المؤلف: ه Bicكي، مدينة العملات المشفرة
FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للمعاملات غير القانونية
وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF)، تعتبر العملات المستقرة من أكثر الأصول الرقمية شعبية في المعاملات غير القانونية حاليًا (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذلك تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على مُصدري العملات المستقرة.
في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن النشاطات غير القانونية المرتبطة بالاحتيال والنصب باستخدام العملات المستقرة ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار خلال عام 2024.
كوريا الشمالية وإيران يعشقون العملات المستقرة
أوضحت FATF أن مجموعات مثل مجموعة لزاروس (Lazarus Group) من كوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ بينما تعتمد قوات الحرس الثوري الإيراني على العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ كما تعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها.
في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، مُصدرة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية.
كهيئة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وسيولتها العالية، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.
المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة، وسجل غير مسبوق في استقبال العملات المستقرة غير القانونية
في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أداة رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية.
وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة تحليل blockchain Chainalysis، الذي يوضح أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في عام 2020.
المصدر: Chainalysis ｜ في حجم المعاملات غير القانونية التي بلغت 154 مليار دولار في 2025، شكلت العملات المستقرة 84%
بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير صادر عن شركة TRM Labs في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية استقبلت خلال عام 2025 ما يعادل 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن الأنشطة المرتبطة بالعقوبات شكلت 86% من تدفقات الأموال غير القانونية.
وأكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن النقل المباشر عبر المحافظ غير المُدارة هو ثغرة رئيسية، حيث تتم هذه المعاملات في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.
المصدر: تقرير FATF ｜ يشير تقرير FATF إلى أن النقل المباشر عبر المحافظ غير المُدارة هو ثغرة رئيسية في المعاملات غير القانونية
قيمة سوق العملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات بحاجة ماسة إلى سد الثغرات
من المهم ملاحظة أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على القائمة السوداء، لكنها حثت بشدة الدول على فرض التزامات مكافحة غسل الأموال على مُصدري العملات المستقرة والوسطاء.
واقترحت FATF أن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، وأن ينشئوا قوائم سماح وقوائم رفض لتقييد معاملات المحافظ المحددة. ويجب أن يكون لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، وإتلاف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية في أي وقت. وللتحديات التشغيلية عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والمراقبة المشتركة.
حاليًا، تجاوزت قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل عميق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الهيئات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لسد الثغرات القانونية والتنظيمية بأسرع وقت ممكن.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
تفرض الولايات المتحدة عقوبات على مسؤولين في كمبوديا ومجمعات احتيال بمليارات الدولارات! تجمّد Tether أكثر من 344 مليون دولار أمريكي من USDT
قامت وزارة الخزانة الأمريكية ووزارة العدل مؤخرًا بتنسيق عمل إنفاذ مشترك ضد عمليات الاحتيال الرائجة المتزايدة في جنوب شرق آسيا المرتبطة بعملات كريبتو والمعروفة باسم «قتل الخنازير» ضمن عمليات الاحتيال التعارفي. أعلنت الجهة الرسمية رسميًا فرض عقوبات على عضو مجلس الشيوخ الكمبودي لوآنغ (Kok An) و28 فردًا وكيانًا آخرين ضمن شبكته الإجرامية، متهمة إياه باستخدام النفوذ السياسي وبنيته التحتية من خلال مجمعات المقامرة التابعة له، لتوفير الحماية لعمليات احتيال واسعة النطاق وعمليات الاتجار بالبشر. ووفقًا للتقديرات، فإن هذه الأنشطة الاحتيالية وحدها أدت إلى خسائر لدى الأمريكيين من العامة بقيمة تصل إلى 10 مليارات دولار سنويًا. وبالتزامن مع عملية الضرب هذه، قامت شركة إصدار العملات المستقرة Rether أيضًا بتجميد أكثر من 344 مليون دولار من الأصول الرقمية محل الاشتباه.
احتيال «قتل الخنازير» عبر الاحتيال العاطفي: خسائر الأمريكيين تتجاوز 10 مليارات دولار في عام واحد
في السنوات الأخيرة، اعتمدت منظمات إجرامية دولية تتمركز في جنوب شرق آسيا بشكل كبير على أساليب الاحتيال المعروفة باسم «قتل الخنازير» (Pig Butchering). يقوم المحتالون عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة بقضاء عدة أشهر
ChainNewsAbmediaمنذ 28 د
الولايات المتحدة الأمريكية تشغّل عقدة بيتكوين دون التعدين، يشير الأدميرال
أشار قائد بحري كبير إلى أن حكومة الولايات المتحدة تقوم بنشاط بتشغيل عقدة على شبكة Bitcoin بينما تتجنب عمداً المشاركة في أنشطة التعدين. توحي هذه الإِفادة بأن السلطات تتولى دوراً أكثر انخراطاً في البنية التحتية لسلسلة الكتل من أجل الرقابة و
CryptoFrontierمنذ 1 س
بيتكوين تتعثر عند $77.8 ألف مع تصاعد موجة التضخم في اليابان وتوترات حرب إيران
بوابة الأخبار — 24 أبريل: تراجعت أسواق العملات المشفرة يوم الجمعة حيث واصل البيتكوين التحوم قرب $77,800 بينما انخفض الإيثريوم إلى $2,300 مع تراجع خلال 24 ساعة بنسبة 0.8%. وقد تباطأت بشكل ملحوظ وتيرة الصعود التي بدأت الأربعاء من $65,000، إذ يتخلف أداء الإيثريوم عن أداء البيتكوين.
ينبع الضغط في السوق من ارتفاع مؤشر أسعار خدمات الشركات في اليابان لشهر مارس بنسبة 3.1% على أساس سنوي، متجاوزًا التوقعات ومسرّعًا التضخم الأساسي. ويتوقع المشاركون في السوق أن بنك اليابان قد يشير إلى رفع أسعار الفائدة في اجتماعه المقبل للسياسة. وقد يؤدي ارتفاع قيمة الين إلى تفكيك صفقات الاقتراض العالمية المؤثرة في الأسواق، ما يثقل كاهل الأصول ذات المخاطر.
يستمر الصراع بين إيران وإسرائيل في تعطيل شحنات النفط عبر مضيق هرمز، حيث ارتفعت عقود خام WTI الآجلة عقد خام بنشمارك أمريكي بأكثر من 40% إلى للبرميل منذ بدء الحرب. وحذرت وزارة الدفاع الأمريكية (البنتاغون) من أن إزالة الألغام البحرية ستستغرق ما لا يقل عن ستة أشهر، ما يحافظ على ضغوط التضخم العالمية ويزيد من تقييد مساحة الاحتياطي الفيدرالي لخفض الفائدة.
GateNewsمنذ 2 س
أمر ترامب بإغراق سفن هورمز بمضيق هرمز، بيتكوين 78 ألفًا تقلل من قوة الارتداد
الرئيس الأمريكي دونالد ترامب (Donald Trump) أعلن في 24 أبريل على Truth Social أن اتفاق وقف إطلاق النار بين إسرائيل ولبنان سيتم تمديده لمدة ثلاثة أسابيع، وفي اليوم نفسه أمر أيضًا البحرية الأمريكية بـ "إغراق أي سفن" تقوم بزرع الألغام في مضيق هرمز، وطلب من القوات المسلحة تنفيذ عمليات إزالة الألغام بـ "ثلاثة أضعاف القوة". عادت أسعار النفط الخام برنت الفورية للارتفاع فوق 100 دولار، وظل سعر البيتكوين يتداول ويتعرض للضغط قرب 78,000 دولار.
MarketWhisperمنذ 4 س
بيلاروسيا توافق على البنوك المشفرة لدعم 26 عملة رقمية و11 فئة أعمال
خبر بوابة، 24 أبريل — ستسمح بيلاروسيا للبنوك المشفرة بدعم 26 عملة رقمية وتقديم 11 نوعًا من الخدمات، وفقًا لما قاله ألكسندر إيجوروف، النائب الأول لرئيس البنك الوطني في بيلاروسيا، خلال مؤتمر Digital Banking 2026. تشمل العملات الرقمية المدعومة أصولًا رئيسية مثل Bitcoin وEthereum وToncoin وSolana، بالإضافة إلى العملات المستقرة.
GateNewsمنذ 4 س
تفاوض إيران-الولايات المتحدة في طريقه إلى طريق مسدود، ارتفع سعر النفط، وظل سعر البيتكوين ثابتًا عند 78K
مفاوضات إيران-أمريكا تُعاود الوصول إلى طريق مسدود، والتوتر الجيوسياسي يدفع أسعار النفط للارتفاع، حيث تجاوز خام برنت 105 دولارات، وقارب خام غرب تكساس الوسيط 97 دولارًا. تقول الولايات المتحدة إن مضيق هرمز إذا تعرض لهجوم فسوف تفتح القوات النار؛ انسحب رئيس البرلمان الإيراني من فريق المفاوضات، وجرى تعزيز سيطرة الحرس الثوري، ما أثار مخاوف لدى الأطراف الخارجية. يتذبذب سعر البيتكوين فوق 78 ألف دولار ويتحرك بشكل مستقر نسبيًا؛ تتدفق صافي استثمارات الصناديق المتداولة الفورية (ETF) للبيتكوين لليوم السادس على التوالي، بينما تتدفق صافي استثمارات الصناديق المتداولة الفورية (ETF) لإيثريوم لليوم التاسع على التوالي. مؤشر الخوف والطمع عاد للانخفاض لكنه ما زال يميل إلى التفاؤل، إذ تحولت معدلات التمويل قليلًا إلى السالب، ولم ينمو الرافعة المالية بشكل ملحوظ.
ChainNewsAbmediaمنذ 5 س
