تجارة P2P تجعلك متوتراً؟ إليك كيفية عدم التعرض للمدمر

تجارة P2P هي النار - لا وسيط، تحكم كامل، الأسعار التي تحددها. لكن هناك مفاجأة: المحتالون يحبونها أيضًا. نحن نتحدث عن إيصالات دفع مزيفة، احتيال رد المبالغ، احتيال الرومانسية، وحيل مثلثية ستجعلك تدور. الخبر الجيد؟ يمكن تجنب معظم هذه الأمور إذا كنت تعرف ما الذي تبحث عنه.

المشتبه بهم المعتادون

دعنا نحلل أكثر التحركات شيوعًا:

إثبات دفع مزيف & رسالة نصية مزيفة المحتالون يقومون بتعديل الإيصالات أو تزييف الرسائل النصية لجعلك تعتقد أنهم قد دفعوا. تطلق العملة المشفرة، ثم يختفون. الإصلاح: أطلق الأصول فقط بعد التأكد من أن الدفع قد وصل فعلاً إلى حسابك المصرفي/محفظتك.

احتيال استرداد المدفوعات المشتري يحصل على عملتك المشفرة، ثم يضغط على زر الاسترداد. يعمل بشكل جيد خاصة مع المدفوعات من طرف ثالث. الحل: لا تقبل المدفوعات من حساب شخص آخر. إذا حدث ذلك، قم بعكسها مرة أخرى إلى المرسل الأصلي.

احتيالات التثليث (المخادع) يتعاون مشترين: يضع المشتري A طلبًا بقيمة 5K BUSD من العملات المشفرة، ويضع المشتري B طلبًا بقيمة 6K. يتم دفع 5K فقط في البداية، ولكن كلاهما يشير إلى أنهما مدفوعان. أنت تطلق 11K كقيمة إجمالية ولكنك حصلت فقط على 6K. الإصلاح: تحقق دائمًا من أن رصيدك البنكي الفعلي يتطابق مع الطلبات المعلقة قبل الإفراج عن أي شيء.

هجمات الرجل في الوسط ثلاث نكهات هنا:

• احتيال الرومانسية: “مرحبًا حبيبي، أحبك، أرسل لي البيتكوين” (ثم يختفي)
• احتيال استثماري: “استثمر معي، سأوجه أموالك” (تذهب أموالك إلى محفظتهم)
• احتيال التجارة الإلكترونية: بائع مزيف، يأخذ العملات المشفرة، لا يوجد منتج

إصلاح: لا تتداول أبدًا عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو خارج المنصة الرسمية.

التصيد الاحتيالي تحذيرات أمان “عاجلة” مزيفة لسرقة تسجيل الدخول أو المفاتيح الخاصة بك. الحل: لا تنقر على الروابط العشوائية. تحقق من كل شيء من خلال القنوات الرسمية.

الأعلام الحمراء قبل أن تبدأ حتى

تحقق من ملف البائع/المشتري:

• معدل الإنجاز أقل من 80%؟ مريب.
• الكثير من التقييمات السلبية؟ ابتعد.
• حساب جديد تمامًا؟ مخاطر أعلى.
• السعر مختلف بشكل كبير عن السوق؟ عادةً ما يعني “أفضل من أن يكون صحيحًا” أنه كذلك.

أثناء التداول – انتبه لهذه الأمور

من المشتري:

• ضغط لإصدار العملات المشفرة بسرعة
• طلب معلومات غير ضرورية (مثل المفاتيح الخاصة)
• الصمت أثناء المعاملة
• دفع أقل أو أكثر مما تم الاتفاق عليه
• الطلب للدردشة خارج المنصة
• طلب الدفع من طرف ثالث

من البائع:

• يطلب منك الإلغاء بعد أن تكون قد دفعت بالفعل
• يريد الانتقال بالدردشة إلى مكان آخر
• طلب عمولة إضافية
• رفض الإفراج عن الأصول في الوقت المحدد

في الواقع احمِ نفسك (ليس مجرد نظرية)

استخدم منصات قوية. ابحث عن:

• خدمات الضمان (الطرف الثالث يحتفظ بالأصول حتى يؤكد الطرفان )
• التحقق من KYC (تم التحقق = انخفاض خطر الاحتيال)
• خوارزميات إدارة المخاطر التي ت flag النشاط المSuspicious
• دعم عملاء جيد يتفاعل بالفعل
• ميزة الحظر للمستخدمين المشبوهين

التقط لقطة شاشة لكل شيء. كل محادثة، كل إيصال، كل تفاصيل المعاملة. إذا حدث شيء سيء، ستحتاج إلى دليل.

تحقق من إيصالات الدفع بنفسك. ابحث عن:

• نص يبدو أنه ملصق فوقه
• عدم تطابق الألوان
• خطوط أو أحجام غريبة
• استخدم أدوات الطب الشرعي المجانية إذا كنت تشعر بالقلق ( ويجب عليك ذلك )

تواصل فقط على المنصة الرسمية. نقطة. المحتالون يستخدمون Discord و Telegram و WhatsApp لتجنب اكتشاف المنصة وإنشاء نزاعات مزيفة.

حدد حدود التداول على إعلاناتك. احتفظ بها خاصة، شاركها فقط مع الأشخاص الذين تثق بهم أو قد تداولت معهم من قبل. يحميك في الطلبات الكبيرة.

راقب حسابك/محفظتك بدقة. تأكد من وصول المبلغ EXACT قبل أن تفعل أي شيء. لا تثق فقط في الإشعار.

TL; د

التداول من نظير إلى نظير ليس بالضرورة محفوفًا بالمخاطر - إنه محفوف بالمخاطر إذا كنت غير دقيق. تحقق من كل شيء مرتين، وثق بحدسك عندما يبدو أن هناك شيئًا خاطئًا، استخدم منصات ذات أمان قوي، ولا تتداول أبدًا خارج التطبيق الرسمي. افعل ذلك وستكون أكثر أمانًا بنسبة 90% من المتداولين العاديين.

هل تعرضت للاحتيال من قبل؟ قدم نزاعًا مع دليل ويجب أن تدعمك منصتك ( على افتراض أنهم شرعيون ). ابقَ مشبوهًا، وابقَ آمنًا.