تسمح شبكات العملات المشفرة غير المسجلة بإجراء عمليات نقدية مجهولة بقيمة ملايين الدولارات في كندا

المصدر: أصفر العنوان الأصلي: الشبكات غير المسجلة للعملات المشفرة تسمح بعمليات نقدية مجهولة بملايين الدولارات في كندا

الرابط الأصلي:

شبكة واسعة من الخدمات بدون تنظيم

تعمل شبكة واسعة من خدمات تحويل العملات المشفرة إلى نقد غير مسجلة في كندا، مما يتيح للأفراد تحويل ملايين الدولارات دون أي تحقق تقريبًا من الهوية.

أظهرت الأبحاث أن كل من متاجر تحويل الأموال على مستوى الشارع والمنصات الرقمية في الخارج تسهل تبادل نقدي عالي القيمة مقابل العملات المشفرة خارج إطار مكافحة غسل الأموال في كندا، مما يخلق ما يصفه الخبراء بأنه فرص غير محدودة لتمويل الجرائم.

في اختبار سري في تورونتو، دخل صحفي إلى عمل مسجل لتحويل الأموال وجمع 1,900 دولار نقدًا بعد التحقق من رقم تسلسلي لورقة نقدية بقيمة 5 دولارات فقط. كان الصحفي قد حول عملة مشفرة (Tether) إلى 001k، وهو تبادل مستند في أوكرانيا يمكن الوصول إليه عبر تيليجرام. وفقًا للقانون الكندي، يتطلب أي تحويل يتجاوز 1,000 دولار جمع معلومات عن المستلم. لم تفعل المتجر ذلك.

عند استجوابه، أكد أحد المديرين أنه استخدم أمواله الخاصة، معلنًا أنها “تم كسبها بشكل قانوني”، بينما قال موظفو الشباك إنهم ليس لديهم علم بالمعاملة. لا يزال العمل مسجلاً في مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا، الوكالة المسؤولة عن تطبيق الامتثال لمكافحة غسيل الأموال في البلاد.

عروض نقدية بملايين دون تحقق

تتجاوز نطاق المعاملات غير الخاضعة للرقابة بكثير مدينة تورنتو. في كيبيك، تلقى الصحفيون عروضًا من 001k وخدمة أخرى لتسليم ما يصل إلى $1 مليون نقدًا في مواقع مونتريال مقابل تحويلات تيثر. لم يتم طلب أي وثائق هوية.

تظهر بيانات شركة تحليل البلوكتشين Chainalysis أن 001k قد تعاملت مع أكثر من 14.8 مليار دولار في تحويلات العملات المشفرة منذ أغسطس 2022. تعمل المنصة بدون تسجيل في الوكالة التنظيمية الكندية.

“الخدمات التي لا تخضع لأي رقابة تخلق بيئة حيث يمكن أن يحدث جريمة بلا حدود”، قال ريتشارد ساندرز، باحث يتتبع الشبكات من العملات المشفرة إلى النقد.

قال نيك سمارت من كريستال إنتليجنس إن أعمال تحويل العملات المشفرة إلى نقد في هونغ كونغ قامت بمعالجة ما لا يقل عن 2.5 مليار دولار العام الماضي، واصفًا إياها بأنها “مكان مثالي للعمل كجريمة لأن لا أحد سيسأل أسئلة.”

قدرة الامتثال لا تكفي

تُوثَّق معاناة كندا مع تدفقات الأموال غير المشروعة بشكل جيد في القطاعات التقليدية مثل الكازينوهات والعقارات والمصارف. وتقول الخبراء إن ظهور خدمات تحويل العملات المشفرة إلى نقد قد فتح قنوات جديدة تستغل نفس نقاط الضعف التنظيمية.

أشار جوزيف إيوسو، المدير التنفيذي لجمعية الأعمال المالية الكندية، إلى أن الوكالة التنظيمية تفتقر إلى القدرة على مراقبة أكثر من 2600 شركة مسجلة لخدمات المال تعمل في البلاد بالكامل. الفجوة بين متطلبات التسجيل والمراقبة الفعالة تخلق مجالاً لكل من الشركات المسجلة لانتهاك القواعد وكذلك للمشغلين غير المسجلين للعمل بشكل علني.

دليل عبر الإنترنت يدرج أكثر من 20 مشغلًا للعملات المشفرة إلى النقد غير المسجلين من هاليفاكس إلى فانكوفر. قال عدة مشغلين في تورونتو للصحفيين السريين إنهم لن يطلبوا هوية للمعاملات الكبيرة.

أظهرت الهيئة التنظيمية استعدادًا لفرض غرامات كبيرة. في أكتوبر، فرضت غرامة قياسية قدرها $177 مليون على منصة العملات المشفرة كريبتوموس لعدم الإبلاغ عن أكثر من 1000 معاملة مشبوهة مرتبطة بالأسواق المظلمة، ومواد استغلال الأطفال، وتجنب العقوبات.

مصادرة تاريخية تُسجل علامة فارقة في الامتثال

تستمر فجوة الامتثال على الرغم من الإجراءات عالية المستوى الأخيرة. في سبتمبر، نفذت الشرطة الملكية الكندية أكبر مصادرة للعملات الرقمية في كندا، حيث استعادت $56 مليون من منصة TradeOgre ودمرت المنصة بالكامل.

بدأت تحقيقات استمرت لمدة عام بعد معلومة من يوروبول في يونيو 2024. وجد المحققون أن TradeOgre لم يكن مسجلاً في الوكالة التنظيمية ولم يتحقق من هويات العملاء. أشارت الشرطة إلى أنهم يعتقدون أن معظم الأموال المتداولة على المنصة جاءت من مصادر إجرامية.

كانت القضية هي المرة الأولى التي تقوم فيها قوات الأمن الكندية بتفكيك منصة لتبادل العملات المشفرة. صادرت السلطات البنية التحتية الحاسوبية في بوهارنو ، كيبيك ، والتي يُزعم أنها سهلت التجارة. شملت التحقيقات فريق التحقيق في غسيل الأموال باستخدام تحليل blockchain لتتبع التدفقات غير القانونية بين TradeOgre والأسواق المظلمة وبرامج الفدية ومخططات الاحتيال.

إطار جديد للعملات المستقرة

كندا تتحرك لمعالجة الفجوات التنظيمية من خلال تشريع جديد. الميزانية الفيدرالية لعام 2025 التي تم الإعلان عنها في نوفمبر تتضمن خططًا لتنظيم شامل للعملات المستقرة، مما يضع العملات المستقرة المدعومة بالعملة كأدوات دفع بدلاً من كونها أوراق مالية.

سيتطلب الإطار من مُصدري العملات المستقرة الاحتفاظ بالاحتياطيات الكاملة، وتحديد سياسات استرداد واضحة، وتنفيذ أنظمة إدارة المخاطر بما في ذلك الحماية للبيانات الشخصية والمالية. سيخصص بنك كندا $10 مليون على مدار عامين بدءًا من 2026-2027 لمراقبة التنفيذ، مع تكاليف المراقبة السنوية اللاحقة التي تبلغ حوالي $5 مليون والتي سيتم استردادها من المُصدرين المُنظمين.

يأتي هذا التحرك بعد أشهر من إقرار الولايات المتحدة تشريعًا في يوليو، حيث أنشأت أول إطار اتحادي للعملات المستقرة المدفوعة. يتبع التشريع الكندي نهجًا مشابهًا لما اتخذته الاتحاد الأوروبي من خلال تنظيمه لأسواق الأصول المشفرة والإطار القادم المتوقع في المملكة المتحدة في عام 2026.

“على مدار سنوات، طالب قطاع العملات المشفرة بقواعد واضحة ومناسبة وحذرة تتعلق بالعملات المستقرة”، قال إريك ريتشموند، المستشار العام لمنصة تجارة العملات المشفرة الكندية، بعد إعلان الميزانية. “هذا الإطار خطوة كبيرة نحو الوضوح بالنسبة لنا.”

التأملات النهائية

لا تزال تبني العملات المشفرة ملحوظاً في كندا على الرغم من التحديات التنظيمية المستمرة. تظهر البيانات أن 3% من الكنديين استخدموا البيتكوين كوسيلة للدفع في عام 2023. لقد زاد الاهتمام المؤسسي بشكل كبير، حيث أظهرت استطلاعاً أن 39% من المستثمرين المؤسسيين الكنديين لديهم تعرض للعملات المشفرة، مقارنةً بـ 31% في عام 2021.

تستضيف البلاد أكثر من 3000 جهاز صراف آلي بيتكوين، وهو ثاني أكبر شبكة على مستوى العالم. على الرغم من أن هذه الآلات تعمل بشكل قانوني ويجب أن تلتزم بمتطلبات الإبلاغ، اكتشفت تحقيقات منفصلة أنها أصبحت الطريقة الرئيسية التي يستخدمها المحتالون للحصول على المال من ضحايا الاحتيال. أبلغ ضحايا الاحتيال عن فقدان 14.2 مليون دولار من خلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في عام 2024، مع توقعات بزيادة الخسائر لتتجاوز هذا الرقم في عام 2025.

التحدي الذي تواجهه السلطات الكندية يكمن في تحقيق التوازن بين الابتكار المشروع في العملات المشفرة وتطبيق فعال ضد التمويل غير المشروع. على الرغم من أن تكنولوجيا البلوك تشين تتيح تتبع المعاملات، إلا أن خدمات تحويل العملات المشفرة إلى نقد تلغي الضوابط في النقاط الحرجة التي تدخل فيها الأصول الرقمية أو تخرج من النظام المالي التقليدي.

تكشف الأبحاث أن نقاط الدخول والخروج لا تزال خطرة بشكل مثير في جميع أنحاء البلاد، مما يسمح لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت بتحريك مبالغ كبيرة مع الحد الأدنى من التدقيق.