تكاليف تبادل العملات المشفرة

ما هو السواب في الفوركس؟ فهم عمولات السواب في سوق العملات

السب والسوق العملات هو العمولة على الفائدة التي يدفعها أو يتلقاها المتداولون للحفاظ على مركز مفتوح خلال الليل. فهم كيفية عمل السب هو أمر حاسم لإدارة تكاليف التداول وتحسين الاستراتيجيات.

تشرح هذه الدليل ما هي المبادلات في الفوركس ، وكيف يتم حسابها وكيفية تحديد تأثيرها على عملياتك.

المبادلة في سوق العملات

السواب في الفوركس، المعروف أيضًا باسم التمديد، هو الفائدة التي تُفرض أو تُكتسب عندما يحتفظ المتداول بموضع مفتوح طوال الليل. يحدث ذلك لأن عمليات تداول العملات تتضمن اقتراض عملة لشراء أخرى، ومعدلات الفائدة بين العملتين مختلفة.

هناك نوعان رئيسيان: رسوم التبادل، التي تُدفع عندما تكون سعر الفائدة للعملة الأساسية أقل من سعر الفائدة للعملة المقابلة؛ وائتمان التبادل، الذي يُستلم عندما تكون سعر الفائدة للعملة الأساسية أعلى من سعر الفائدة للعملة المقابلة.

الخصائص الرئيسية للمبادلات

يتم حساب المبادلات يوميًا وتطبق تلقائيًا على المراكز المفتوحة. بالإضافة إلى ذلك، تختلف بين المراكز الطويلة ( شراء زوج من العملات ) والمراكز القصيرة ( بيع زوج من العملات )، مما يؤثر مباشرة على ربحية العمليات المحتفظ بها لعدة أيام.

حساب السواب في الفوركس

تعتمد رسوم التبادل بشكل أساسي على ثلاثة عوامل: أسعار الفائدة ( الفرق بين أسعار العملتين في زوج )، وحجم الصفقة ( كلما زادت المراكز، زادت رسوم أو ائتمان التبادل )، وعمولة الوسيط ( بعض الوسطاء يضيفون رسومًا إضافية إلى معدل التبادل ).

الصيغة لحساب المبادلة هي: المبادلة = حجم العملية × (فرق أسعار الفائدة) × عمولة الوسيط

أمثلة على التبادل في الفوركس

يحدث السواب الإيجابي، على سبيل المثال، عند شراء EUR/USD والحفاظ على الموقف طوال الليل، إذا كانت سعر الفائدة على اليورو أعلى من سعر الفائدة على الدولار الأمريكي. من ناحية أخرى، يحدث السواب السلبي عند بيع GBP/JPY والحفاظ على الموقف طوال الليل، عندما تكون سعر الفائدة على الجنيه الإسترليني أقل من سعر الفائدة على الين الياباني.

أنواع السواب في الفوركس

تطبق عملية السواب الطويلة على الاحتفاظ بمركز شراء خلال الليل وتعكس فرق أسعار الفائدة بين العملات. من ناحية أخرى، يتم تطبيق عملية السواب القصيرة على الاحتفاظ بمركز بيع خلال الليل وتُحسب بناءً على فرق أسعار الفائدة العكسي.

العوامل التي تؤثر على أسعار السواب

تتأثر معدلات السواب بسياسات البنوك المركزية، حيث تؤثر التغيرات في أسعار الفائدة المحددة مباشرة على هذه الرسوم. كما تؤثر ظروف السوق، إذ تحدد التقلبات والسيولة كيفية حساب السماسرة للسوابات. بالإضافة إلى ذلك، فإن زوج العملات مهم، حيث تميل الأزواج الغريبة إلى أن يكون لها معدلات سواب أعلى بسبب زيادة التقلبات وفروق أسعار الفائدة.

كيفية تجنب أو تقليل تكاليف السواب

لتقليل هذه التكاليف، يمكنك استخدام حسابات بدون سواب ( بعض الوسطاء يقدمون حسابات إسلامية للمتداولين الذين لا يرغبون في دفع السواب لأسباب دينية )، إغلاق العمليات قبل عملية التدوير لتجنب الاحتفاظ بالمراكز مفتوحة خلال الليل، اختيار أزواج العملات ذات الفروقات الإيجابية في أسعار الفائدة، والتخطيط لعملياتك حول السواب الثلاثي، حيث يميل الوسطاء في أيام الأربعاء إلى مضاعفة الرسوم لتعويض عطلة نهاية الأسبوع.

مزايا وعيوب التبادلات

تقدم المبادلات مزايا مثل الدخل الإضافي عندما تكون إيجابية، مما يزيد من الأرباح عند التداول في أزواج ذات فروق أسعار ملائمة، كما توفر معلومات حول القوة النسبية للعملات المختلفة من خلال عكس العوامل الاقتصادية. ومع ذلك، فإن لها أيضًا عيوب: تزيد المبادلات السلبية من تكاليف التداول ( وخاصةً للمواضع طويلة الأجل ) وفهمها وحسابها قد يكون محيرًا للمبتدئين.

الأسئلة الشائعة حول التبادلات في الفوركس

الحساب بدون سواب يلغي رسوم الفائدة الليلية، مما يجعله مناسبًا للمتداولين الذين لديهم قيود دينية أو الذين يرغبون في تجنب التكاليف الإضافية. تُطبق السوابات في نهاية كل يوم تداول، عادةً في الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك. تؤثر هذه على الربحية، خاصةً بالنسبة للمراكز الطويلة الأجل، حيث يمكن أن تزيد من الأرباح عندما تكون إيجابية أو تقلل من الدخل عندما تكون سلبية. من المهم الإشارة إلى أن معدلات السواب تختلف بين وسطاء التداول حسب سياسات الزيادة لديهم وجميع أزواج العملات لديها سوابات، على الرغم من أن المعدلات تختلف اعتمادًا على الزوج وفارق أسعار الفائدة.