايا: مرنة جدًا، يمكن التداول تقريبًا 24/5، مع رافعة مالية، برأس مال منخفض، مناسبة للتداول القصير.

القيود: الرافعة العالية تزيد من المخاطر، قد يتم إغلاق العقود قسرًا، ويجب إدارة المخاطر بشكل جيد.

أي أزواج العملات يختار المبتدئ التداول بها

اختيار الزوج المناسب يسهل النجاح، ويجب النظر في:

السيولة، الأزواج ذات السيولة العالية تساعد على التداول بالسعر المطلوب.

التقلبات، التقلبات المنخفضة يصعب التوقيت، والتقلبات العالية يصعب السيطرة عليها.

فترات التداول، رغم أن السوق مفتوح 24/5، إلا أن لكل زوج عملات أوقات مناسبة للتداول، مثل بداية السوق المحلية.

العوامل الأساسية، المتداولون الذين يتابعون الأخبار يمكنهم اختيار الأزواج التي تتأثر بالأخبار.

بالنسبة للمبتدئين، تشمل الأزواج الرئيسية:

EUR/USD، أعلى سيولة، تقلب متوسط، مناسب للتداول القصير والمتوسط، يتحرك بشكل أكبر خلال افتتاح السوق الأوروبية والأمريكية.

USD/JPY، سيولة جيدة، تقلب منخفض إلى متوسط، قد يتقلب أكثر بناءً على سياسات البنك المركزي الياباني، يتحرك بشكل كبير خلال افتتاح طوكيو وأمريكا.

GBP/USD، سيولة جيدة، تقلب مرتفع، بسبب عوامل خاصة بالمملكة المتحدة، يتحرك بشكل كبير خلال افتتاح أوروبا وأمريكا.

خطوات تداول الفوركس للمبتدئين

رغم أن الأمر قد يبدو معقدًا، إلا أن الدراسة والممارسة تمكن المتداولين المبتدئين من البدء، باتباع الخطوات التالية:

1. تحديد زوج العملات المراد

اختر زوج العملات الذي يتوافق مع شروط تداولك، مع مراعاة السيولة، التقلب، ونمط استثمارك.

2. فتح مركز شراء أو بيع

تحقق من السعر الحالي، حلل الرسوم البيانية على المنصة، وقرر إرسال أمر شراء أو بيع.

• أمر شراء، عندما تتوقع أن العملة سترتفع، وإذا كان التوقع صحيحًا، يزداد الربح مع ارتفاع السعر.
• أمر بيع، عندما تتوقع أن العملة ستنخفض، وإذا كان التوقع صحيحًا، يزداد الربح مع انخفاض السعر.

3. تحديد شروط المركز

استخدم أوامر Limit لشراء أو بيع عند الوصول إلى سعر معين، وضع أمر Stop Loss لإغلاق المركز تلقائيًا عند خسارة معينة.

4. متابعة وإغلاق المركز

تابع تغيرات السعر، خاصة مستوى الهامش، ثم أغلق المركز لتحقيق الربح أو تقليل الخسائر وفقًا للخطة.

5. التقييم والتحسين

راجع كل عملية تداول، حدد الأخطاء، واستفد من الدروس لتحسين التداول في المستقبل. التداول عملية تكرارية، وإذا وجدت طريقة ناجحة، استمر في تطبيقها.

تحذيرات للمبتدئين

تداول الفوركس يحمل مخاطر عالية، خاصة عند استخدام الرافعة المالية، ويجب الانتباه إلى:

استخدام رافعة مالية عالية جدًا، تساعد على زيادة الأرباح، لكنها تزيد من خطر الخسائر، ويجب اختيار مستوى الرافعة المالية بشكل متوازن مع تقلب السوق ورأس المال.

عدم الاستعداد للتقلبات، حيث أن سعر العملة يتقلب بشكل كبير، خاصة عند إعلانات البنك المركزي، البيانات الاقتصادية، أو الأحداث المهمة، ويجب وضع نقاط إيقاف الخسارة، وتجنب فترات التقلب العالي.

التداول بشكل مفرط، التداول بكثرة بدون خطة يؤدي إلى فرص غير مجدية، وغالبًا ما يسبب خسائر، لذا من الأفضل التداول عند وجود خطة واضحة.

عدم وجود خطة إدارة مخاطر، يجب إدارة المخاطر بشكل صارم، وضع أوامر Stop Loss دائمًا، وتحديد مبلغ معين لكل عملية تداول.

الخلاصة

المبتدئ في الفوركس قد يبدو معقدًا في البداية، لكن المبادئ الأساسية ليست معقدة إذا فهمت الأساسيات. سوق الفوركس هو سوق شائع بين المستثمرين حول العالم، خاصة مع تداول العقود مقابل الفروقات، التي تتطلب رأس مال منخفض، وتوفر مرونة، وتدعم استراتيجيات متنوعة.

يتيح هذا السوق للمتداولين فرصة لتحقيق الأرباح، تجربة استراتيجيات جديدة، وتنويع مخاطر المحافظ الاستثمارية بسهولة، ولكن يجب أن تتذكر أن المخاطر دائمًا موجودة. لذا، فإن الدراسة، والتخطيط، وإدارة المخاطر هي مفاتيح النجاح في تداول الفوركس.