بعد تحقيق عوائد كبيرة في سوق المال الرقمي، أصبحت كيفية تحويل الأصول الافتراضية إلى عملة قانونية بأمان مسألة رئيسية تواجه العديد من المستثمرين. لنفترض أنك حققت ربحًا قدره 10 ملايين في استثمار العملات المشفرة، فإن الطريقة التقليدية هي البحث عن تجار المال الرقمي لإجراء التبادل. تتضمن العملية المعتادة: يقوم المستثمر بتحويل العملات المستقرة الرقمية إلى حساب الضمان في التبادل، وبعد أن يكمل الطرف الآخر عملية التحويل، يتم تأكيد إطلاق العملات. تبدو هذه الطريقة آمنة، لكنها تخفي مخاطر كبيرة، لأنه من الصعب التأكد من شرعية أموال الطرف الآخر.

يعتقد الكثيرون أنه من خلال فحص وقت تجميد الأموال، وطلب تعهد من الطرف المتداول بتعويض الخسائر الناتجة عن التجميد، أو اختيار تجار العملات الرقمية المعروفين الذين يعملون لسنوات، يمكنهم تجنب المخاطر بشكل فعال. ومع ذلك، فإن الفعالية الفعلية لهذه الأساليب غالباً ما تكون محدودة. تجميد الحساب يشبه قنبلة موقوتة، حيث يعتمد توقيت انفجارها على متى يتخذ ضحايا الأموال المعنية إجراءات قانونية. حتى إذا تمت الصفقة بنجاح، فقد يواجه الشخص تجميدًا بأثر رجعي بعد عدة أشهر بسبب الأموال الإشكالية التي مرت سابقًا.

الأمر الأكثر خطورة هو أن الحسابات البنكية لتجار المال الرقمي، بسبب المعاملات المتكررة بمبالغ كبيرة، قد يتم وضعها بسهولة ضمن الحسابات عالية المخاطر بواسطة أنظمة التحكم الذكي في المخاطر للبنوك. بمجرد أن تتعامل مع هذه الحسابات، قد يتأثر حسابك أيضًا بشكل غير مباشر. بالإضافة إلى ذلك، إذا ظهرت على حسابك الشخصي سلوكيات تتعارض فجأة مع عادات الاستخدام المعتادة، مثل المعاملات المتكررة، أو الأموال التي تدخل وتخرج بسرعة دون ترك رصيد، فإن ذلك قد يؤدي أيضًا إلى تفعيل آلية التحكم في المخاطر لدى البنك، مما قد يتسبب في تجميد الحساب.

تعود جذور هذه المشاكل إلى القدرة الكبيرة لنظام المالية الحديث على مراقبة البيانات الضخمة. تستخدم عدة صناعات رمادية عملة مستقرة رقمية لتدوير الأموال، مما يؤدي إلى ربط حساباتهم المصرفية بقوائم مكافحة الاحتيال بسبب سلوكيات الشراء والبيع المتكررة على منصات التداول، وبالتالي يتم التعرف عليها من قبل نظام إدارة المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، فإن معظم حسابات تجار الأصول الرقمية تعتبر حسابات عالية المخاطر، والتداول لفترة طويلة مع هذه الحسابات قد يؤدي إلى تصنيف حسابك أيضًا كـ "حساب مشبوه بالاحتيال".

على الرغم من أن تحقيق الأرباح في سوق الأصول الرقمية هو أمر مبهج، إلا أنه يجب توخي الحذر بشكل خاص عند تحويل الأرباح إلى عملة قانونية. يجب أن تكون حماية أمان حساب البنك الخاص بك أكثر أهمية من السعي وراء التحويل السريع أو الرسوم المنخفضة. يحتاج المستثمرون إلى التفكير بعناية، واتخاذ طرق أكثر أمانًا وامتثالًا لتحقيق تحويل قيمة الأصول، لضمان أمان العوائد الاستثمارية واستقرارها على المدى الطويل.