حثت الجهات التنظيمية في نيويورك البنوك على استخدام البلوكتشين للتعامل مع مخاطر التشفير

المصدر: cryptoslate

تجميع: فارس blockchain

اقترحت أعلى هيئة تنظيمية مالية في نيويورك أن توسع البنوك استخدامها لتقنيات تحليل blockchain عند التعامل مع العملات المشفرة.

أشارت الهيئة التنظيمية في خطاب صناعي بتاريخ 17 سبتمبر إلى البنوك المرخصة في ولاية نيويورك والفروع الأجنبية التي تعمل في نيويورك أن هذه الأدوات يمكن أن تساعد المؤسسات على إدارة المخاطر المتعلقة بـ XI المال، والامتثال للعقوبات، وغيرها من الأنشطة غير القانونية بشكل أفضل.

مديرة قسم الخدمات المالية أدريين هاريس قالت إن هذه التقنية أثبتت فعاليتها بالنسبة لشركات العملات المشفرة المرخصة، وينبغي على البنوك التي تعمل مباشرة في الأعمال الرقمية أو تتواصل مع الأنشطة المشفرة من خلال العملاء أن تأخذها بعين الاعتبار.

أصدر القسم في البداية في أبريل 2022 وثيقة إرشادية بشأن تحليل blockchain للشركات التي تحمل ترخيص العملات المشفرة في الولاية.

قال هاريس إنه منذ ذلك الحين، أظهرت البنوك "اهتمامًا متزايدًا بالمخاطر المرتبطة بالعملات المشفرة"، وبالتالي هناك حاجة إلى اتخاذ تدابير حماية مماثلة.

اقترحت الهيئات التنظيمية على البنوك استخدام تقنيات تحليل blockchain لفحص محافظ العملاء، والتحقق من مصدر الأموال المتعلقة بالتشفير، ورصد الأنشطة في النظام البيئي للأصول الرقمية بالكامل، وتقييم مقدمي خدمات الأصول الرقمية وغيرهم من الأطراف المقابلة.

تشجع الجهات التنظيمية البنوك أيضًا على مقارنة الفجوات بين الأنشطة المتوقعة والأنشطة الفعلية، واستخدام المعلومات الشاملة لإجراء تقييمات المخاطر، وتقييم المخاطر المرتبطة بإطلاق منتجات العملات المشفرة الجديدة.

أكدت الإدارة أن هذه الأمثلة التطبيقية ليست قائمة شاملة، ويجب تخصيص تدابير التحكم وفقًا لتفضيلات المخاطر وخصائص التشغيل لكل بنك.

حث هاريس جميع المؤسسات على تحديث إطار الامتثال بشكل دوري مع تطور السوق والعملاء والتكنولوجيا.

تشير هذه الإشعار إلى: "تكنولوجيا جديدة جلبت تهديدات جديدة ومتطورة باستمرار، مما يتطلب أدوات جديدة للتعامل معها."

أفاد الإخطار الإضافي أن تقنية تحليل سلسلة الكتل يمكن أن تساعد البنوك في حماية النظام المالي من تهديدات مثل تمويل الإرهاب وتجنب العقوبات.

لم تغير هذه الوثيقة التوجيهية القوانين الحالية على مستوى الولاية أو الفيدرالية، لكنها تسلط الضوء على أن الهيئات التنظيمية تدفع البنوك التقليدية لتبني نفس معايير مراقبة المخاطر التي تنطبق على الشركات المعتمدة في مجال العملات المشفرة.