#美SEC和CFTC加密监管联手# بعد تحقيق الأرباح في سوق المال الرقمي، قد يكون تحويل الأصول الافتراضية إلى عملة قانونية هو الجزء الأكثر تحدياً في عملية الاستثمار بأكملها.

يعتقد العديد من المستثمرين أن عملية سحب الأموال ستكون سلسة بعد تحقيق أرباح كبيرة، لكن الواقع بعيد كل البعد عن هذه البساطة. وغالبًا ما تظهر المخاطر الحقيقية في مرحلة خروج الأموال.

تتضمن أساليب سحب الأموال الشائعة عادةً تحويل المال الرقمي إلى حساب ضمان طرف ثالث، وانتظار دفع المشتري ثم إطلاق العملة. يبدو أن هذه الطريقة آمنة نسبيًا، لكنها تخفي في الواقع مخاطر كبيرة.

المسألة الأساسية هي: لا يمكنك التأكد مما إذا كانت مصادر الأموال التي تم تحويلها من الطرف الآخر متوافقة مع القوانين!

لا تدع تدابير الأمان السطحية تخدعك. سواء كان يتعلق الأمر بمدة تجميد الأموال، أو تعهدات التعويض عن الحسابات المجمدة، أو ما يسمى بخلفيات تجار العملات المعروفين، فإن كل ذلك لا يمكن أن يضمن أمانك من الأساس. خطر تجميد الحسابات مثل قنبلة موقوتة مدفونة بجوارك، وبمجرد أن يتم الإبلاغ عن الأمر، تظهر العواقب على الفور. الأموال التي تم إيداعها بأمان اليوم، قد يتم تجميدها بعد عدة أشهر بسبب التحقيقات الراجعة.

الوضع أكثر خطورة مما كان متوقعًا:

البنوك التي تستخدمها المتاجر التي تتعامل في المال الرقمي تكون تحت نطاق المراقبة الدقيقة من قبل المؤسسات المالية.

بمجرد قبول هذه الأنواع من الأموال، سيتم تصنيف حسابك على أنه كائن عالي المخاطر على الفور من قبل النظام؛

من السهل أن تؤدي الميزات مثل المعاملات المتكررة بكميات كبيرة، والتقلبات غير العادية في الرصيد، إلى تفعيل آلية إدارة المخاطر في البنوك.

المشكلة الأساسية تكمن في أنظمة مراقبة البيانات الضخمة الموجودة في كل مكان اليوم.

غالبًا ما تستخدم الأموال غير القانونية المال الرقمي لغسل الأموال، وقد تم إدراج الأنشطة التي تتضمن معاملات المال الرقمي بشكل متكرر عبر حسابات البنك في نظام مراقبة مكافحة الاحتيال. حتى لو لم تكن قد شاركت في أي أنشطة غير قانونية، فإن مجرد وجود تعاملات طويلة الأمد مع تجار العملات قد يؤدي إلى اعتبار حسابك "مشتبه فيه بالاحتيال" من قبل النظام.

من الجدير بالذكر أن:

في استثمار المال الرقمي، أكبر خطر ليس الخسارة الناتجة عن تقلبات السوق، بل هو عدم القدرة على تحويل العائدات بأمان إلى عملة قانونية.
القدرة على تحويل الأصول الافتراضية إلى أموال حقيقية تعتمد بشكل أساسي على القدرة على تجنب النظام الرقابي الصارم للبنوك، وليس على اتجاهات السوق.

$BTC $ETH دولار سول