تحليل مخاطر تدفق الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، مع انتشار العملات المشفرة على مستوى العالم، شهد عدد مستخدمي العملات المشفرة في منطقة جنوب شرق آسيا نمواً سريعاً. لفهم اتجاهات تدفق الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالأنشطة غير القانونية في هذه المنطقة، أجرت شركة أمان Blockchain معينة تحليلاً عميقاً لعينة من 10000 عنوان Blockchain تم استخراجها منذ عام 2020. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، وجدت الدراسة أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول المشفرة يتجاوز التوقعات. تكشف هذه الدراسة ليس فقط عن مخاطر استخدام العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا، بل تستكشف أيضاً الأسباب وراء هذه الظاهرة من منظور ماكرو، وتقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق التشفير في جنوب شرق آسيا
كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة في الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين وغيرها من الجوانب:
نمو المستخدمين بسرعة: نسبة السكان الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير في هذه المنطقة. يُقدَّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، والتشفير يوفر لهم وسيلة ملائمة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامه على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الافتراضية بشكل كبير بين دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول تقنين العملات الرقمية، ولكن لم تشكل معظم المناطق بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في تدفق الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
حالة تدفق الأموال بحرية
في تحليل 10000 عنوان من عناوين البلوكشين، تمثل حوالي 45.23% من الأموال التي تتداول بحرية عبر محافظ لامركزية على السلسلة العامة، مما يظهر خصائص سيولة عالية ولامركزية. يبلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أن أسلوب التداول اللامركزي أصبح السائد بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.
العلاقة مع الصناعات غير القانونية
أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتجه مباشرة نحو العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية، حيث تشكل هذه النسبة أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال المتبقية، تبين أن بعض العناوين ارتبطت أيضًا بالصناعات غير القانونية من خلال المعاملات الثانوية أو المتعددة، مما رفع نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين من المستخدمين الذين لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات غير القانونية.
تحليل تدفق الأموال في الصناعات غير القانونية والمخاطر المرتبطة بها
تصنيف أنواع عناوين الصناعات غير القانونية
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية إلى 3 فئات كبيرة و 44 فئة صغيرة، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل أساسي:
خدمة خلط العملات: تستخدم بشكل أساسي لت anonymizing تدفقات الأموال
دكان المال السري: يستخدم لتنسيق الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
منصات الاحتيال: تتعلق بالاستثمار الوهمي، وعمليات الاحتيال الهرمية، وغيرها
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا صناعيًا غير قانوني محدد.
ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر
تظهر نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة ملحوظة بشكل خاص:
هناك أكثر من 10 مليون دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين مرتبطة بغسل الأموال، وقد بلغت عدد المعاملات التراكمية الآلاف.
تم توجيه حوالي 1100 دولار أمريكي إلى منصات القمار على الإنترنت.
تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة احتيالية.
تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد وأنشطة الصناعة غير القانونية، وخاصة في ظل سرية العملات المشفرة وطبيعتها العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات تحويل أموال غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
نسبة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
يمثل حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات غير القانونية التي تتجه نحو المنصات الخاضعة للعقوبات، حيث أن عدد المعاملات ذات الصلة هو حتى ضعف تلك المتجهة نحو المصارف تحت الأرض، وتجاوزت القيمة الإجمالية 5500 دولار أمريكي، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.
تحليل الحالة: أداة خلط العملات
كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة تمويلاً يزيد عن 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المعاقبة. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات المعاقبة في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
خاصية anonymity و السيولة العالية للعملات الرقمية: تجعل خاصية anonymity للعملات الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على الشبكة. حتى لو كانت هناك وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.
غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على العملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من خطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه العملات الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال إلى الصناعات غير القانونية.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى استخدام العديد من المجرمين لهذا المكان كنقطة انطلاق، لجذب الأجانب للمشاركة.
صعوبة التنظيم من الناحية التقنية: غالبًا ما تكون بورصات العملات الرقمية، ومقدمو خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والهندسية، غير قادرين على مراقبة وتحقيق المخاطر وراء المعاملات بشكل فعال. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف في الوقت المناسب على السلوكيات الخبيثة أو مخاطر غسل الأموال. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير KYC وAML، فإن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع حركة الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام العملات المشفرة في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بفعالية، يُوصى باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية كاملة للعملات الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على识识风险: زيادة جهود توعية المستخدمين العاديين ضد الاحتيال، لجعلهم يفهمون مخاطر السلسلة، وزيادة قدرتهم على التعرف على الأموال من الصناعات غير القانونية ووعيهم بالوقاية.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلاسل والتقنيات المضادة لغسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات العملات المشفرة ومزودي خدمات المحفظة والجهات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات وتنسيق المخاطر، وزيادة مستوى أمان الشبكة.
تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير العملات الرقمية، ولكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سيواصل الخبراء في الصناعة استثمار الموارد والتقنيات، والتعاون مع مختلف الأطراف، بهدف بناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للعملات الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 21
أعجبني
21
7
إعادة النشر
مشاركة
تعليق
0/400
CryingOldWallet
· 07-07 04:37
إنه حقا في حالة يرثى لها ... كن حذرا عند صرف النقود
شاهد النسخة الأصليةرد0
MidnightMEVeater
· 07-07 03:19
هل لا تزال تحسب النسبة غير القانونية؟ هذه مجرد تسريبات غير مقصودة.
شاهد النسخة الأصليةرد0
NftPhilanthropist
· 07-05 05:34
في الواقع، يمكن لـ web3 حل هذه المشكلة... ستقوم رموز التأثير بتتبع كل ساتوشي
شاهد النسخة الأصليةرد0
TokenomicsTrapper
· 07-05 05:32
هههه، توقعت هذه الانهيار بالضبط في الربع الثاني... حقًا تحكيم تنظيمي كلاسيكي
شاهد النسخة الأصليةرد0
AltcoinAnalyst
· 07-05 05:32
من البيانات داخل السلسلة يبدو أن الوضع مقلق بعض الشيء، حيث أن المخاطر أعلى بشكل واضح من المتوسط.
شاهد النسخة الأصليةرد0
ChainSauceMaster
· 07-05 05:10
هل لا يزال هناك من يفكر في تنظيم الأمور؟
شاهد النسخة الأصليةرد0
NullWhisperer
· 07-05 05:10
حالة حافة مثيرة للاهتمام... وعاء العسل الأمني النموذجي في منطقة البحر بصراحة
تحليل مخاطر تدفق الأصول التشفيرية في جنوب شرق آسيا: 16.82% من العنوان مرتبط بشكل غير قانوني
تحليل مخاطر تدفق الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا
في السنوات الأخيرة، مع انتشار العملات المشفرة على مستوى العالم، شهد عدد مستخدمي العملات المشفرة في منطقة جنوب شرق آسيا نمواً سريعاً. لفهم اتجاهات تدفق الأموال على السلسلة، والمخاطر المالية المحتملة، والارتباط بالأنشطة غير القانونية في هذه المنطقة، أجرت شركة أمان Blockchain معينة تحليلاً عميقاً لعينة من 10000 عنوان Blockchain تم استخراجها منذ عام 2020. من خلال تتبع وتحديد مسارات تدفق الأموال ذات المخاطر المختلفة، وجدت الدراسة أن مستوى المخاطر المرتبطة بأنماط تداول الأصول المشفرة يتجاوز التوقعات. تكشف هذه الدراسة ليس فقط عن مخاطر استخدام العملات المشفرة في جنوب شرق آسيا، بل تستكشف أيضاً الأسباب وراء هذه الظاهرة من منظور ماكرو، وتقدم توصيات ذات صلة.
نظرة عامة على سوق التشفير في جنوب شرق آسيا
كأسواق ناشئة، تتمتع جنوب شرق آسيا بخصائص فريدة في الهيكل الاقتصادي، والبيئة السياسية، وسلوك المستخدمين وغيرها من الجوانب:
نمو المستخدمين بسرعة: نسبة السكان الشباب في جنوب شرق آسيا مرتفعة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير في هذه المنطقة. يُقدَّر أن هناك عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في هذه المنطقة.
الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يوجد عدد كبير من العمالة عبر الحدود في منطقة جنوب شرق آسيا، والتشفير يوفر لهم وسيلة ملائمة للمدفوعات عبر الحدود، وبالتالي يتم استخدامه على نطاق واسع.
بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات التنظيم المتعلقة بالعملات الافتراضية بشكل كبير بين دول جنوب شرق آسيا، حيث تدعم بعض الدول تقنين العملات الرقمية، ولكن لم تشكل معظم المناطق بعد إطارًا تنظيميًا واضحًا، مما يؤدي إلى وجود مخاطر امتثال معينة في تدفق الأموال.
تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية
في تحليل 10000 عنوان من عناوين البلوكشين، تمثل حوالي 45.23% من الأموال التي تتداول بحرية عبر محافظ لامركزية على السلسلة العامة، مما يظهر خصائص سيولة عالية ولامركزية. يبلغ إجمالي الأموال المتداولة بحرية 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أن أسلوب التداول اللامركزي أصبح السائد بين المستخدمين في جنوب شرق آسيا.
أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال تتجه مباشرة نحو العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية، حيث تشكل هذه النسبة أكثر من 12%. بعد تتبع تدفقات الأموال المتبقية، تبين أن بعض العناوين ارتبطت أيضًا بالصناعات غير القانونية من خلال المعاملات الثانوية أو المتعددة، مما رفع نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية إلى 16.82%. وهذا يعني أنه من بين عشرات الملايين من مستخدمي التشفير في جنوب شرق آسيا، قد يكون هناك ملايين من المستخدمين الذين لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات غير القانونية.
تحليل تدفق الأموال في الصناعات غير القانونية والمخاطر المرتبطة بها
تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بالصناعات غير القانونية إلى 3 فئات كبيرة و 44 فئة صغيرة، وتشمل الفئات عالية المخاطر بشكل أساسي:
تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا صناعيًا غير قانوني محدد.
تظهر نتائج البحث أن تدفقات الأموال في بعض الفئات المحددة ملحوظة بشكل خاص:
تظهر تدفقات الأموال من هذا النوع تعقيد وأنشطة الصناعة غير القانونية، وخاصة في ظل سرية العملات المشفرة وطبيعتها العابرة للحدود، مما يتيح للمجرمين القيام بعمليات تحويل أموال غير قانونية وغسل الأموال بشكل متكرر.
حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات
يمثل حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات غير القانونية التي تتجه نحو المنصات الخاضعة للعقوبات، حيث أن عدد المعاملات ذات الصلة هو حتى ضعف تلك المتجهة نحو المصارف تحت الأرض، وتجاوزت القيمة الإجمالية 5500 دولار أمريكي، مما يدل على أن المنصات الخاضعة للعقوبات لا تزال الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.
كأداة شائعة لخلط العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة تمويلاً يزيد عن 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات المعاقبة. ومع ذلك، منذ أن وضعت وزارة الخزانة الأمريكية هذه المنصة في قائمة الكيانات المعاقبة في أغسطس 2022، انخفض حجم التداول بشكل ملحوظ، مما يظهر التأثير الفعال للعقوبات على تدفق أموالها.
تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب
خاصية anonymity و السيولة العالية للعملات الرقمية: تجعل خاصية anonymity للعملات الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على الشبكة. حتى لو كانت هناك وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات، مما يسهل أنشطة غسل الأموال.
غياب نظام الرقابة في منطقة جنوب شرق آسيا: لا تزال تدابير الرقابة على العملات الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من خطر تدفق الأموال عبر الحدود. لا تزال بعض المناطق تتبنى موقف الانتظار تجاه العملات الرقمية، ولم تتخذ تدابير رقابية نشطة، مما أتاح مساحة لتدفق الأموال إلى الصناعات غير القانونية.
البيئة الاقتصادية والاجتماعية: مستوى التنمية الاقتصادية في بعض دول جنوب شرق آسيا منخفض، والفجوة بين الأغنياء والفقراء كبيرة، مما أدى إلى استخدام العديد من المجرمين لهذا المكان كنقطة انطلاق، لجذب الأجانب للمشاركة.
صعوبة التنظيم من الناحية التقنية: غالبًا ما تكون بورصات العملات الرقمية، ومقدمو خدمات المحفظة، والمنصات اللامركزية، بسبب القيود التقنية والهندسية، غير قادرين على مراقبة وتحقيق المخاطر وراء المعاملات بشكل فعال. تفتقر المنصات اللامركزية بشكل خاص إلى السيطرة المباشرة على بيانات المعاملات، مما يجعل من الصعب التعرف في الوقت المناسب على السلوكيات الخبيثة أو مخاطر غسل الأموال. على الرغم من أن بعض المنصات المركزية تحاول تعزيز المراقبة من خلال تدابير KYC وAML، فإن المعاملات عبر السلاسل والتقنيات المجهولة لا تزال تجعل تتبع حركة الأموال معقدًا، مما يزيد من المخاطر الأمنية.
الاستنتاجات والتوصيات
تشير تحليل تدفق الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى وجود مخاطر أمان عالية في استخدام العملات المشفرة في المنطقة. لتقليل مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة بفعالية، يُوصى باتخاذ التدابير التالية:
تعزيز آليات الرقابة: يجب على حكومات الدول وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية كاملة للعملات الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة المالية غير القانونية على السلسلة، وإصدار إطار تنظيمي واضح للعملات الافتراضية يتناسب مع الظروف الوطنية المختلفة.
تعزيز قدرة المستخدمين على识识风险: زيادة جهود توعية المستخدمين العاديين ضد الاحتيال، لجعلهم يفهمون مخاطر السلسلة، وزيادة قدرتهم على التعرف على الأموال من الصناعات غير القانونية ووعيهم بالوقاية.
تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلاسل والتقنيات المضادة لغسل الأموال بنشاط، من خلال تحليل البيانات الضخمة، والذكاء الاصطناعي، وغيرها من الوسائل التكنولوجية لتحديد ومكافحة تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.
إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع بورصات العملات المشفرة ومزودي خدمات المحفظة والجهات ذات الصلة في منطقة جنوب شرق آسيا على التعاون معًا، وتعزيز تبادل المعلومات وتنسيق المخاطر، وزيادة مستوى أمان الشبكة.
تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير العملات الرقمية، ولكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. سيواصل الخبراء في الصناعة استثمار الموارد والتقنيات، والتعاون مع مختلف الأطراف، بهدف بناء نظام بيئي آمن وشفاف ومتوافق للعملات الرقمية. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدمين، ودفع الابتكار في الوسائل التكنولوجية، نأمل أن نتمكن تدريجياً من تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.