شركة تطوير برامج التداول: تحويل أفكار السوق إلى منصات عمل - اقتصاد العملات الرقمية

ماذا يحدث عندما ينقر المتداول على “شراء” ولا يحدث شيء. يزيد الانزلاق السعري، يشتكي العملاء، وتأخذ علامتك التجارية الضربة. الآن قلب الصورة. أوامر تصل إلى السوق في الوقت المحدد. تتفاعل حدود المخاطر على الفور. التقارير جاهزة قبل أن يطلب المنظم ذلك.

هذه الفجوة ليست سحرًا. إنها عمل شركة تطوير برمجيات التداول التي تفهم كل من الكود وبنية السوق. تحلل هذه المقالة ما الذي يجب أن يفعله مثل هذا الشريك، وكيف يتم بناء منصات التداول، وما الذي يجب التحقق منه قبل توقيع عقد.

لماذا أصبح برمجيات التداول موضوعًا على مستوى مجلس الإدارة الآن

يشكل التداول الإلكتروني والخوارزمي تقريبًا كل سوق سائل اليوم. وحده سوق الفوركس الآن يصل إلى حوالي 7.5 تريليون دولار أمريكي في التداول اليومي، مدفوعًا جزئيًا بمنصات التداول الإلكترونية واستراتيجيات الأتمتة.

يتوقع المنظمون من الشركات التي تستخدم التداول الخوارزمي أن تحافظ على أنظمة مجربة، وضوابط مخاطر واضحة، ورصد قوي. في الوقت نفسه، تنشر مجموعات مثل IOSCO تقارير حول التداول عبر الإنترنت، والمشاركة الرقمية، ومخاطر نسخ التداول، مما يرفع المعايير للمنصات التجزئة أيضًا.

لذا لم تعد منصة التداول “مجرد تقنية معلومات”. فهي تقع عند تقاطع التداول، والمخاطر، والامتثال، وخدمة العملاء. ينعكس اختيار شركة تطوير برمجيات التداول بشكل مباشر على الإيرادات، والتعرض التنظيمي، والسمعة.

ما الذي تبنيه شركة تطوير برمجيات التداول فعليًا

نظام التداول الجدي هو سلسلة من المكونات. كل واحد له وظيفة محددة.

إليك نظرة مبسطة على تلك السلسلة.

1. بوابة بيانات السوق
   • تتصل بالبورصات، والشبكات ECN، ومزودي السيولة، أو صانعي السوق الداخليين.
   • تطبع التغذية وترسل البيانات إلى الرسوم البيانية، وكتب الأوامر، والخوارزميات.
2. تطبيقات العميل
   • الطرفيات على الويب، الهاتف المحمول، أو سطح المكتب التي يستخدمها المتداولون أو الوسطاء.
   • تعرض الأسعار، والمراكز، والمخاطر، ولوحات إدخال الأوامر.
3. نظام إدارة الأوامر (OMS)
   • يقبل الأوامر الواردة.
   • يتحقق من الحدود، ويصادق الإدخالات، ويدير الحالة من “جديد” إلى “مملوء” أو “ملغى”.
4. منطق التنفيذ
   • يختار المكان والوقت.
   • ينفذ VWAP/TWAP، التوجيه الذكي، قواعد التوطين الداخلي، أو منطق التحوط.
5. طبقة المخاطر والمراقبة
   • تطبق ضوابط قبل وبعد التداول.
   • تراقب أنماط مرتبطة بسوء استخدام السوق أو الفشل التشغيلي.
6. الخلفية والتقارير
   • تغذي البيانات إلى التسوية، والتسوية، والفواتير، والتقارير التنظيمية.
   • تدعم التسوية والمراجعات.

مهمة شركة تطوير برمجيات التداول هي تصميم، وبناء، وربط هذه الكتل بحيث تتصرف بشكل متوقع تحت الحمل الحقيقي، وليس فقط في العروض التوضيحية.

من النقر إلى التسوية: دورة حياة الصفقة بلغة بسيطة

دعونا نمر عبر أمر واحد. هذا ما يحتاجه بائعك لدعمه.

1. قبل التداول
   • يسجل العميل ويمر عبر المصادقة.
   • يسحب النظام الهامش، والمراكز، وحالة الحساب.
   • يرسل محرك بيانات السوق عروض الأسعار والعمق.
2. إدخال الأمر
   • يختار المتداول الأداة، الجانب، الحجم، نوع الأمر، ومدة التنفيذ.
   • يتحقق واجهة المستخدم من الحقول على الفور لتجنب الأخطاء الأساسية.
3. فحوصات المخاطر
   • يتحقق OMS من الحدود لأسواق الأسعار، وأقصى حجم للأمر، والتعرض، والائتمان.
   • إذا فشلت القواعد، يُرفض الأمر مع سبب واضح.
4. توجيه وتنفيذ
   • تمر الأوامر الصحيحة عبر منطق التنفيذ المختار.
   • يرسل النظام الأوامر إلى الأماكن أو الأطراف المقابلة وينتظر التأكيدات.
5. بعد التداول
   • يتم تحديث المراكز والأرباح والخسائر والمخاطر بعد التنفيذ.
   • تنتقل بيانات التداول إلى قواعد البيانات الخاصة بالتقارير والتسوية والتنظيم.
6. المراقبة والتنبيهات
   • تعرض لوحات المعلومات مؤشرات رئيسية: الكمون، معدلات الأخطاء، خروقات المخاطر.
   • تنطلق التنبيهات عند الوصول إلى الحدود أو سوء أداء الأنظمة.

تصمم شركة تطوير برمجيات التداول هذه السلسلة وفقًا لمنتجاتك وأحجامك والسياق التنظيمي. تظهر كل فجوة في تلك السلسلة لاحقًا كحوادث تشغيلية أو نتائج تنظيمية.

الجدول: الوحدات الرئيسية مقابل نتائج الأعمال

عند التحدث مع أي شركة تطوير برمجيات تداول، اربط المناقشات بهذه الجدول. يجب أن ترتبط كل ميزة بنتيجة ملموسة.

الانشاء، الشراء، أو المزيج: استراتيجيتك للمنصة

لديك ثلاثة خيارات واسعة. كل واحد منها منطقي في حالات معينة.

الجدول: خيارات البناء لمنصات التداول

عادةً، تعمل شركة تطوير برمجيات التداول على الجانب المخصص أو الهجين. مهمتها أن تقرر أين يمكنك إعادة استخدام المكونات القياسية بأمان وأين يخلق العمل المخصص ميزة حقيقية.

التنظيم، المخاطر، ولماذا الضوابط ليست اختيارية

يعمل التداول الإلكتروني تحت رقابة تنظيمية صارمة. على سبيل المثال، تتطلب MiFID II في أوروبا من الشركات التي تستخدم التداول الخوارزمي أن تحافظ على أنظمة وضوابط مخاطر يمكنها إيقاف الأوامر الخاطئة، وفرض الحدود، وتجنب الأسواق غير المنظمة.

تصدر هيئات مثل IOSCO و BIS مبادئ وتقارير تبرز كيف يغير التداول الإلكتروني والآلي مخاطر السوق، بما في ذلك FX وأسواق عالمية أخرى. في الولايات المتحدة، تحافظ SEC على تدفق مستمر من أبحاث وهياكل سوق الأسهم لدعم تغييرات القواعد حول أحجام النقر، والتوجيه، وجودة التنفيذ.

يجب أن تتحدث شركة تطوير برمجيات التداول بلغة هذا المجال. يجب أن تتحدث فورًا عن:

• ضوابط قبل التداول: حدود الأسعار، حدود الحجم، فحوصات الإصبع السمين.
• مفاتيح الإيقاف والحدود للحالات القصوى.
• بيئات الاختبار مع بيانات السوق المعاد تشغيلها.
• التسجيل، ومسارات التدقيق، واحتجاز البيانات.
• خطط استمرارية الأعمال والتعافي من الكوارث.

ماذا تتوقع من شركة تطوير برمجيات التداول

أنت لا تشتري صندوقًا من الرف. أنت تدخل في علاقة متعددة السنوات. تتطور معظم المشاريع الجدية عبر هذه المراحل.

1. الاكتشاف والتحديد

يجري الفريق مقابلات مع المتداولين، والمخاطر، والعمليات، والامتثال. يرسمون فئات الأصول، والأماكن، والتدفقات، والنظم التنظيمية. يحولون ذلك إلى رحلات المستخدم وقائمة أولية من الميزات والقيود.

2. الهندسة والتخطيط

يقترح المهندسون المعماريون بنية الهدف. يحددون ميزانيات الكمون، وتحمل الأخطاء، ونماذج البيانات، ونقاط التكامل. يقررون أيضًا أي الأجزاء مخصصة وأيها يمكن الاعتماد على المحركات أو الخدمات الموجودة.

3. التسليم على مراحل

يعمل التطوير عبر سباقات. تنتج كل سباق أجزاء عاملة من الوظائف. يختبر المتداولون والفرق الداخلية مبكرًا لاكتشاف عدم التوافق قبل أن ينتشر.

4. الاختبار مع سيناريوهات العالم الحقيقي

تشغيل المنصة من خلال:

• • اختبارات وظيفية على كل تدفق.
• اختبارات التحميل لمحاكاة ذروة الحجم.
• اختبارات التعطل لوقف تدفقات البيانات والأماكن.
• إعادة تشغيل السوق controlled للأنظمة.

هنا يجب أن يشارك فريق المخاطر والامتثال عن كثب.

5. الإطلاق والدعم

يتم الإطلاق بشكل تدريجي. يمكنك البدء بمجموعة من الأدوات، والأماكن، والعملاء. تحافظ شركة تطوير برمجيات التداول على نافذة دعم مخصصة للأسابيع الأولى، ثم تنتقل إلى نموذج دعم مستقر.

كيفية تقييم شركة تطوير برمجيات التداول

السعر مهم، لكنه نادرًا العامل الحاسم وحده. استخدم أسئلة ملموسة.

قائمة فحص تقييم الموردين

ملائمة المجال

• • هل بنوا منصات لفئات أصولك وأنواع عملائك.
• • هل يفهمون الفرق بين، على سبيل المثال، الفوركس، المشتقات المدرجة، وأسواق الأسهم.

العمق التقني

• • هل يمكنهم شرح OMS ومنطق التنفيذ بدون مصطلحات تقنية.
• • هل يقترحون أهداف زمنية حقيقية وأساليب مراقبة.

الوعي التنظيمي

• • هل يستطيعون ذكر القواعد ذات الصلة في مناطقك.
• • هل يظهرون أمثلة على كيفية تنفيذ الضوابط والتقارير.

نموذج التسليم

• • من سيكون ضمن فريقك الأساسي.
• • كم مرة سترى عروض توضيحية وإصدارات.

الدعم

• • ما هي أوقات الاستجابة والحل للحوادث.
• • كيف يتعاملون مع التصحيحات والتحديثات التي تلم بالنواة.

اجمع الإجابات مكتوبة. قارن بين الموردين جنبًا إلى جنب. العديد من الشركات تبدو متشابهة على مواقعها؛ يكشف هذا عن الفروق الحقيقية.

سيناريو مثال: استبدال واجهة تداول قديمة

فكر في وسيط متوسط الحجم لديه واجهة سطح مكتب قديمة. يشتكي العملاء من تجمد متكرر، وغياب الوصول عبر الهاتف المحمول، وأنواع أوامر مفقودة.

ي hires شركة تطوير برمجيات تداول ذات خبرة في منصات التجزئة والمهنية. يتفقون معًا على الاحتفاظ بالنظام الخلفي الحالي مؤقتًا، واستبدال فقط تطبيقات العميل، وOMS، وطبقة المخاطر.

النظام الجديد يشمل:

• • طرفية ويب للعملاء اليوميين.
• • تطبيق سطح مكتب أكثر غنى للمتداولين النشطين.
• • تطبيقات الهاتف المحمول للمراقبة والتعديلات الصغيرة أثناء التنقل.

تنتقل قواعد المخاطر من فحوصات يدوية إلى ضوابط قبل التداول. تنخفض الأوامر المرفوضة لأن العملاء يرون رسائل تحقق أوضح. ينخفض الوقت المتوسط من النقر إلى التأكيد بفضل منطق التوجيه والمراقبة الأفضل.

خلال عام، يرتفع عدد العملاء النشطين. تنخفض تذاكر مركز الاتصال حول فشل المنصة. يظهر المشروع كيف أن التغييرات التقنية الملموسة ترتبط بنتائج أعمال قابلة للقياس.

الميزانية، والجدول الزمني، وعبء العمل الداخلي

لا يمكن لأي مقال أن يعطي سعرًا واحدًا. لكن يمكنك التفكير في نطاقات.

العوامل التي تؤثر على التكلفة والمدة تشمل:

• • عدد فئات الأصول والأماكن.
• • عمق ميزات المخاطر والامتثال.
• • دعم الخوارزميات مقابل التداول اليدوي فقط.
• • عدد قنوات العملاء (Web، الهاتف المحمول، سطح المكتب).
• • التكامل مع إدارة علاقات العملاء، والمخاطر، والمحاسبة، ومستودعات البيانات.

عبء العمل الداخلي مهم أيضًا. يجب أن يكون خبراؤك متاحين للورش، والاختبار المبكر، والتعليقات. يمكن لشركة تطوير برمجيات التداول كتابة الكود، لكن فقط فرقك يمكنها التأكد مما إذا كانت التدفقات تتطابق مع طريقة تداولك الفعلية.

قائمة التحقق النهائية قبل الاختيار

قبل التوقيع مع أي شركة تطوير برمجيات تداول، تأكد من أن:

• • لديك وصف مكتوب لعمليات التداول الرئيسية والأدوات.
• • أظهر المورد مشاريع مرجعية مماثلة.
• • اتفقت على أهداف تقنية قابلة للقياس مثل الكمون، ووقت التشغيل، وأوقات الاستجابة.
• • يوجد خطة اختبار واضحة بمشاركة من فرق المخاطر والامتثال.
• • تفهم نموذج الدعم للسنة الأولى بعد الإطلاق.

تعد منصات التداول الآن أصولًا استراتيجية. تساعدك شركة تطوير برمجيات التداول المناسبة على تحويل أفكار السوق إلى أنظمة تنفذ تلك الأفكار كل ثانية من أيام التداول، بدون دراما. اختر بعناية، وتصبح التكنولوجيا أساسًا ثابتًا تحت عملك التجاري في التداول، وليس مصدرًا مستمرًا للمفاجآت.