روبن هوود: ثورة الاستثمار من الصفر

هل لديك 1 دولار؟ إذاً يمكنك فتح حساب استثماري على روبن هود. لقد غيرت هذه الشركة المالية التي تأسست عام 2013 تمامًا عتبة استثمار المستثمرين الأفراد.

لماذا اشتهر روبن هود

خلال فترة الوباء، بدأ الناس في التفكير في الاستثمار أثناء الحجر الصحي في المنزل. استغلت Robinhood هذه الفرصة - حيث ارتفعت إيراداتها في عام 2020 بنسبة 245% لتصل إلى 958 مليون دولار. والآن هناك 22 مليون مستخدم نشط يستخدمونها.

الجاذبية الأساسية بسيطة للغاية: صفر رسوم معاملات + صفر حد أدنى + دعم الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة، الخيارات، العملات المشفرة. تلك الرسوم التي تفرضها شركات الوساطة التقليدية والتي تصل إلى عشرات الدولارات؟ غير موجودة.

كيف تكسب روبينهود المال

منذ أن لا يتم جني المال من رسوم التداول، من أين يأتي المال؟ يعتمد بشكل رئيسي على هذه القنوات:

1. دفع تدفق الطلبات: عندما يقوم المستخدم بعمل طلب، تقوم Robinhood بتحويل الطلب إلى صانعي السوق أو شركات التداول لتنفيذه. تدفع هذه الشركات مقابل حقوق الطلبات إلى Robinhood. هذه هي “سر عدم العمولة” - أنت لا تدفع، عمالقة وول ستريت يدفعون بدلاً منك.

2. إدارة النقد والفائدة: الأموال النقدية المتاحة في حسابك، يقوم Robinhood بإقراضها للبنوك لتكسب فائدة، ويشاركك جزءًا منها.

3. العضو المميز: رسوم اشتراك Robinhood Gold تدفع شهريًا، تفتح بيانات المستوى الثاني، تقارير احترافية، وتداول بالهامش وغيرها من الميزات المتقدمة.

4. إيرادات أخرى: رسوم الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات، حصة من فوائد اقتراض الأسهم، إلخ.

التحركات الجديدة في عام 2023: دخول عالم Web3

في أبريل من العام الماضي، أطلقت Robinhood “Robinhood Connect” - قناة إيداع العملات الورقية، والتي تتصل مباشرة بتطبيقات DApps والمحافظ الذاتية. يمكنك شراء الأصول المشفرة داخل التطبيق ثم نقلها مباشرة إلى محفظتك الخاصة، مما يمنحك التحكم الفعلي في المفاتيح الخاصة بك. هذه إشارة إلى احتضانهم لبيئة DeFi.

شروط القيود: الحد الأقصى لمعاملة واحدة هو 5000 دولار، والحد الأقصى هو 10 تحويلات يوميًا.

المزايا والعيوب موضوعة هنا

المزايا：

• عدم وجود رسوم حقًا مريح
• 1% مطابقة IRA (مقدمة في عام 2022)
• واجهة سهلة الاستخدام للغاية، بدون ضغط على المبتدئين
• يدعم تداول الأسهم الجزئية، يمكنك شراء “ماوتاي” بمئة يوان فقط
• قناة التشفير التي تم إطلاقها في عام 2023 ليست سيئة.

السؤال :

• أدوات البحث أقل بكثير مقارنة بالوسطاء المحترفين
• نقص في صناديق الاستثمار والسندات وغيرها من أنواع الاستثمار
• استجابة خدمة العملاء بطيئة، والانتقادات كثيرة
• تم تغريمه 70 مليون دولار في عام 2021 بسبب تضليل العملاء مما أدى إلى تداول مفرط في المخاطر
• الواجهة مبسطة للغاية، مما يجعل من السهل على المبتدئين القيام بعمليات خطيرة (مثل نقص التحذيرات حول مخاطر تداول الخيارات)
• حدثت قيود على التداول أثناء تقلب السوق، مما أغضب المستثمرين ودوائر الرقابة

آمن؟

روبن هود تخضع لرقابة الوكالات المالية الأمريكية (FINRA و SEC)، والحسابات محمية من قبل SIPC - حد التعويض 500,000 دولار للأوراق المالية و 250,000 دولار للنقد.

لكن لا تكن مطمئنًا جدًا: هذه الشركة لديها تاريخ أسود من الغرامات، كما كانت هناك مشكلات تقنية أثارت الجدل.

كيف تبدأ

يجب أن يكون سكان الولايات المتحدة الذين تزيد أعمارهم عن 18 عامًا لديهم رقم الضمان الاجتماعي ساري المفعول وعنوان. بعد التسجيل، يمكنك ربط حسابك المصرفي للإيداع - بحد أدنى 1 دولار فقط. اختر الأصول التي تريد شرائها (أسهم/ETF/خيارات/عملات مشفرة)، وقم بعمل الطلب، وانتهى الأمر.

المنطق الأساسي

الصيغة الناجحة لروبن هود بسيطة: خفض الحواجز للدخول → جذب مستثمر التجزئة → توسيع حجم التداول → الربح من المؤسسات الكبيرة. لقد تم نسخ هذا النموذج من قبل الصناعة بأكملها، حتى أن شركات الوساطة التقليدية اضطرت لمتابعة ذلك.

المشكلة الآن هي: لقد أصبح عصر عدم الرسوم عاديًا، فما الذي يمكن أن تنافس به Robinhood؟ إنهم يراهنون على Web3 والعملات المشفرة، ليروا ما إذا كان بإمكانهم أن يصبحوا محرك النمو التالي.