أفضل طريقة لاستثمار 100 ألف للحصول على دخل شهري: استراتيجية ثلاث صناديق تحقق أكثر من 1,000 دولار

البحث عن دخل حقيقي في سوق منخفض العائد

إذا كنت جالسًا على 100,000 دولار وتبحث عن دخل شهري ذي مغزى، فمن المحتمل أنك تشعر بالإحباط. الأسهم النمطية لمؤشر S&P 500 تدفع فقط 1.1% سنويًا - وهذا بالكاد يكفي لمجاراة التضخم. بالنسبة لأي شخص يحتاج إلى تدفق نقدي فعلي، وخاصة المتقاعدين، فإن هذه المشكلة تكون حقيقية. ولكن هناك حل يتجاهله معظم المستثمرين: الصناديق المغلقة (CEFs).

إليك الفرصة: باستخدام ثلاثة صناديق استثمار متداولة (CEFs) تم اختيارها بشكل استراتيجي، يمكنك تحقيق دخل يقارب 1,000 دولار أمريكي شهريًا من استثمارك البالغ 100,000 دولار أمريكي. تجمع هذه الصناديق بين الأسهم والسندات من أجل التنويع بينما تقدم عوائد أرباح مزدوجة الرقم تجعل الأرباح التقليدية تبدو قديمة.

أساسيات CEF: لماذا تعمل بشكل أفضل من أجل الدخل

قبل الغوص في اختيارات معينة، يجب أن نفهم ما الذي يجعل الصناديق الاستثمارية المغلقة (CEFs) مختلفة. على عكس صناديق الاستثمار المفتوحة، تتداول الصناديق الاستثمارية المغلقة في البورصات وغالبًا ما تكون بسعر أقل من قيمتها الأساسية (NAV—صافي قيمة الأصول ). هذه الخصم يخلق فرصة مزدوجة: جمع الأرباح و إمكانية الربح عندما يضيق الخصم.

العائد من الدخل #1: مؤسسة السندات (12.4%

ابدأ بصندوق KKR Income Opportunities Fund )KIO(، الذي يدير أكثر من 300 سندات منخفضة الدرجة وقروض شركات من شركات مثل JetBlue Airways )JBLU(، United Airlines )UAL(، وChemours )CC(. يجمع الصندوق مدفوعات الفائدة وينقلها للمساهمين كعائد كبير بنسبة 12.4%.

إليك لماذا يعمل هذا: السندات ذات التصنيف المنخفض تحقق عوائد أعلى تحديداً لأنها أكثر خطورة. ولكن سجل KIO الذي يمتد لأكثر من 10 سنوات يظهر أنه يتنقل في هذا المجال بنجاح، مع الحفاظ على نمو ثابت في القيمة الصافية على الرغم من زيادة الأسعار واضطرابات السوق.

العامل الجاذب؟ يتداول KIO حاليًا بخصم 6.7% عن القيمة الصافية للأصول. هذا يعني أنه عندما - وليس إذا - يضيق هذا الخصم، ستحقق مكاسب سعرية بالإضافة إلى مدفوعات الأرباح التي كنت تجمعها. هذه هي أفضل طريقة لاستثمار 100k من أجل دخل شهري: احصل على أجر أثناء انتظار مكاسب إضافية.

دخل اختيار #2: مُنوع الأسهم )1.3% عائد (

بعد ذلك، أضف تعرض الأسهم من خلال Liberty All-Star Equity Fund )USA(، الذي يحتفظ بمراكز ضخمة تشمل NVIDIA )NVDA( وMicrosoft )MSFT( وAmazon )AMZN(. على الرغم من امتلاكه لأسهم الذكاء الاصطناعي وقادة التكنولوجيا، فإن الصندوق متنوع جيدًا عبر القطاعات.

لقد كانت إدارة الولايات المتحدة نشطة في التداول، حيث أعادت ترتيب الحيازات للاستفادة من الانخفاضات الأخيرة في السوق. وقد ارتفعت قيمة المحفظة بشكل حاد، مما يدعم عائد أرباح سنوي بنسبة 11.3% - وهو ما يكفي لمكافأة المساهمين دون الحاجة إلى تقييم مرتفع. ومع ذلك، فإن الولايات المتحدة تتداول بسعر مخفض، وقد اتسع هذا الخصم، مما يجعلها أرخص مما كانت عليه خلال فترة البيع في الوباء.

الحسابات مثيرة للإعجاب: امتلك NVIDIA و Microsoft والشركات الكبرى بتخفيض قدره 10% بينما تجمع 11.3% سنويًا. عندما يدرك المستثمرون الآخرون هذه القيمة، سيتبع سعر الصندوق. استراتيجيتك: اشتر الآن، اجمع الأرباح، ودع التراجع المتوسط يعمل لصالحك.

اختيار الدخل #3: لعبة قطاع النمو )12.8% عائد(

أكمل المحفظة بـ NXG Cushing Midstream Energy Fund )SRV( بعائد 12.8%—أعلى دفع في الثلاثي الخاص بك. هنا حيث تتغير الاستراتيجية قليلاً.

تتداول SRV بالقرب من القيمة العادلة )2.5% علاوة على NAV(، وظل سعرها ثابتًا نسبيًا على مدار العامين الماضيين. لقد تغير السرد: الطلب المدفوع بالذكاء الاصطناعي الآن يتفوق على مكاسب الكفاءة في إنتاج الطاقة، مما يدعم ارتفاع أسعار الطاقة. هذا يضع SRV كحيازة تكتيكية - اجمع العائد الاستثنائي، لكن كن يقظًا. إذا ارتفعت العلاوة فوق 5%، فهذه إشارة خروجك. بيع لتحقيق الربح، وأعد استثمار الأموال في بدائل مفرطة البيع مثل KIO أو USA، وكرر ذلك عندما تصبح تلك الأموال مبالغ فيها.

استراتيجية الدخل الكاملة

مجتمعة، تحقق هذه الصناديق الثلاثة عائدًا يبلغ حوالي 11.9% في المتوسط. استثمارك البالغ 100,000 دولار يولد:

• الدخل الشهري: $983–$1,014
• تنويع: صناديق السندات، الأسهم المحلية، وبنية الطاقة التحتية
• وسادة تقلبات: تحافظ حيازات السندات على تقلبات سوق الأسهم
• آلية الربح المدمجة: خصومات NAV تخلق مكاسب ثانوية تتجاوز العوائد

لماذا يعمل هذا لتحقيق أفضل العوائد

أفضل طريقة لاستثمار 100k من أجل دخل شهري ليست اختيار صندوق مثالي واحد - بل هي دمج استراتيجيات مكملة. تعطيك ديناميكيات الخصم / العلاوة في صناديق الاستثمار المغلقة أدوات تكتيكية. عندما يصبح الصندوق مبالغًا في قيمته، تخرج. عندما يتداول بسعر رخيص، تدخل. تستمر توزيعات الأرباح في التدفق طوال الوقت، مما يخلق نقدًا بينما تقوم بتحسين الوضع.

تتفوق هذه الطريقة على الأسهم التقليدية الموزعة في ثلاثة جوانب:

1. عائدات أعلى )11.9% مقابل 1.1% متوسط(
2. المرونة التكتيكية )ت discounts تشير إلى متى تشتري/تبيع(
3. دخل سلبي مع خيارات نشطة ) جمع الأرباح أو التداول بنشاط لتحقيق مكاسب إضافية (

بناء الثروة على المدى الطويل

لا تعتبر هذا ثابتًا. مع مرور الوقت، سيزداد قيمة محفظتك البالغة 100,000 دولار، وستتزايد مدفوعات أرباح الأسهم، وسيزداد دخلك الشهري. لا يزال قطاع CEF بعيدًا عن رادار المستثمرين الرئيسيين، مما يعني أن الصفقات الرابحة لا تزال وفيرة حتى عندما يبدو السوق الأوسع مكلفًا.

تثبت هذه المؤسسة ذات الثلاث صناديق أن أفضل طريقة لاستثمار 100 ألف لتحقيق دخل شهري ليست غامضة - بل تتطلب فهم الأماكن التي تختبئ فيها العوائد المرتفعة والتعرف على متى تسعر الأسواق الأصول بشكل خاطئ. ابدأ بهذه الحيازات الأساسية، واترك الأرباح تتراكم، وراقب خصومات قيمة الأصول الصافية كإشارات للتداول، وراقب تدفق دخلك ينمو.