تم تجميد بطاقة البنك أو إغلاقها؟ تجربة الشاب الجذاب في غوانغتشو "شراء العملات و الوقوع في الفخ" حقيقية للغاية، لا تقع في هذه الأربعة فخاخ مرة أخرى!
"ضابط، أنا لم أغسل الأموال حقًا! لقد اشتريت فقط بعض العملات الرقمية، لماذا تم تجميد بطاقة راتبي بالكامل؟" كان السيد وانغ من غوانغجو يجلس في مركز الشرطة، وهو يمسك في يده بإشعار التجميد، وصوته يرتجف. في اليوم السابق، قام بشراء عملة في قسم C2C في البورصة، وحوّل للبائع 50000块 حسب الإجراءات.
نتيجة لذلك، في صباح اليوم التالي، تم تجميد النقود الصغيرة، ولم تتمكن بطاقة الراتب من سحب الأموال، حتى أنه لم يتمكن من سحب المال لدفع رسوم المدرسة للأطفال — وما زاد من إحباطه هو أن الشرطة في مكان بعيد هي من جمدت حسابه، ولم يكن باستطاعته حتى رؤيتهم. هل يمكنك تصديق ذلك؟ لقد اشتريت العملة بشكل قانوني، ولم أتعامل مع الاحتيال أو غسيل الأموال، ولكن بسبب "مشكلة" في حساب البائع، تحولت أموالي التي كسبتها بشق الأنفس فجأة إلى "أموال متعلقة بالقضية". مؤخرًا، تلقينا أكثر من 20 رسالة مشابهة في الخلفية، جميعها تسأل عن "كيف يمكن فك التجمد" و"هل سيتبقى سجل". اليوم سأوضح لكم هذه المسألة: لماذا قد "تتعرض للضرر دون سبب"؟ كم هو مزعج بعد التجميد؟ بعد قراءة هذه المقالة، على الأقل يمكنك تجنب 90% من الكوارث غير المتوقعة. أولاً، لماذا أصبح "المال النظيف" "أموال متعلقة بالقضية"؟ فقط لأنك لمست هذه "سلسلة التمويل" الكثير من الناس يعتقدون أن "أنا أتداول في منصة ملتزمة، والمال الذي أكسبه هو لي، فلا مشكلة بالتأكيد"، لكن منطق الشرطة في التحقيقات ليس كذلك تمامًا - إنهم يركزون على "تدفق الأموال"، سواء كنت متعمدًا أم لا. حالة السيد تشين هي نموذجية: الحساب الذي قام بتحويل الأموال إليه كان قد تلقى قبل ثلاثة أيام مبلغاً من المال جاء من عملية احتيال (مثل أموال تقاعدية تم خداع أحد كبار السن بها)، ومن أجل "تأمين سلسلة الأموال"، ستقوم الشرطة بتجميد جميع الحسابات التي قامت بتحويل الأموال إلى هذا الحساب. أنت مثل من اشترى زجاجة ماء في السوبر ماركت، ولكن صاحب الماء قد باع بضائع مزيفة بالأمس، والشرطة من أجل التحقيق ستقوم "بالسيطرة" عليك أيضاً. ما هو أسوأ، أن هذا النوع من التجميد ليس "تجميد لبضعة أيام فقط". لقد شهدت أطول الحالات، حيث تم تجميد أموال أحد المعجبين في شنتشن الذي اشترى عملة في عام 2022، وحتى الآن، مضى ما يقرب من 3 سنوات ولم يتم فك التجميد بعد - حيث يتعين على الشرطة أولاً التحقق من سلسلة الأموال بأكملها (على سبيل المثال، هذا المبلغ البالغ 50,000 يوان، جاء من المحتال إلى البائع ثم إليك، وقد انتقل عبر سبع أو ثماني يدين)، ومدة التجميد لا تقل عن 6 أشهر، وفي حال كانت القضية معقدة، من الطبيعي أن يتم تجميدها لمرتين أو ثلاث مرات أخرى، وخلال هذه الفترة لا يمكن تحريك أموالك ولو بمقدار سنت واحد. ثانياً، كم هو مؤلم بعد التجمد؟ ليس فقط لا يمكن سحب المال، بل يجب السفر عبر المحافظات "لإثبات البراءة". لا تظن أن التجميد يعني "عدم القدرة على استخدام المال"، فالمشاكل اللاحقة قد تجعلك تشك في حياتك. السيد تشن لتحرير الأصول، أعد فقط مجموعة من المواد: لقطات شاشة طلبات C2C من البورصة (يجب أن تكون مؤرخة)، وجميع محادثات البائع (لا يمكن حذف أي جملة)، إيصالات التحويل البنكي الإلكترونية، نسخة من بطاقة الهوية، بالإضافة إلى 3 صفحات مكتوبة بخط اليد توضح "لماذا شراء العملة" "هل تعرف البائع" "هل المال من الراتب أم المكافأة". هذه المواد لا يمكن تقديمها عبر الإنترنت بعد، يجب إرسالها إلى مركز الشرطة في مكان بعيد، أو الذهاب شخصياً. السيد تشين يعمل في هانغتشو، والشرطة التي جمدت حسابه هي شرطة إحدى المقاطعات في خبي، طلب إجازة لمدة ثلاثة أيام وسافر هناك لتقديم إفادته، فقط تذاكر الطيران والفندق كلفته أكثر من 4000، وعانى لمدة أسبوع، والشرطة قالت فقط "انتظر الإشعار". الأمر الأسوأ هو أنه حتى لو ركضت بكل قوتك، قد لا تتمكن من استعادة أموالك. في مثل هذه الحالات، غالبًا ما يكون البائع هو "حساب دمية" (مثل بطاقة مصرفية مستأجرة من قبل المحتالين)، وقد تم تحويل الأموال بالفعل من قبل عصابة الاحتيال التي تقف وراء ذلك. بعد أن تحل الشرطة القضية، يكون المبلغ الذي يمكن استعادته أقل من 10%، وفي النهاية يضطر الكثيرون إلى الاستسلام - مثل السيد تشين، فقد مرت شهران الآن، ولا يزال حسابه مجمدًا، وفي كل مرة يشرح فيها لزوجته، ينتهي به الأمر إلى شجار. ثالثًا، 4 "خدع للنجاة" تساعدك على تجنب 90% من مخاطر التجمد في الحقيقة، يمكن تجنب هذه "الكارثة غير المتوقعة" من خلال الوقاية المسبقة. بناءً على خبرة الأشخاص المخضرمين في المجال، يجب أن تتذكر هذه 4 نصائح جيدًا: 1. لا تتاجر بشكل خاص بعيدًا عن المنصة! حتى لو قال الطرف الآخر "نقل خاص أرخص 500 عملة" في الشهر الماضي، كان هناك عرض لمروحة رخيصة، وبعد التفاوض على المنصة، تم إغراء المشتري بتحويل الأموال بشكل خاص. بعد ذلك، تم تحويل المال ولكن لم يستلم العملة، وقام الطرف الآخر بحظره. والأسوأ من ذلك، أن الشرطة اتصلت به لاحقًا، قائلة إن حساب البائع كان مشبوهًا، وتم تجميد أمواله. تذكر: القنوات الرسمية لضمان المنصة هي الخط الأمان الوحيد. قبل الدفع، تأكد من التحقق مرارًا وتكرارًا من حساب البائع الذي تظهره المنصة (مثل آخر 4 أرقام من بطاقة البنك، سواء كان اللقب يحتوي على رموز خاصة أو لا) والمعلومات التي يقدمها لك البائع، إذا كان هناك حرف واحد غير متطابق، قم بإنهاء الصفقة على الفور - المحتالون يحبون تغيير لقب مشابه (مثل "زهانغ سان" إلى "زهانغ سان⁃") لخداعك وتحويل الأموال بشكل خاطئ. 2. سجل المعاملات "لقطة شاشة + نسخة احتياطية"، نقص واحد منها قد يؤدي إلى عدم القدرة على إثبات الذات سبب تمكن السيد تشن من تقديم المواد بسرعة هو أنه لديه عادة: بعد كل عملية تداول، يقوم على الفور بتصوير الشاشة للطلب، وتسجيل التحويل، وحفظ محادثات الدردشة في السحابة. بينما أحد معجبي الآخرين، بسبب إعادة تثبيت الهاتف فقد محادثاته، والشرطة لم تعترف بذلك، مما أدى إلى تأخير فك الحظر لمدة ستة أشهر. ركز على الاحتفاظ بهذه 3 أشياء: ① تفاصيل طلبات C2C في البورصة (يجب أن تتمكن من رؤية حسابات الطرفين، الوقت، المبلغ)؛ ② إيصال التحويل من /支付宝/البنك (مع رقم المعاملة)؛ ③ جميع محادثاتك مع البائع (بما في ذلك المعلومات الحسابية التي أرسلها الطرف الآخر). من الأفضل حفظها في كل من ألبوم الصور في الهاتف والسحابة، لا تكن كسولاً! 3. اكتشاف "استثنائي" يجعلك غاضبًا على الفور! حتى لو مرت 10 دقائق فقط إذا لم تستلم العملة بعد الدفع، أو إذا أشار النظام إلى "حساب البائع غير طبيعي"، فلا تنتظر ولا تتأخر، قم بعمل ثلاث أشياء على الفور: ① اتصل بخدمة العملاء في المنصة واطلب تجميد طلب المعاملة (يمكن للمنصات الشرعية قفل الأموال مؤقتًا)؛ ② اتصل بالشرطة المحلية على الرقم 110 واشرح الوضع، واحصل على إيصال البلاغ؛ ③ أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى الشرطة المجمدة (يوجد في إشعار) ووضح أنك ضحية. في العام الماضي، اكتشف أحد المعجبين أنه لم يتلقَ عملة، فتردد لمدة 3 أيام دون معالجة الأمر، ونتيجة لذلك، اعتبرت الشرطة أنه “كان على علم بالاحتيال ولكنه تعامل”، مما جعل صعوبة فك التجميد تتضاعف مباشرة - كلما كنت أكثر نشاطًا، زادت قدرتك على إثبات براءتك. 4. الالتزام بتجارة "التجار القدامى" وعدم تغيير الوجوه الغريبة باستمرار يعرف اللاعبون القدامى في الدائرة أن العثور على تجار متوافقين ثابتين يمكن أن يقلل من المخاطر إلى النصف. غالبًا ما تكون هذه المتاجر مستعدة لتقديم رخصة النشاط التجاري، بطاقة هوية法人 (نسخة مشوشة)، وحتى تأكيد الهوية من خلال مكالمة فيديو، بينما هؤلاء "البائعون لمرة واحدة"، إذا طلبت منهم الوثائق، إما أن يحظروك أو يرسلوا لك لقطة شاشة مشوشة.
هل واجهت يوماً مشكلة في حسابك؟ كيف قمت بحلها حينها؟ شارك ذلك حتى يتجنب المزيد من الناس الوقوع في الفخ.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تم تجميد بطاقة البنك أو إغلاقها؟ تجربة الشاب الجذاب في غوانغتشو "شراء العملات و الوقوع في الفخ" حقيقية للغاية، لا تقع في هذه الأربعة فخاخ مرة أخرى!
"ضابط، أنا لم أغسل الأموال حقًا! لقد اشتريت فقط بعض العملات الرقمية، لماذا تم تجميد بطاقة راتبي بالكامل؟"
كان السيد وانغ من غوانغجو يجلس في مركز الشرطة، وهو يمسك في يده بإشعار التجميد، وصوته يرتجف. في اليوم السابق، قام بشراء عملة في قسم C2C في البورصة، وحوّل للبائع 50000块 حسب الإجراءات.
نتيجة لذلك، في صباح اليوم التالي، تم تجميد النقود الصغيرة، ولم تتمكن بطاقة الراتب من سحب الأموال، حتى أنه لم يتمكن من سحب المال لدفع رسوم المدرسة للأطفال — وما زاد من إحباطه هو أن الشرطة في مكان بعيد هي من جمدت حسابه، ولم يكن باستطاعته حتى رؤيتهم.
هل يمكنك تصديق ذلك؟ لقد اشتريت العملة بشكل قانوني، ولم أتعامل مع الاحتيال أو غسيل الأموال، ولكن بسبب "مشكلة" في حساب البائع، تحولت أموالي التي كسبتها بشق الأنفس فجأة إلى "أموال متعلقة بالقضية". مؤخرًا، تلقينا أكثر من 20 رسالة مشابهة في الخلفية، جميعها تسأل عن "كيف يمكن فك التجمد" و"هل سيتبقى سجل". اليوم سأوضح لكم هذه المسألة: لماذا قد "تتعرض للضرر دون سبب"؟ كم هو مزعج بعد التجميد؟ بعد قراءة هذه المقالة، على الأقل يمكنك تجنب 90% من الكوارث غير المتوقعة.
أولاً، لماذا أصبح "المال النظيف" "أموال متعلقة بالقضية"؟ فقط لأنك لمست هذه "سلسلة التمويل"
الكثير من الناس يعتقدون أن "أنا أتداول في منصة ملتزمة، والمال الذي أكسبه هو لي، فلا مشكلة بالتأكيد"، لكن منطق الشرطة في التحقيقات ليس كذلك تمامًا - إنهم يركزون على "تدفق الأموال"، سواء كنت متعمدًا أم لا.
حالة السيد تشين هي نموذجية: الحساب الذي قام بتحويل الأموال إليه كان قد تلقى قبل ثلاثة أيام مبلغاً من المال جاء من عملية احتيال (مثل أموال تقاعدية تم خداع أحد كبار السن بها)، ومن أجل "تأمين سلسلة الأموال"، ستقوم الشرطة بتجميد جميع الحسابات التي قامت بتحويل الأموال إلى هذا الحساب. أنت مثل من اشترى زجاجة ماء في السوبر ماركت، ولكن صاحب الماء قد باع بضائع مزيفة بالأمس، والشرطة من أجل التحقيق ستقوم "بالسيطرة" عليك أيضاً.
ما هو أسوأ، أن هذا النوع من التجميد ليس "تجميد لبضعة أيام فقط". لقد شهدت أطول الحالات، حيث تم تجميد أموال أحد المعجبين في شنتشن الذي اشترى عملة في عام 2022، وحتى الآن، مضى ما يقرب من 3 سنوات ولم يتم فك التجميد بعد - حيث يتعين على الشرطة أولاً التحقق من سلسلة الأموال بأكملها (على سبيل المثال، هذا المبلغ البالغ 50,000 يوان، جاء من المحتال إلى البائع ثم إليك، وقد انتقل عبر سبع أو ثماني يدين)، ومدة التجميد لا تقل عن 6 أشهر، وفي حال كانت القضية معقدة، من الطبيعي أن يتم تجميدها لمرتين أو ثلاث مرات أخرى، وخلال هذه الفترة لا يمكن تحريك أموالك ولو بمقدار سنت واحد.
ثانياً، كم هو مؤلم بعد التجمد؟ ليس فقط لا يمكن سحب المال، بل يجب السفر عبر المحافظات "لإثبات البراءة".
لا تظن أن التجميد يعني "عدم القدرة على استخدام المال"، فالمشاكل اللاحقة قد تجعلك تشك في حياتك.
السيد تشن لتحرير الأصول، أعد فقط مجموعة من المواد: لقطات شاشة طلبات C2C من البورصة (يجب أن تكون مؤرخة)، وجميع محادثات البائع (لا يمكن حذف أي جملة)، إيصالات التحويل البنكي الإلكترونية، نسخة من بطاقة الهوية، بالإضافة إلى 3 صفحات مكتوبة بخط اليد توضح "لماذا شراء العملة" "هل تعرف البائع" "هل المال من الراتب أم المكافأة".
هذه المواد لا يمكن تقديمها عبر الإنترنت بعد، يجب إرسالها إلى مركز الشرطة في مكان بعيد، أو الذهاب شخصياً. السيد تشين يعمل في هانغتشو، والشرطة التي جمدت حسابه هي شرطة إحدى المقاطعات في خبي، طلب إجازة لمدة ثلاثة أيام وسافر هناك لتقديم إفادته، فقط تذاكر الطيران والفندق كلفته أكثر من 4000، وعانى لمدة أسبوع، والشرطة قالت فقط "انتظر الإشعار".
الأمر الأسوأ هو أنه حتى لو ركضت بكل قوتك، قد لا تتمكن من استعادة أموالك. في مثل هذه الحالات، غالبًا ما يكون البائع هو "حساب دمية" (مثل بطاقة مصرفية مستأجرة من قبل المحتالين)، وقد تم تحويل الأموال بالفعل من قبل عصابة الاحتيال التي تقف وراء ذلك. بعد أن تحل الشرطة القضية، يكون المبلغ الذي يمكن استعادته أقل من 10%، وفي النهاية يضطر الكثيرون إلى الاستسلام - مثل السيد تشين، فقد مرت شهران الآن، ولا يزال حسابه مجمدًا، وفي كل مرة يشرح فيها لزوجته، ينتهي به الأمر إلى شجار.
ثالثًا، 4 "خدع للنجاة" تساعدك على تجنب 90% من مخاطر التجمد
في الحقيقة، يمكن تجنب هذه "الكارثة غير المتوقعة" من خلال الوقاية المسبقة. بناءً على خبرة الأشخاص المخضرمين في المجال، يجب أن تتذكر هذه 4 نصائح جيدًا:
1. لا تتاجر بشكل خاص بعيدًا عن المنصة! حتى لو قال الطرف الآخر "نقل خاص أرخص 500 عملة"
في الشهر الماضي، كان هناك عرض لمروحة رخيصة، وبعد التفاوض على المنصة، تم إغراء المشتري بتحويل الأموال بشكل خاص. بعد ذلك، تم تحويل المال ولكن لم يستلم العملة، وقام الطرف الآخر بحظره. والأسوأ من ذلك، أن الشرطة اتصلت به لاحقًا، قائلة إن حساب البائع كان مشبوهًا، وتم تجميد أمواله.
تذكر: القنوات الرسمية لضمان المنصة هي الخط الأمان الوحيد. قبل الدفع، تأكد من التحقق مرارًا وتكرارًا من حساب البائع الذي تظهره المنصة (مثل آخر 4 أرقام من بطاقة البنك، سواء كان اللقب يحتوي على رموز خاصة أو لا) والمعلومات التي يقدمها لك البائع، إذا كان هناك حرف واحد غير متطابق، قم بإنهاء الصفقة على الفور - المحتالون يحبون تغيير لقب مشابه (مثل "زهانغ سان" إلى "زهانغ سان⁃") لخداعك وتحويل الأموال بشكل خاطئ.
2. سجل المعاملات "لقطة شاشة + نسخة احتياطية"، نقص واحد منها قد يؤدي إلى عدم القدرة على إثبات الذات
سبب تمكن السيد تشن من تقديم المواد بسرعة هو أنه لديه عادة: بعد كل عملية تداول، يقوم على الفور بتصوير الشاشة للطلب، وتسجيل التحويل، وحفظ محادثات الدردشة في السحابة. بينما أحد معجبي الآخرين، بسبب إعادة تثبيت الهاتف فقد محادثاته، والشرطة لم تعترف بذلك، مما أدى إلى تأخير فك الحظر لمدة ستة أشهر.
ركز على الاحتفاظ بهذه 3 أشياء: ① تفاصيل طلبات C2C في البورصة (يجب أن تتمكن من رؤية حسابات الطرفين، الوقت، المبلغ)؛ ② إيصال التحويل من /支付宝/البنك (مع رقم المعاملة)؛ ③ جميع محادثاتك مع البائع (بما في ذلك المعلومات الحسابية التي أرسلها الطرف الآخر). من الأفضل حفظها في كل من ألبوم الصور في الهاتف والسحابة، لا تكن كسولاً!
3. اكتشاف "استثنائي" يجعلك غاضبًا على الفور! حتى لو مرت 10 دقائق فقط
إذا لم تستلم العملة بعد الدفع، أو إذا أشار النظام إلى "حساب البائع غير طبيعي"، فلا تنتظر ولا تتأخر، قم بعمل ثلاث أشياء على الفور: ① اتصل بخدمة العملاء في المنصة واطلب تجميد طلب المعاملة (يمكن للمنصات الشرعية قفل الأموال مؤقتًا)؛ ② اتصل بالشرطة المحلية على الرقم 110 واشرح الوضع، واحصل على إيصال البلاغ؛ ③ أرسل بريدًا إلكترونيًا إلى الشرطة المجمدة (يوجد في إشعار) ووضح أنك ضحية.
في العام الماضي، اكتشف أحد المعجبين أنه لم يتلقَ عملة، فتردد لمدة 3 أيام دون معالجة الأمر، ونتيجة لذلك، اعتبرت الشرطة أنه “كان على علم بالاحتيال ولكنه تعامل”، مما جعل صعوبة فك التجميد تتضاعف مباشرة - كلما كنت أكثر نشاطًا، زادت قدرتك على إثبات براءتك.
4. الالتزام بتجارة "التجار القدامى" وعدم تغيير الوجوه الغريبة باستمرار
يعرف اللاعبون القدامى في الدائرة أن العثور على تجار متوافقين ثابتين يمكن أن يقلل من المخاطر إلى النصف. غالبًا ما تكون هذه المتاجر مستعدة لتقديم رخصة النشاط التجاري، بطاقة هوية法人 (نسخة مشوشة)، وحتى تأكيد الهوية من خلال مكالمة فيديو، بينما هؤلاء "البائعون لمرة واحدة"، إذا طلبت منهم الوثائق، إما أن يحظروك أو يرسلوا لك لقطة شاشة مشوشة.
هل واجهت يوماً مشكلة في حسابك؟ كيف قمت بحلها حينها؟ شارك ذلك حتى يتجنب المزيد من الناس الوقوع في الفخ.