دليل أساسي لU商: التعرف على مخاطر التشغيل غير القانوني وإرشادات الامتثال

مقالة: مانكون

مقدمة

«流水过亿，月入百万»، يعتبر عمل U التجاري جميلًا جدًا، لكن المخاطر القانونية المرتبطة به غالبًا ما يتم تجاهلها. فبأي خطأ بسيط، لا تفقد فقط الأرباح، بل قد تواجه أيضًا مسؤولية جنائية.

عندما يتم اعتبار عملك «OTC承兑» كـ«عمل غير قانوني» أو «مساعدة في غسيل أموال»، فإن الأزمة تكون قد حلت. هل أنت على علم بـ:

ما هي الأفعال التي تلامس الخط الأحمر القانوني خلال العمليات اليومية؟

كيف تميز بين الأعمال الطبيعية والجريمة القانونية؟

هدف هذا المقال هو تفكيك عقوبات وأحكام عمل U التجاري، وتقديم خطة امتثال عملية، لحماية ثروتك وأمانك.

أخطر منطقتين في عمل U التجاري

يعتقد الكثيرون أن عدم الاحتيال المباشر يكفي، لكن هناك جريمة قانونية أساسية — وهي جريمة «العمل غير القانوني». ببساطة، أنت تقوم بأعمال يتطلبها القانون وترخص لها، ومع ذلك تواصل، مما يخلق اضطرابًا في السوق.

بالنسبة للأعمال العادية، قد تتعرض لعقوبة إدارية فقط إذا تجاوزت النطاق المسموح. لكن إذا كانت تتعلق بنظام التخصص والبيع الخاص للدولة (مثل العملات الأجنبية، وتسوية المدفوعات)، يصبح الأمر جديًا، ويترقى من «مخالفة» إلى «جريمة».

بالنسبة لعمل U، هناك اثنان من الأفعال عالية الخطورة:

1. تحويل العملة القانونية و U

عندما تقوم، بدون إذن، بشكل متكرر وعلني، بتحويل العملة القانونية و U لأشخاص غير محددين، فإنك بشكل جوهري أصبحت قناة دفع. يُنظر إلى ذلك قانونيًا على أنه «ممارسة غير قانونية لنشاط تسوية المدفوعات».

2. البيع والشراء غير المباشر للعملات الأجنبية

باستخدام خاصية الربط بين U والدولار الأمريكي، واستلام الرنمينبي داخل البلاد، ودفع عملات أجنبية معادلة خارج البلاد (أو بالعكس)، تتجنب بشكل مثالي الرقابة على العملة الأجنبية للدولة، وتحقق تحويلات عبر الحدود بين الرنمينبي والعملات الأجنبية. هذا النوع من العمليات يُعتبر قانونيًا «بيع وشراء غير مباشر للعملات الأجنبية».

وفقًا لمعيار تقديم التقارير وبدء الإجراءات في شرطة مدينة شينزين لعام 2025، فإن ممارسة نشاط تسوية المدفوعات غير القانونية بمبالغ تتجاوز 5 ملايين يوان، أو أرباح غير قانونية تتجاوز 100 ألف يوان، يجب أن يُحال إلى النيابة؛ وكذلك ممارسات بيع وشراء العملات الأجنبية غير القانونية، التي تثير اضطرابًا في السوق المالية، بمبالغ تتجاوز 5 ملايين يوان أو أرباح تتجاوز 100 ألف يوان، يجب أن تُحال إلى النيابة.

قضية «OTC» في تشونغتشينغ هي مثال كلاسيكي على تصنيف عمل U كممارسة غير قانونية. حيث قام السيد هو بالربح من خلال شراء وبيع USDT بأسعار منخفضة ومرتفعة، وبلغ إجمالي عمليات حسابه البنكي 14 مليار يوان، وحقق ربحًا شخصيًا قدره 4.77 مليون يوان. حكمت المحكمة في الجلسة الأولى والثانية بأنه، نظراً لعمليات التبادل الكبيرة والمستمرة بين العملة القانونية والعملات الافتراضية، فإنها تشكل ممارسة غير قانونية لنشاط تسوية المدفوعات، وأُدين بالسجن ثلاث سنوات مع غرامة قدرها 5 ملايين يوان.

هل أنت لاعب عادي أم مجرم؟

في المحكمة، يحدد القاضي ما إذا كان عمل U الخاص بك لاعبًا عاديًا أم مجرمًا، بناءً على عدة عمليات رئيسية.

1. هل تتظاهر بـ«الغطاء»؟

حتى لو قلت «لا أعلم»، فإن الجهات القضائية ستستند إلى سلوكك الموضوعي، وتفترض أن لديك علمًا داخليًا بـ«ما تفعله». وتشمل الأدلة التي تثبت أنك على علم:

استخدام Telegram، Bat، أو غيرها من برامج التواصل المشفرة لإجراء العمليات.

موقع العمليات مخفي (مثل المواقف، داخل السيارات).

الأرباح تتجاوز الطبيعي بشكل كبير، أو نمط المعاملات يبدو غير عادي.

وجود مصطلحات سرية في التواصل مثل «قفل الصفقة»، «إجراءات»، «جسر».

2. ما هو الجرم الذي ترتكبه؟

إذا كنت تقدم فقط قناة تحويل U، لكنك لا تعلم أن الأموال مشبوهة → يُحتمل أن يُعتبر «جريمة المساعدة».

إذا كنت تعرف أن الأموال غير مشروعة، وتساعد في نقلها بواسطة نقد → يصبح الأمر «جريمة التمويه».

حتى لو لم تتعامل مباشرة مع أموال غير نظيفة، ولكن حجم عملك يشبه حالة السيد هو، ويتحول إلى نوع من النشاط التجاري → قد تواجه تهمة «العمل غير القانوني».

دليل مستقبل الامتثال لعمل U التجاري

المخاطر القانونية تزداد، والامتثال لم يعد خيارًا، بل هو أساس البقاء. إذا أردت الاستمرار، عليك أن تتخلى عن الطرق غير القانونية السابقة، وتحول عملك إلى المظهر الرسمي.

1. الحصول على ترخيص، واحتضان التنظيم

رخصة مزود خدمات الأصول الافتراضية (VASP) هي جواز سفر الامتثال الدولي. وفقًا للسوق المستهدف، يمكن النظر في:

ترخيص هونغ كونغ، سنغافورة: إطار تنظيمي واضح نسبياً، وهو الخيار الأكثر شعبية حاليًا.

رخصة الاتحاد الأوروبي MiCA: ذات قيمة عالية، وبمجرد الموافقة عليها، يُفتح السوق الأوروبي بالكامل (لكنها عالية المعايير).

2. بناء نظام رقابي داخلي وتحكم في المخاطر

الامتثال الصارم لـ KYC: التحقق من هوية العميل، ومعرفة مصدر الأموال.

نظام مكافحة غسيل الأموال (AML): رصد والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، باستخدام أدوات تحليل blockchain مثل Chainalysis لتتبع تدفقات الأموال.

إنشاء آلية القائمة السوداء: تحديث عناوين المخاطر بشكل ديناميكي، واعتراض المعاملات عالية المخاطر بشكل فعال.

3. تحديد الخطوط الحمراء للامتثال

عدم التعامل مع الأموال المشبوهة: الابتعاد التام عن أموال القمار، الاحتيال، وغيرها من المصادر المشبوهة.

عدم الانخراط في تحويل العملات عبر الحدود: الإدراك أن تحويل الرنمينبي والعملات الأجنبية عبر U هو خط أحمر لبيع وشراء العملات الأجنبية بشكل غير قانوني.

الحفاظ على الشفافية في المعاملات: تجنب استخدام برامج التشفير في الحديث عن العمليات الأساسية، وتفادي المعاملات النقدية غير المرئية.

من تجنب المخاطر إلى خلق القيمة

يتجه عمل U من النمو غير المنظم إلى مرحلة التنظيم «الشفافة». أمامك خياران: إما أن تتجاهل وتوقع الوقوع في المشاكل، وتنتظر أن يُطلب منك التوقف؛ أو أن تلبس «درعًا مضادًا للرصاص»، وتبني نظام امتثال قوي. الاختيار يحدد مدى استمرارية عملك.

إذا واجهت الحالات التالية، لا تتردد، وحان الوقت للتواصل مع محامٍ متخصص:

تشعر أن عملك يتنقل بين «المنطقة الرمادية»، ولا يمكنك تحديد متى ستقع في مشكلة.

تلقى بشكل متكرر «أموال مشبوهة»، أو تعرّضت لتجميد حسابك، أو تلقيت دعوة من «الجهات المختصة» للمثول.

تفكر في التحول إلى مؤسسة مرخصة رسمية، لكنك لا تعرف من أين تبدأ في إدارة المخاطر والامتثال.

تم تصنيفك كمشتبه في قضية، وتحتاج إلى شخص يدافع عن حقوقك ويؤمن مصالحك بقوة.

نحن أكثر من مجرد محامين، نحن شركاء عمليين يفهمون Web3 — نختبر الامتثال، نُنشئ أنظمة الامتثال، نساعد على فك تجميد الأصول، ونقدم دفاعات جنائية كاملة.

في عالم Web3، التقنية متقدمة، لكن القانون لا يمكن أن يُترك فارغًا.