الهند تتخذ إجراءات صارمة: قواعد أكثر صرامة لمكافحة ارتفاع الاحتيال في المدفوعات الرقمية

! محتوى تحرير موثوق، تمت مراجعته من قبل خبراء الصناعة الرائدين ومحررين ذوي خبرة. إعلانات الكشف أطلقت الهند حملة صارمة على عمليات الاحتيال في المدفوعات عبر الإنترنت، حيث أصدرت أوامر بفحوصات أكثر صرامة وقواعد جديدة تهدف إلى تقليل موجة الاحتيال المتزايدة. استنادًا إلى التقارير، تحركت الجهات التنظيمية وشبكات الدفع بعد أن سجلت السلطات قفزات كبيرة في عدد الحالات والمبالغ المفقودة بسبب الاحتيال العام الماضي.

قراءة ذات صلة: أستراليا تشدد الإجراءات: تواجه بورصات العملات المشفرة قواعد جديدة صارمة## الهند: RBI و NPCI يتحركان بسرعة

لقد دفعت الهيئات التنظيمية بعدة تغييرات في نظام البنوك والمدفوعات. وفقًا للأرقام المنشورة، فإن الحوادث المرتبطة بواجهة المدفوعات الموحدة أو UPI قد تضاعفت أكثر من مرتين من حوالي 7.25 lakh ($8,700) إلى 13.42 lakh ($16,200) في السنة المالية 2023-24.

ارتفعت الخسائر المبلغ عنها أيضًا، من ₹573 كرور ($69 مليون) في العام السابق إلى ₹1,087 كرور ($131 مليون) في 2023-24. سمح البنك المركزي بإجراء فحوصات إضافية قائمة على المخاطر لبعض المعاملات، وأخبرت NPCI البنوك والتطبيقات بحظر طلبات السحب أو الجمع على UPI اعتبارًا من 1 أكتوبر 2025، وهي خطوة تهدف إلى إغلاق قناة احتيال شائعة.

قواعد جديدة للمصادقة والنطاق

أحد التغييرات الرئيسية هو متطلبات التحقق الثنائي للمدفوعات، والتي ستدخل حيز التنفيذ في 1 أبريل 2026. ستحتاج البنوك وشركات الدفع إلى تطبيق طريقتين على الأقل من طرق التعريف للمعاملات - مثل القياسات الحيوية، رموز الأجهزة، أو عبارات المرور - بينما ستظل رسائل SMS OTP مسموح بها في بعض الحالات.

تشير التقارير أيضًا إلى أنه سيُطلب من الصناعة حجز مجالات ويب واضحة وموثوقة للبنوك والشركات المالية - ومن الأمثلة المعطاة "bank.in" للبنوك و "fin.in" للشركات المالية غير المصرفية - لتسهيل اكتشاف مواقع التصيد الاحتيالي وحظرها.

إجمالي قيمة سوق العملات المشفرة حاليا عند 3.67 تريليون دولار. الرسم البياني: TradingView### كيف سيتأثر المستخدمون والبنوك

تهدف القواعد الجديدة إلى وقف عمليات الاحتيال بالت impersonation، والمكالمات الوهمية التي تتظاهر بأنها من جهات إنفاذ القانون، وغيرها من الحيل الهندسية الاجتماعية التي تسبب تحويل الأموال من الحسابات.

سوف يقوم مركز خاص لمكافحة الاحتيال السيبراني ومركز التنسيق لمكافحة الجرائم السيبرانية الهندية بتنسيق الاستجابات، ويتم استخدام سجل المشتبه بهم المستمد من البوابة الوطنية للجرائم السيبرانية لتتبع الحسابات والهويات المشبوهة.

ستواجه البنوك والمشغلون الصغار الذين يقدمون خدمات الدفع المعتمدة على Aadhaar متطلبات تدقيق أكثر صرامة لوكلائهم ومحطاتهم.

القراءة ذات الصلة: السلطات الفلبينية تتحرك لوضع السجلات العامة الرئيسية على البلوكشين بعد الاحتجاجات الجماهيرية### التكاليف، التعقيد والفجوة الريفية

يجب على البنوك ومزودي التكنولوجيا ترقية الأنظمة لإجراء الفحوصات الإضافية والاحتفاظ بالسجلات. سيضيف ذلك تكلفة وتعقيد، خاصةً بالنسبة للشركات الصغيرة والمشغلين في المناطق الريفية الذين يعتمدون على الأجهزة القديمة.

قد يواجه المستخدمون المزيد من الخطوات عند الدفع، خاصةً للمعاملات عبر الحدود أو غير العادية. تحذر التقارير من أن المحتالين غالبًا ما يغيرون استراتيجياتهم بعد تشديد القواعد، لذا ستحتاج التدابير إلى مراجعة مستمرة وتطبيق نشط للبقاء فعالة.

صورة مميزة من Unsplash، مخطط من TradingView

! عملية التحرير في bitcoinist تركز على تقديم محتوى مدروس بدقة، ودقيق، وغير متحيز. نحن نلتزم بمعايير صارمة للمصادر، وتخضع كل صفحة لمراجعة دقيقة من قبل فريقنا من خبراء التكنولوجيا المتميزين والمحررين ذوي الخبرة. تضمن هذه العملية نزاهة وملاءمة وقيمة محتوى لدينا لقرائنا.