بعد تحقيق الأرباح من تداول العملات الرقمية، يبدو أن تحويل USDT إلى يوان هو عملية بسيطة، ولكن في الواقع، هناك مخاطر خطيرة مخفية، وأخطرها هو تجميد بطاقة البنك. حتى عند اختيار التحويل من خلال وسيط، فإن اتباع الإجراءات التقليدية "نقل USDT إلى حساب الضمان - استلام المدفوعات من الطرف الآخر - تأكيد الإفراج عن العملات" لا يمكن أن يتجنب المخاطر الأساسية تمامًا - لأنه من الصعب تحديد ما إذا كانت الأموال المدفوعة من الطرف الآخر تأتي من مصدر قانوني.

يحاول بعض المتداولين تقليل المخاطر بطرق متنوعة، مثل النظر في المدة التي تبقى فيها الأموال في الحساب، وطلب التعهد من الطرف الآخر بتعويض خسائر البطاقة المجمدة، واختيار وسطاء ذوي سمعة جيدة وغيرها. ومع ذلك، فإن الفعالية الفعلية لهذه الطرق ليست ملحوظة. إن تجميد الحساب يشبه قنبلة موقوتة، حيث يعتمد توقيت انفجارها بالكامل على الوقت الذي يقدم فيه الضحية بلاغًا عن الأموال المعنية. حتى لو تم إتمام الصفقة الحالية بسلاسة، فإنه قد يتم تجميد الأموال المتداولة سابقًا بعد عدة أشهر.

توجد مخاطر أكثر سهولة في تجاهلها في آثار المعاملات. من المحتمل أن تكون بطاقة البنك الخاصة بالوسيط قد تم وضع علامة عليها كحساب عالي المخاطر من قبل نظام إدارة المخاطر الضخم للبنك بسبب الحركة المتكررة للأموال الكبيرة. بمجرد إجراء معاملات مع هذه الحسابات، قد تتأثر حسابك أيضًا. بالإضافة إلى ذلك، إذا ظهرت سلوكيات غير عادية تتعارض مع عادات الاستخدام اليومية للحساب الشخصي، مثل التحويلات المتكررة للأموال، أو دخول وخروج الأموال بسرعة، فقد يؤدي ذلك أيضًا إلى تفعيل آلية إدارة المخاطر لدى البنك، مما يؤدي إلى تجميد الحساب.

تعود جذور هذه المشكلات إلى مراقبة البيانات الضخمة المنتشرة في كل مكان. تستغل العديد من الصناعات الرمادية USDT لتحويل الأموال، بالإضافة إلى التداول المتكرر في البورصات، مما يجعل بطاقات البنك الخاصة بالمستخدمين مرتبطة بسهولة بالقوائم السوداء لمكافحة الاحتيال، وبالتالي يتم قفلها بواسطة نظام إدارة المخاطر. بينما تكون حسابات معظم الوسطاء نفسها على "قائمة الاهتمام الرئيسية" للبنك، فإن التعامل لفترة طويلة مع هذه الحسابات لن يؤدي إلا إلى زيادة خطر اعتبار حسابك "حساب مشبوه".

إن العوائد المكتسبة من تداول الأصول الرقمية تستحق التقدير، لذا يجب أن نكون أكثر حذراً في مرحلة الاستبدال. بدلاً من السعي وراء التحويل السريع والرسوم المنخفضة، فإن ضمان أمان حساب البنك هو المفتاح الحقيقي لتحقيق الأرباح. يجب على المتداولين إيلاء المزيد من الأهمية لأمان الأموال، وتبني أساليب أكثر حذراً وامتثالاً للتعامل مع عوائد الأصول الرقمية، لتجنب الوقوع في المخاطر القانونية والمالية المحتملة.