اللوائح الجديدة للأصول الرقمية في الاتحاد الأوروبي: قيود على المعاملات المجهولة، والرقابة تزداد صرامة

في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي وضع قواعد أكثر صرامة بشأن تحويلات العملات المشفرة والمحافظ الخاصة في إطار تنظيم مكافحة غسل الأموال. في 23 مارس، أصدرت البرلمان والمجلس الأوروبي أحدث لوائح مكافحة غسل الأموال، والتي تُعرف في الصناعة باسم "قانون فتح صناديق الأصول المشفرة".

المحتويات الرئيسية للقواعد الجديدة

1. يُمنع استخدام محافظ التشفير الذاتية غير المعروفة للهوية للقيام بأي مدفوعات.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة للمعاملات التي تزيد عن 1000 يورو.
3. 规定主要针对 التشفير عملاء ومقدمي الخدمات ( VASP ).

تتوافق هذه القاعدة الجديدة مع قانون MiCA السابق وقواعد جمع معلومات تحويل العملات الرقمية، وتهدف إلى الحد الأقصى من تنظيم الأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال والتهرب الضريبي باستخدام التشفير. كما أنها تعد استعدادًا لسياسات ضريبية محتملة على الأصول الرقمية في المستقبل.

ومع ذلك، أثارت القواعد الجديدة جدلاً. إنها تلغي مباشرة الخصوصية، وهي السمة الأساسية للعملات المشفرة، مما قد يهدد النظام البيئي المالي الذي تم إنشاؤه استنادًا إلى خصائص اللامركزية في blockchain.

من الجدير بالذكر أن قانون الاتحاد الأوروبي الجديد لمكافحة غسل الأموال لا يستهدف فقط التشفير ولكن أيضًا يفرض رقابة صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي قد تُستخدم في غسل الأموال:

• يحظر استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية
• حظر تام للتجارة النقدية التي تتجاوز 10000 يورو
• يتعين على المعنيين في صناعة السلع الفاخرة التحقق من هوية العملاء والاحتفاظ بمعلومات المعاملات.
• تعزيز الرقابة على مجالات غسل الأموال عالية المخاطر مثل كرة القدم المحترفة

تحليل تأثير القواعد الجديدة

إن "أمر فتح الصندوق" الخاص بالاتحاد الأوروبي لا يحظر وجود أو استخدام التشفير، بل يتطلب استخدام واستثمار التشفير في بيئة عامة منظمة. هذه المقاربة أكثر مرونة مقارنةً بالحظر الكامل، لكنها تضع عبئًا ثقيلًا من الامتثال على المستخدمين ومقدمي الخدمات.

قد تؤثر القوانين الجديدة على ثقة مجتمع الأصول التشفيرية في تقنية البلوكشين، لأنها تُضعف حقوق المستخدمين في التصرف بأصولهم، وتدخل سلطات التنظيم المركزي التقليدية إلى مجال الأصول التشفيرية. قد يؤدي ذلك إلى تحول بعض المستخدمين نحو أصول تشفيرية غير خاضعة للتنظيم، بينما تواجه مقدمو الخدمات عبءاً ثقيلاً من التزامات اعرف عميلك ومخاطر فقدان المستخدمين.

تأثير على الأصول الأخرى للتشفير

في الوقت الحالي، "أمر فتح الصندوق" يركز بشكل رئيسي على تداول العملات المشفرة، ولا يغطي بعد الأصول المشفرة الأخرى مثل NFTs وDeFi وGameFi. قد يكون ذلك بسبب:

1. إن حجم سوق الأصول الأخرى للتشفير صغير نسبيًا، ولم يصبح بعد أداة رئيسية لغسل الأموال أو التهرب الضريبي.
2. تحافظ الاتحاد الأوروبي على موقف حذر تجاه تشريعات تنظيم الأصول التشفيرية، ولا ترغب في تقييد تطور التقنيات الناشئة في وقت مبكر.

إن إمكانية تطور الأصول التشفيرية الأخرى في المستقبل تعتمد إلى حد كبير على ما إذا كانت الصناعة تستطيع إنشاء آلية فعالة للرقابة الذاتية والتوصل إلى توافق مع الهيئات التنظيمية.

الخاتمة

على الرغم من أن "حكم فتح الصندوق" يحتاج إلى فترة انتقالية مدتها ثلاث سنوات قبل أن يتم تنفيذه رسميًا، إلا أنه لم يعد ممكنًا استخدام محافظ ذاتية الإدارة لإجراء مدفوعات العملات الرقمية بشكل مجهول داخل نطاق القضاء الأوروبي. في هذا الصدد، تختلف الآراء في الصناعة، حيث يعتقد البعض أن هذا قد ينتهك الحقوق المدنية الأساسية، بينما يرى آخرون أنه إجراء ضروري لمكافحة الجريمة.

بغض النظر عن ذلك، فإن هذه الخطوة من الاتحاد الأوروبي كأول ولاية قضائية رئيسية تنظم التشفير بشكل شامل ستؤثر بلا شك على تنظيم التشفير العالمي وستكون لها تأثيرات نموذجية هامة. تبقى فعالية تطبيقها قيد الاختبار مع مرور الوقت.