#数字资产市场观察 بيلاروسيا تواجه مراجعة مجموعة العمل المالي FATF بشكل مباشر - إطلاق سجل تسجيل المحفظة، تقليص قنوات المعاملات الخارجية، هل يمكن أن تسد هذه المجموعة من الضغوط بشكل حقيقي طرق غسيل الأموال؟

لنبدأ بالمنطق التنظيمي: نظام تسجيل المحفظة مع الشفافية في التداول، يتماشى مباشرة مع معايير تتبع مجموعة العمل المالي (FATF). الغرض واضح للغاية، لا تدع نفسك تقع في القائمة الرمادية أو السوداء، حافظ على تذكرة دخولك إلى الدائرة المالية الدولية. ومع الربط بين البيانات عبر الإدارات المختلفة وشفافية الضرائب، فإن غسيل الأموال، والتهرب الضريبي يصبح من السهل حقًا تحديدهما. إذا تمكنت رابطة الدول المستقلة (EAEU) من دفع الإطار الموحد حقًا إلى الأمام، فإن الفجوات التنظيمية بين الدول الأعضاء ستتقلص، مما سيقلل بشكل طبيعي من المساحة المتاحة لانتشار الأموال غير المشروعة عبر الحدود.

لكن هناك العديد من الفخاخ على المستوى الفني. الخصوصية في البلوكشين تعتبر خصمًا طبيعيًا، فالسجل يمكن أن يلتقط فقط العناوين السطحية. هل يجب على المنصات المحلية أن تتصل بالبيانات في الوقت الحقيقي مع البورصات والمؤسسات المالية؟ تكاليف الدمج ليست فقط مكلفة، بل يجب أيضًا الحذر من مخاطر تسرب البيانات.

الأمر الأكثر تعقيدًا هو صعوبة التنسيق الإقليمي. تختلف مواقف دول أعضاء الاتحاد الاقتصادي الأوراسي تجاه العملات المشفرة بشكل كبير، فبعضها مرن والبعض الآخر صارم، ومن غير المحتمل أن يتم توحيد المواقف على المدى القصير.

هذه الخطة يمكن أن تعزز المشاعر الجيدة المتعلقة بالامتثال وتكافح الأموال غير القانونية على المدى القصير، لكن الفعالية على المدى الطويل تعتمد على قوة التنفيذ الفني ومرونة السياسات. قد يظهر مقاومة من المستخدمين أو استغلال التنظيم في أي وقت. إذا كان بالإمكان تنفيذها على مراحل وتزامنها مع تحديثات تقنية، فهناك فرصة لتصبح نموذجًا للنهج الوسيط في تنظيم العملات المشفرة - لا يجب أن يكون هناك حظر شامل، ولا ينبغي أن يكون هناك تساهل كامل.